자금 상환 단위에 원금이 포함되나요?

펀드 환매(Redemption)라고도 불리는 펀드 환매(Redemption)는 개방형 펀드를 의미하며, 투자자는 펀드 운용사에 직접 또는 본인 명의의 대행사를 통해 펀드 투자금의 일부 또는 전부를 철회하도록 요청합니다. , 구매대금을 투자자 계좌로 송금합니다. 상환지분에는 원금과 소득이 포함됩니다.

1. 환매 시기

펀드 청약 및 환매는 "펀드 계약"이 발효된 후 3개월 이내에 처리되어야 합니다. 구체적인 청약 및 환매일은 해당일 2일 전부터 1개 이상의 지정 매체 및 펀드매니저 인터넷 홈페이지(이하 “홈페이지”라 한다)를 통해 공고합니다. 자금 환매는 일반적으로 시스템에서 확인된 후 정산되기까지 영업일 기준 2일이 소요됩니다. T+2에서 펀드 가입 및 환매가 시스템에 의해 확인되어야 환매가 성공했다고 할 수 있습니다.

일반적인 개방형 펀드 환매 절차는 T일 미신고, T+1 보고, T+2 완료입니다. T+2에서 펀드 가입 및 환매가 시스템에 의해 확인되어야 환매가 성공했다고 할 수 있습니다. 주문당일(T일)에는 견적이 나오지 않는 것이 정상입니다. 2시 50분경에 주문이 들어와도 위탁조회에 기록이 있는 한 일반적으로 로 변경됩니다. 두 번째 거래일(T+1일)에 보고되며, 세 번째 거래일(T+2)에 완료됩니다. 그런 다음 청산을 진행합니다. 따라서 개방형 자금이 도착하는 데에는 일반적으로 영업일 기준 약 4일이 소요됩니다. 기타 해외 자금은 일반적으로 10일 이내입니다.

2. 환매수수료

투자자가 펀드 지분을 환매할 때 펀드 환매수수료가 청구되며, 나머지 잔액은 펀드에 귀속됩니다. 펀드 환매수수료의 25%는 펀드 자산에 귀속됩니다. 펀드의 환매율은 0.5%를 초과할 수 없으며, 보유기간이 길어질수록 감소합니다.

보유기간 환매율

1년 이내 0.5%

1년 초과(포함) - 2년간 0.25%

더보기 2년 초과(포함) 0

참고: 환매 수수료는 1년은 365일, 2년은 730일을 의미합니다.

3. 환매방법

단일 펀드 개설일에 전일 펀드 환매 신청액이 전체 펀드 지분의 10%를 초과하면 엄청난 환매액이다. 대규모 환매신청이 발생한 경우 펀드매니저는 다음 두 가지 방법을 선택하여 처리할 수 있습니다.

1. 전액 환매

펀드매니저가 능력이 있다고 판단하는 경우 투자자에게 상환 환매를 신청할 때에는 정상적인 환매절차를 따릅니다.

2. 부분 환매

투자자가 환매에 실패할 경우 펀드 매니저는 총 단위 주식의 10% 이상에 비례하여 투자자의 환매 신청을 할당합니다. 투자자는 환매신청서 제출 시 환매 연기 또는 환매 취소를 명시적으로 기재해야 합니다. 등록센터의 기본 방식은 투자자가 환매를 취소하는 것입니다.

환불 연기를 선택한 경우 모든 환급이 완료될 때까지 환매가 다음 개시일로 자동 이월되며, 환매 취소를 선택한 경우 신청 중 아직 환매되지 않은 부분이 해당됩니다. 당일 취소됩니다. 지연 환매신청은 다음 개장일 환매신청과 함께 우선순위 없이 처리되며, 환매금액은 해당 개장일 펀드단위의 순가치를 기준으로 산정됩니다.

거액의 환매가 발생하여 지급이 유예되는 경우, 펀드매니저는 해당 기간 내에 투자설명서에 명시된 방법(회사 홈페이지, 판매대리점 매장 등)을 통해 투자자에게 이를 통지해야 합니다. 투자설명서에 명시되어 있으며, 관련 처리 방법에 대한 설명은 중국 증권감독관리위원회가 지정한 언론 매체를 통해 공표됩니다.

펀드가 지속적으로 대규모 환매를 겪는 경우, 펀드운용사는 펀드 계약 및 투자 설명서에 따라 환매 신청 접수를 중단할 수 있으며, 승인 및 확정된 단위에 대한 환매 신청은 환매 대금 지급을 연기할 수 있습니다. 그러나 이를 초과할 수는 없습니다. 일반적인 지불 시간은 영업일 기준 20일이며 중국 증권감독관리위원회가 지정한 매체를 통해 발표됩니다.

4. 기금 분류 기준

1차 분류 기준

먼저 1차 분류를 한 후 2차 또는 3차 분류를 실시합니다. 상황에 따라 분류가 이루어집니다. 1차 분류는 중국증권감독관리위원회가 공포하고 2004년 7월 1일부터 시행되는 《증권투자기금의 운용 및 관리방법》에 근거한다. 이 방법의 제29조는 다음과 같이 규정한다: 기금계약 및 기금설명서는 다음과 같다. 다음 규정을 준수해야 합니다. 펀드 유형을 명시하십시오.

1. 자산의 60% 이상이 주식에 투자된 펀드는 주식 펀드입니다.

2. 자산의 80% 이상이 주식에 투자된 펀드 자산이 채권에 투자된 경우 채권 펀드입니다.

3. 머니마켓 상품에만 투자한 경우 머니마켓 펀드입니다.

4. 주식, 채권, 단기금융상품에 투자하는 경우 주식투자와 채권투자의 비율이 (1)호 및 (2)호의 규정을 충족하지 못하는 경우 펀드

5. 중국 증권감독관리위원회가 지정한 기타 펀드 카테고리.

2차 분류 기준

1. 주식형 펀드 : 주로 주식에 투자하는 펀드로, 펀드 자산의 60% 이상이 주식에 투자되어 있습니다.

2. 인덱스 펀드: 특정 지수의 구성종목을 주요 투자 대상으로 하는 펀드입니다.

3. 주식 편향형 펀드: 주로 주식에 투자하며, 주식 투자의 중간 배분 비율이 채권 자산의 중간 배분 비율보다 높습니다.

4. 펀드 : 주식자산과 채권자산의 배분비율은 시장 상황에 따라 탄력적으로 배분할 수 있습니다. 주식투자의 중간배분비율과 채권자산의 중간배분비율의 차이는 일반적으로 5%를 넘지 않습니다.

5. 부채형 펀드: 주로 채권에 투자하며, 채권 투자의 중간 배분 비율이 주식 자산의 중간 배분 비율보다 높습니다.

6. 두 가지 유형의 펀드. 하나는 주식에 투자하지 않는 순수 채권형 펀드이고, 다른 하나는 신주 청약만 하고 적극적으로 주식 투자를 하지 않는 펀드입니다.

7. 자본 보장 펀드: 투자가 만기될 때 투자자가 투자 원금의 전부 또는 일부를 받도록 보장하거나 일정 비율의 수익을 약속하는 펀드입니다.

8. 통화 펀드: 주로 머니마켓 상품에 투자하는 펀드입니다.

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