펀드 보유량 감소는 손실인가요?

펀드의 보유주식수 감소는 손실이 아니며, 펀드합병, 펀드할인, 펀드청약수수료 공제 등으로 인해 실제 주식수가 감소할 수 있습니다. 펀드가 매입한 주식의 수.

1. 펀드 합병.

펀드 합병이란 펀드 지분 보유자가 하위 펀드 지분의 일정 비율을 모펀드로 전환하기 위해 신청하고, 펀드 지분을 합병하고 펀드 단위의 순 가치를 높이는 행위를 말합니다. 예를 들어, 투자자가 보유하고 있는 펀드 A와 펀드 B를 합병하고자 할 경우, 이를 모펀드로 합병한 후, 투자자가 보유한 총 펀드 지분은 감소하고 순가치는 증가하므로 투자자는 고통을 겪지 않게 됩니다. 사상자 수.

이런 펀드 합병 상황은 계층형 펀드에서 자주 발생한다. 모펀드 산하에는 많은 하위펀드가 존재하며, 모펀드의 수익이 좋거나 모펀드의 가치평가가 낮을 경우, 투자자는 하위펀드를 매입 및 합병하여 높은 금액으로 모펀드를 환매할 수 있습니다. 보고.

펀드 합병 절차: ① T일에 하위 펀드를 매입합니다. ② T+1일에 하위 펀드를 합병합니다. ③ T+2일에 모펀드를 환매합니다.

2. 펀드 할인.

펀드 할인은 일반적으로 계층형 펀드의 클래스 B 하위 펀드 주식의 순 가치가 계속해서 감소한다는 것을 의미합니다. 클래스 A 하위 펀드 주식의 원금과 예상 수입의 안전을 보장하기 위해 할인이 적용됩니다. 일정 비율에 따라 하향 진행됩니다. 우리나라의 현재 펀드 할인은 일반적으로 분류된 클래스 B 펀드의 순 가치가 0.25 미만이기 때문입니다. 펀드가 할인된 후 모펀드와 하위펀드 주식의 순가치는 1위안으로 감소하며, 하위펀드 주식이 매칭된 후 나머지 부분은 모펀드 주식으로 전환됩니다. 따라서 투자자가 보유한 펀드 지분은 줄어들지만 총자산은 그대로 유지됩니다.

펀드 할인 절차: ① T일에 B등급 펀드 주식의 순 가치가 특정 가격(보통 0.25위안)보다 낮을 때 펀드 할인이 시작됩니다. ② T+1일에 펀드 할인이 시작됩니다. 모 주식 펀드 청약 및 환매를 중단합니다. 클래스 A 및 클래스 B 펀드의 주식은 오전 1시간 동안 거래가 중단된 후 거래를 재개하고, 클래스 B 펀드 주식을 보유한 투자자는 할인 작업에 참여합니다. ③ T+2에서, 모펀드는 청약 및 환매업무를 중단하고 클래스 A 펀드의 거래를 재개합니다. ④T+3에서는 모펀드가 다양한 사업을 재개하고 클래스 A 및 클래스 B 펀드의 거래를 재개합니다. 클래스 B 펀드 주식은 한 시간 후에 재개되었습니다.

3. 펀드 가입 수수료를 공제하면 펀드가 실제로 구매하는 주식이 감소합니다.

투자자가 펀드를 청약할 때에는 청약수수료, 보관수수료, 관리수수료, 기타 취급수수료 등을 지불해야 하므로 실제 펀드 지분 매입에 사용되는 자금은 줄어들어 최종 펀드 지분이 됩니다. 투자자가 보유하는 펀드 지분은 예상보다 적을 것입니다.

펀드 지분 순 가치 감소:

펀드 지분 순 가치가 작아지면 펀드가 분할되었을 수 있습니다. 펀드분할이란 펀드투자자의 총자산가치를 그대로 유지하면서 펀드지분순가치와 펀드지분총액의 대응관계를 변경하고 펀드자산을 재산정하는 방식을 말한다. 펀드가 분할된 후 원래 투자 포트폴리오는 변경되지 않지만 펀드 지분이 증가함에 따라 단위 지분의 순 가치는 감소합니다.