CITIC 증권의 자산 관리

중국의 자산운용이 대발전 시대를 열 것이라는 것이 상식이 된 가운데, 주요 금융기관들은 금융관리 사업의 변혁을 중심으로 각자의 전략을 내놓고 있다.

새로운 자산 관리 모델 탐색

자산 관리에 대한 주민들의 요구가 계속 증가함에 따라 자산 관리 모델의 혁신도 끊임없이 등장하고 있습니다.

구체적으로 CITIC 증권은 100명이 넘는 투자 리서치 팀을 보유하고 있으며, 그 중 FOF 팀은 이 모델에서 '자산 관리 플랫폼' 역할을 수행합니다. CITIC 은행은 다수의 고품질 자산을 보유하고 있습니다. 프라이빗 뱅킹 고객 리소스와 채널 이점이 있습니다. 두 플랫폼을 접목한 후 CITIC 증권은 CITIC 은행이 제공하는 고객 요구에 따라 고객에게 적절한 자산 배분 솔루션을 제공하고 궁극적으로 CITIC 은행 채널을 통해 상품을 발행할 것입니다.

“이 모델에서 발행되는 상품은 은행의 요구를 충족할 뿐만 아니라 전문 관리자의 투자 조사 역량을 활용하여 자산 관리에 있어 고객의 문제점을 해결합니다.”라고 말했습니다.

보도에 따르면 FOF 사업 분야에서 CITIC 증권과 CITIC 은행 간의 협력은 2020년 11월 공식적으로 시작되었습니다. 1년도 채 되지 않아 우리는 눈부신 성과를 거두었습니다. 지분상품 중 하나는 일주일 만에 25억개, 약 한 달 만에 40억개를 팔았고, 연말까지 70억개에 이를 것으로 예상된다. 그때까지 CITIC 은행의 사모펀드 FOF 상품 규모는 200억 위안 이상으로 확대될 것이며, 전략은 매수, 하이브리드 멀티 전략, 채권 등 다양한 트랙을 포괄해 프라이빗 뱅킹 분야에서 독보적인 존재가 될 것입니다. .

실제로 위에서 언급한 그룹 협업 모델의 발전 속도도 올해 자본시장 환경과 밀접하게 일치한다.

CITIC 증권의 자산관리사업부 이사이자 거시경제 및 전략 연구 책임자인 쉬펑(Xu Peng)은 2021년 이후 중국 자본시장은 광범위한 변동폭과 극단적인 구조의 특성을 보여왔다고 말했습니다. 전통적인 "레이플랫" 구성 모델은 올해 큰 도전에 직면했습니다. 자산 관리에서는 펀드 선택과 자산 배분 및 산업 순환을 시급히 결합해야 합니다. 이것이 바로 FOF 상품의 특징입니다. CITIC Securities의 전문적 축적과 CITIC Bank의 전략적 레이아웃이 시장의 촉매 작용 하에 만났습니다.

전체 체인 리소스가 통합되고 보완됩니다.

CITIC Bank의 1차 매장의 피드백을 바탕으로 프라이빗 뱅킹 부문은 그룹의 국내 경영 자원을 통합하는 핵심 요소 중 하나가 되었습니다. 2020년부터 CITIC Securities가 관리하는 상품 외에도 CITIC Futures, CITIC Securities, China Asset Management 등 CITIC 그룹 내 많은 단위에서 CITIC Bank Private Bank용 상품을 맞춤화하여 온라인으로 판매했습니다.

CITIC 증권자산운용 프라이빗 뱅킹 사업 관계자에 따르면, 협업 모델 하에서 CITIC 그룹의 기관 본부는 긴밀하게 협력할 뿐만 아니라 지점 간 상호작용과 협력도 많이 이뤄지고 있다고 한다. 예를 들어, 중국 CITIC 은행의 사모 펀드 상품 판매는 지점별로 본사에서 시작될 수 있습니다. 각 주요 지점은 CITIC 증권이 관리하는 상품을 독립적으로 시작합니다. 자산관리 상품 판매 과정에서 CITIC 증권사업부의 일선 회계관리자는 CITIC 은행 관련 업무 담당자와 긴밀하게 연결되며, 상품 정보는 재무관리자 내부에 깊숙이 확산될 수 있습니다.

“실제로 CITIC 은행은 판매 채널과 고객 이점을 갖고 있지만 CITIC 증권만으로는 그렇게 많은 연구 자원과 서비스 자원을 활용할 수 없습니다. 채권, 주식, 혼합 상품 등의 전체 상품 라인을 보유하고 있습니다. 그러나 그렇게 큰 고객 기반을 확보할 수는 없습니다."라고 덧붙였습니다. Wei Xing은 "하향식 및 상향식 다차원 자원 통합은 CITIC 은행이 제품 라인 변혁을 촉진하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 CITIC Securities의 위치를 ​​강화하는 데도 도움이 될 것입니다."라고 덧붙였습니다. 중신은행은 고객층 간의 영향력이 결국 고객에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 구현될 예정이다."

포트폴리오 관리로의 전환

"지난 2년간 국내 금융시장은 자주 폭발했지만 모두 실패했습니다. 단일 제품이고 FOF 제품도 거의 없습니다. "Wei Xing의 견해로는 미래 자산 관리 분야에서는 고객에게 단일 제품을 제공하는 것이 일반적인 추세입니다. 고객을 위한 서비스와 포트폴리오 관리, 그리고 다중 자산, 다중 전략 배분을 달성할 수 있는 FOF 상품이 자산 관리 트랙의 코너에서 추월하기 위한 중요한 출발점이 될 것입니다.

웨이싱은 "현재 국내 자산관리 업계는 중개 모델 단계다. 가입비는 자산관리 상품 판매를 통해 모아 트래픽에서 추출된다. 하지만 성숙한 모델은 관리를 청구해야 한다"고 말했다. 수수료를 보면 예전에도 펀드사와 은행이 공동으로 발행한 자산관리상품이 있었지만 이런 상품은 주식이든 채권이든 같은 궤도에 있는 경우가 많았고 FOF 상품은 드물었습니다."

"Facts. 인터넷상에서 CITIC 증권은 고객의 위험과 수익을 관리하기 위해 차별화된 FOF 상품을 직접 출시했으며, FOF 도구를 사용하여 단일 상품 서비스에서 자산 배분에 이르기까지 획기적인 성과를 거두었으며 이는 대부분의 상품과 다른 모델에 착수했습니다. 현재 시장입니다." Wei Xing이 말했습니다.

CITIC증권과 CITIC Bank 간 협력 모델이 자산관리 산업에 미치는 영향에 대해 프라이빗뱅킹 사업개발팀 관계자는 우선 개선을 원하는 은행 채널 기관에 대해 다음과 같이 덧붙였습니다. 자산 관리를 위해 FOF를 사용할 수 있습니다. 둘째, FOF 제품의 경우 규모가 클수록 기본 관리자의 협상력과 자원 통합 능력이 더 강해지고 전면이 더 좋아집니다. -서비스 종료 효과. 마지막으로 고객 업그레이드 관점에서 볼 때 잘 설계된 FOF 제품은 신규 고객 확보 효과가 크며 동시에 순자산 가치가 매우 높은 고객의 맞춤형 요구 사항을 충족할 수 있습니다.

위에서 언급한 프라이빗 뱅크 개발팀 관계자는 “재무관리 트랙에서 추월하기는 쉽지 않지만 이를 달성하고 싶다면 FOF 상품이 좋은 방법”이라고 말했다.

본 기사는 '중국증권뉴스'에서 발췌한 것입니다. 관련 Q&A: CITIC 증권과 CITIC 은행의 관계

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