펀드의 다양한 분류에 대한 초기 이해

1. 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드

2. 인덱스, 주식, 채권, 하이브리드, 머니마켓 펀드

인덱스 펀드 : 투자 전용 기본 지수의 구성종목에 포함하고 지수를 복사합니다.

주식형 펀드: 주식 투자 비율이 펀드 자산의 60% 이상을 차지합니다.

채권형 펀드: 채권 투자 비중 펀드 자산의 80% 이상 차지

혼합형 펀드: 주식, 채권, 머니마켓 상품에 투자하지만 주식, 채권 투자 비중이 주식 요건을 충족하지 못함 펀드와 채권펀드.

머니마켓 펀드: 모든 자산을 다양한 단기 머니마켓에 투자하는 펀드.

5가지 펀드 유형의 위험 및 연간 기대 수익률 비교

3. ETF(Exchange Traded Funds)

ExchangeTradedFunds는 추적하는 개방형 펀드입니다. 특정 시장지수를 바탕으로 거래소에 상장되어 거래됩니다. 투자자는 거래소의 2차 시장에서 사고팔 수 있을 뿐만 아니라 청약 및 환매도 할 수 있습니다. 청약은 한 바구니의 주식을 ETF 주식으로 교환하는 것이고, 환매는 현금 대신 한 바구니의 주식으로 교환하는 것입니다.

4. ETF 피더 펀드

ETF 펀드는 증권사를 통해 구매해야 하기 때문에 일부 펀드사는 ETF 피더 펀드의 판매 채널을 확대하기 위해 ETF 피더 펀드를 개발했습니다. 본질적으로 개방형 펀드의 일종으로, 청약, 청약, 환매 방식 및 채널은 일반 개방형 펀드와 동일하며, 투자대상이 주식이며, 예상금액이 고정되어 있다는 점이 특징입니다. 연간 기대수익률 등. ETF 연계 펀드의 자산 및 대부분의 투자 대상은 기초 ETF 펀드(일반적으로 기초 ETF 펀드 포지션의 90% 이상을 투자함)이며, 이러한 펀드를 "섀도우"라고도 합니다. 자금" 및 "복제 자금" .

5. 자본 보장형 펀드

포트폴리오 보험 기술을 활용하여 투자자는 투자 만기 시 최소한 투자 원금 또는 일정 수익을 보장받습니다. 자본 보존형 펀드의 투자 목적은 하방 위험을 차단하면서 잠재적으로 높은 수익을 달성하는 것입니다.

6. 등급 펀드

등급 ​​펀드는 펀드 상품을 우선주와 보통주로 나눕니다. 우리나라의 이런 상품은 모두 폐쇄형 인덱스 펀드로 분류됩니다. 우선주는 우선배분권을 가지나, 우선주의 예상 연환산 기대소득분배를 충족하는 펀드의 예상 연환산 기대소득분포의 대부분은 보통주에 배정됩니다. 보통주는 거래소에 상장 및 거래되는 반면, 우선주는 다른 장외 방법을 통해 진입 또는 퇴출 조치를 제공할 수 있습니다.

7. 펀드 오브 펀드(FOF, Fund of Funds)

다른 증권 투자 펀드를 투자 대상으로 활용하여 투자 포트폴리오를 구성합니다.

8. 상장 개방형 펀드(LOF)

장외 시장에서 구매 및 상환할 수 있는 펀드 지분인 상장 개방형 펀드 거래소(장내시장)에서 거래될 수 있습니다. 펀드 지분 거래와 펀드 지분 청약 또는 환매를 수행하는 개방형 펀드입니다. 우리나라에서는 심천증권거래소만이 LOF 사업을 제공하고 있습니다.

9. 시리즈 펀드/엄브렐러 펀드

시리즈 펀드는 엄브렐러 펀드라고도 합니다. 여러 펀드가 동일한 펀드 계약을 사용하고 하위 펀드는 독립적으로 운영되며 하위 펀드는 서로 전환될 수 있습니다.

10. 액티브 펀드와 패시브 펀드

액티브 펀드: 벤치마크 포트폴리오보다 더 나은 성과를 달성하기 위해 노력합니다.

패시브 펀드: 지수를 복제하려고 시도하며 적극적으로 시장보다 나은 성과를 추구하지 않습니다. 일반적으로 특정 인덱스를 추적 대상으로 선택하므로 이를 인덱스 펀드라고도 합니다.