균형펀드의 특징은 무엇인가요?

균형형 펀드는 경상수익을 확보하는 동시에 펀드 자산의 장기적 가치 상승을 추구하는 것을 투자 목적으로 하고, 펀드의 안전성과 수익성을 확보하기 위해 다양한 주식과 채권에 자금을 투자하는 펀드를 말합니다. (밸런스 펀드) 주식과 채권에 분산 투자하는 뮤추얼 펀드. 일반적으로 펀드매니저가 시장 전망에 대해 낙관적이지 않을 때는 가격 하락에 더 강한 채권에 대한 투자 비율을 늘리고, 반대로 펀드매니저가 시장 전망에 대해 낙관적일 때는 채권에 대한 투자 비율을 늘립니다. 자본 이득에 대한 더 큰 기회를 가진 주식.

균형형 펀드는 크게 두 가지로 나눌 수 있는데, 하나는 주식-채권 균형형 펀드인데, 즉 펀드매니저가 시장 변화에 따라 주식-채권 배분 비율을 신속하게 조정하는 방식이다. 펀드매니저가 주식시장에 대해 낙관적일 때 주식 포지션을 늘리고, 주식시장에 조정이 있을 수 있다고 믿을 때 그에 맞춰 채권 배분을 늘립니다.

또 다른 유형의 균형 잡힌 펀드는 주식과 채권의 균형을 유지하면서 배당에 더 중점을 두고 위험을 피하는 방법 중 하나인 포켓 안전에 더 많은 관심을 기울입니다. 모건 이중이자균형펀드를 예로 들면, 펀드 계약에는 실현소득이 은행의 1년 정기예금 이자율(세전)의 1.5배를 초과할 경우 배당금을 지급하도록 규정되어 있습니다. 배당을 선호하는 투자자라면 이런 유형의 펀드를 고려해 볼 수도 있습니다.