펀드 수익률 계산 방법

펀드 수익률을 계산하는 방법에는 절대 수익률과 상대 수익률이라는 두 가지 주요 방법이 있습니다.

1. 절대수익률 : 절대수익률은 일정 기간 내 펀드의 실제 수익을 의미합니다. 절대수익률은 펀드의 최종 순가치에서 초기 순가치를 뺀 후 초기 순가치로 나누고 100%를 곱하여 계산됩니다. 공식은 다음과 같습니다:

절대 수익률 = (최종 순 가치 - 최초 순 가치)/초기 순 가치 × 100%

2. 상대 수익률은 펀드의 수익률을 나타냅니다. 벤치마크 지수의 특정 기간 내 특정 가치에 대한 상대적 수익률. 상대수익률은 해당 펀드의 누적 순가치 증가율에서 벤치마크 지수의 누적 순가치 증가율을 뺀 후 최종적으로 100%를 곱하여 계산됩니다. 공식은 다음과 같습니다.

상대수익률 = (펀드의 누적 순가치 증가율 - 벤치마크 지수의 누적 순가치 증가율) × 100%

유의해야 할 점 펀드 유형에 따라 펀드 수익률 계산 방식이 달라질 수 있으므로, 또한 수익률 계산에는 배당금, 세금 등의 요소도 고려해야 합니다.