계속 알을 낳는 암탉 - 배당지수펀드

1991년 미국의 오히긴스(O'Higgins)라는 펀드매니저는 투자 전략을 제안했다. 매년 초 다우존스 지수에서 배당수익률 상위 10개 종목을 찾아 매수해 보유하는 것. 연초에는 여전히 투자배당수익률 상위 10위 안에 드는 주식을 매도하고, 상위 10위 안에 드는 주식은 매도하고, 새로 상위 10위권에 진입한 주식은 매수하여 보유한다. 이 과정은 매년 반복됩니다.

아주 간단하지 않나요? 하지만 작동합니다. 과거 미국 주식 데이터를 사용하여 계산한 이 전략은 다우존스 지수의 연간 평균 수익률 3%를 훨씬 초과하는 14%의 평균 연간 수익률을 달성할 수 있습니다.

야, 이것도 하자.

우리는 A주 시장에서 매년 고배당, 고배당 주식을 수십 개 선정하여 1년에 한 번씩 매수하고 보유합니다. 상하이 증권 거래소에서 50개 주식을 선택하면 SSE 배당 지수가 되고, 선전 증권 거래소에서 40개 주식을 선택하면 두 거래소에서 100개 주식을 선택하면 선전 증권 거래소 배당 지수가 됩니다. , CSI 배당 지수가 됩니다.

이렇게 많은 주식을 한꺼번에 사려면 너무 비싸요! 그럼 배당 인덱스 펀드를 사세요. 배당지수펀드는 이름에서 알 수 있듯이 배당지수를 수동적으로 추종하는 펀드로, 매년 배당지수 구성에 따라 보유종목의 전부 또는 대부분을 복사하며, 배당지수와 대략 동등한 수익률을 얻을 수 있다. . 펀드 구매의 시작점은 높지 않습니다. 현재 대형 펀드 플랫폼은 최소 구매 가격을 100위안으로, 이자율은 약 0.15%입니다.

배당 인덱스 펀드의 장점은 무엇입니까

예를 들어 상하이 증권 거래소 배당 지수의 주식 선택 기준은 다음과 같습니다.

(1) 지속적인 현금 최근 2년간 배당금 및 연간 배당금 현금 배당률(세후)이 모두 0보다 큰 경우

(2) 지난 1년간 일평균 유통 시가총액이 상하이 상위 50%에 속함 A주;

(3) 지난 해 해당 연도의 일일 평균 거래량은 상하이 A주 상위 50%에 속했습니다.

배당지수 종목선정의 기본기준은 2년 연속 현금배당과 세후배당률이 0보다 큰 것 - 연속배당은 일반적으로 기업의 현금흐름이 안정적이라고 볼 수 있고, 배당률(배당금/주가)이 높다는 것은 배당금이 높거나 주가가 낮다는 것입니다. 일반적으로 배당지수에 포함되는 주식은 상대적으로 이익이 안정적인 기업을 흔히 '우량주'라고 합니다. " 그리고 그들은 돈을 벌고 돈을 분배합니다. 이러한 유형의 주식으로 구성된 지수의 순 가치 성과는 당연히 다른 지수보다 안정적입니다. 또한 거의 매년 배당금을 지급하며, 매년 배당금만 받는 데 매우 적합합니다. 이제 금리가 인하되어 순환적 채권 수익률이 처참할 때 배당 인덱스 펀드에 투자하는 것이 좋은 선택입니다.

Wells Fargo CSI Dividend Index Enhanced(100032)

현재 시장에는 다음과 같은 여러 배당 지수 펀드가 있습니다.

ICBC SZSE Dividend Link 481012

Dacheng CSI 배당 090010

Wan CSI 배당 161907

제가 주의깊게 연구한 것은 Wells Fargo CSI 배당 지수의 상승이며, 이를 다음과 같이 받아들입니다. 오늘의 예.

Wells Fargo CSI 배당금은 CSI 배당 지수를 추적합니다. Dacheng CSI 배당금 및 Wan CSI 배당금에 비해 조금 더 적극적으로 관리(향상된 유형)되어 추적 오류가 더 큽니다(0.13%). 2008년 11월 20일에 설립되었으며 현재 6억 5400만 규모의 기성펀드입니다.

수년간의 배당실적은 다음과 같습니다.

그러다가 2003년 설립되어 46억 규모의 보세라CSI300의 배당실적을 찾아봤습니다.

즉시 Wells Fargo의 CSI 배당금은 연금 기금을 위한 마법의 도구라고 생각합니다!

펀드 배당 일정은 일반적으로 다음과 같다.

지분 등록일 01~16

16일 이전에 매수, 보유하는 투자자는 이날부터 배당을 받을 수 있다. , 배당금은 주당 0.3위안입니다(칠판을 두드리세요: 펀드 배당금은 현재 세금 공제 대상이 아닙니다).

배당락일 01-17

17일에 Wells Fargo CSI 배당금 순가치는 이에 따라 0.3위안 감소합니다

배당금 지급 date 01-19

19일에 현금 배당을 선택한 투자자는 주당 0.3위안을 현금으로 받게 되며, 배당 재투자를 선택한 경우 해당 금액의 펀드 지분을 자동으로 청약하게 됩니다.

모두에게 상기시켜 드리는 한 가지 사항이 있습니다. 배당 등록일 며칠 전에는 자금을 구매하지 마세요.

배당지수펀드의 순가치는 '정가호가, 정가거래'에 속한다. 즉, 펀드의 순가치는 실제로 펀드의 시장가치 + 배당금이다. 배포. 구성종목의 배당 시기가 일정하지 않기 때문에 펀드는 일반적으로 받은 배당금을 적립한 후 일정 수준에 도달하면 일괄적으로 투자자에게 분배합니다.

주식등록일 전 거래일, 즉 01~13일 웰스파고 CSI 배당 순가치는 1.384로 실제 순가치 1.084 + 배당금 0.3과 거의 같다. .1년 전에 펀드를 구매했다면 이 0.3위안의 배당금은 펀드가 수익을 창출하는 데 도움이 되는 금액과 동일하지만, 1월 13일에 펀드를 구매했다면 기본적으로 구매 가격에 이미 배당금이 포함되어 있을 수 있다는 의미입니다. 배당금 지급일에 받은 배당금은 돈에서 나온 것으로 간주됩니다. (예를 들어 Wells Fargo CSI 주식 1,000주를 1,384위안으로 구매하면 며칠 안에 300위안의 배당금이 귀하의 계좌로 입금됩니다. . 귀하의 펀드의 시장 가치는 1,084 위안이며 이는 300 위안에 해당합니다.

10월부터 투자를 시작해서 배당금이 나올 때 3,500위안을 투자했는데, 처음에는 수익률이 20%나 돼서 너무 기뻤어요. 배당금의 거의 절반이 내 왼쪽 주머니로 들어갔습니다. (순 가치는 기본적으로 앞으로 몇 달 안에 1.3위안 정도 변동될 것입니다.) 펀드를 보자마자 서두르지 마세요. 배당금을 주려고 하는데 돈이 왼쪽 주머니에서 오른쪽 주머니로 가는 게 재미없네요(╯□╰)o.

배당지수의 가장 좋은 재료는 인내심이다

배당지수 펀드는 살찐 암탉과 같아서 안정적으로 알을 낳는다는 장점이 있지만, 빈도가 낮다는 단점이 있다. 알을 낳는 것은 년 단위로 측정됩니다. 배당 인덱스 펀드의 구성종목은 기본적으로 안정적인 수익을 내고 성숙기에 접어든 캐쉬카우(Cash Cow) 기업이기 때문에 일반적으로 배당 인덱스 펀드의 승리 무기는 자본이득이 아니다. 그러므로 친구들은 고정 투자 방식을 채택하고, 때때로 돈을 투자하고, 오랫동안 보유하고 싶을 수도 있습니다. 그것은 정말로 일종의 안정된 행복입니다.