증권투자펀드판매관리방안(전문)

증권투자기금의 판매활동을 규제하고 증권투자기금 시장의 건전한 발전을 도모하기 위하여 「증권투자기금 판매관리기준」제1장 총칙 제1조에 의거 《증권투자기금법》 및 기타 관련 법률, 행정법규 등을 제정하고 이러한 조치를 제정한다. 제2조 본 방법에서 언급한 증권투자기금(이하 '기금'이라 함)의 판매에는 기금관리인 또는 기금관리인이 위탁한 기타 기구(이하 '대리기관'이라 함)가 자금을 홍보하고 기금지분을 판매하며, 펀드 지분의 청약 및 환매 및 기타 활동을 처리합니다. 제3조 기금 판매 활동에 종사하는 기금 관리인 및 판매 대행사는 법률, 행정법규 및 중국 증권감독관리위원회(이하 중국 증권감독관리위원회라 함)의 규정을 준수해야 하며 국가 이익, 사회 공익을 해쳐서는 안 됩니다. 그리고 투자자의 합법적인 권리와 이익. 제4조 기금 관리자, 대리 대행사는 기금 판매 활동에 종사할 때 기금 계약 및 기금 대리 계약의 규정을 준수해야 하며 공개, 공평, 공평의 원칙을 준수해야 하며 정직하고 신뢰할 수 있어야 하며 성실하고 성실해야 합니다. 직업 윤리와 행동 규범을 준수합니다. 제5조 중국증권감독관리위원회 및 그 파견기구는 법률, 행정법규 및 본 방법의 규정에 따라 기금판매활동을 감독관리한다. 제6조 기금업계 협회는 법률, 행정법규, 중국증권감독관리위원회 규정 및 자율규제 규정에 따라 펀드판매활동에 대한 자율규제 관리를 실시해야 한다. 제2장 기금대리판매대리점 제7조 기금판매는 기금관리인이 처리하며, 기금관리인은 기금대리업 자격을 취득한 기관에 위탁하여 그 업무를 대행할 수 있다. 펀드매니저의 위탁을 수락하지 마십시오. 제8조 상업은행, 증권회사, 증권투자상담기구, 전문펀드판매기구 및 중국 증권감독관리위원회가 규정한 기타 기관은 중국 증권감독관리위원회에 기금대리업 업무자격을 신청할 수 있다. 제9조 기금대리자격을 신청하는 상업은행은 다음 조건을 충족해야 한다. (1) 자기자본비율은 국무원 은행감독관리기구의 관련 규정에 부합한다. (2) 특별히 업무를 담당하는 부서가 있다. (3) 재무 상태가 양호하고, 규제되고 안정적으로 운영되며, 최근 3년 동안 법규 위반으로 인해 행정적 또는 형사적 처벌을 받은 적이 없습니다. 건전한 기업 지배 구조, 완전한 내부 통제 및 위험 관리 시스템이 효과적으로 실행되고 있습니다. (5) 기금 대행사 업무에 적합한 사업장, 안전 예방 조치 및 기타 시설이 있습니다. (6) 안전하고 효율적인 기술 시설이 있습니다. 자금발행, 청약 및 환매업무를 처리하기 위한 자금중개업무의 기술시스템을 펀드운용사, 펀드와 통합하고, 보관기관 및 펀드등록대행사의 해당 기술시스템을 온라인 및 인터넷에서 테스트하였으며, (7) 건전한 업무절차, 영업사원의 직업윤리, 비상대응조치 및 기타 기금대리업무 관리체계가 확립되어 있어야 한다. (8) 기금대리업무를 담당하는 부서. 회사 및 그 주요 지점의 펀드 판매 업무 자격을 갖춘 부서 직원 수가 2분의 1 이상이어야 합니다. 해당 부서의 관리자는 펀드 판매 업무 자격을 취득하고 숙지하고 있어야 합니다. 펀드 판매 업무에 정통하고 2년 이상의 펀드 업무, 5년 이상의 증권, 금융 업무 경험이 있어야 합니다. (9) 중국 증권 감독 관리 위원회가 규정하는 기타 조건. 제10조 증권회사가 기금대리점 자격을 신청하려면 본 방법 제9조 제2항부터 제9항까지의 조건을 충족하는 것 외에 다음 조건도 충족해야 한다. (1) 순자본 및 기타 금융 위험 모니터링 지표 중국 증권 감독 관리 위원회의 관련 규정을 준수합니다. (2) 지난 2년간 고객 자산을 유용하거나 기타 고객의 이익에 해를 끼치는 행위가 없었습니다. (3) 조사를 받지 않았습니다. (4) 사건이 발생하지 않았습니다. 회사의 정상적인 운영이나 소송, 중재 등 기타 주요 사항에 영향을 주거나 영향을 줄 수 있는 주요 변경 사항이 있습니다. 제11조 증권투자상담기구가 기금대리인 자격을 신청하려면 본 방법 제9조 제2항~제9항, 제10조 제3항, 제4항에 규정된 조건을 충족해야 한다. (1) 등록 자본금은 2000만 위안 이상이어야 하며, 납입자본금이어야 합니다. (2) 고급 관리인은 기금 실무자 자격을 취득하고 기금 대행사에 대해 잘 알고 있습니다. 2년 이상의 펀드업무 경력 또는 5년 이상의 증권 또는 금융업무 경력을 보유하고 있으며, 3회 이상 회계 전반에 걸쳐 증권 투자 컨설팅 업무에 지속적으로 종사할 것. (4) 지난 3년 동안 투자자를 대신하여 증권을 거래한 적이 없습니다. 제12조 기금 판매 대리점 업무 자격을 신청하는 전문 기금 판매 대리점은 제9조 제3항부터 제7항까지, 본 방법 제10조 제3항과 제4항을 충족해야 한다. 제11조 제1항 및 제2항에 규정된 조건 외에 다음 조건도 충족해야 합니다. (1) 규정에 맞는 조직명, 조직구조 및 사업범위를 갖습니다. 주 투자자는 법에 따라 설립되었습니다. 법인은 회계연도 3년 이상 연속 운영되고, 등록 자본금이 3천만 위안 이상이며, 재무 상황이 양호하고, 운영이 표준화되고 안정적이며, 다음과 같은 조건을 갖추고 있습니다. 최근 3년간 법령 위반으로 행정적, 형사적 처벌을 받은 사실이 없는 자 (3) 펀드 전문 자격을 갖춘 사람이 30명 이상, 직원 수의 2분의 1 이상이어야 합니다. (4) 중국증권감독관리위원회가 규정한 기타 조건. 제13조 기금대리자격을 신청하는 기관은 중국증권감독관리위원회의 규정에 따라 신청자료를 제출해야 한다.

신청 기간 동안 신청 자료 관련 사항에 중대한 변경이 있는 경우, 신청자는 변경된 날로부터 영업일 기준 5일 이내에 중국 증권감독관리위원회에 업데이트된 자료를 제출해야 합니다. 제14조 중국증권감독관리위원회는 행정허가법의 규정에 따라 기금대리업무자격 신청을 접수하고 심사하여 결정을 내린다. 제15조 중국증권감독관리위원회는 신중한 감독원칙에 따라 전문가 심사회의를 조직하여 기금대리업 자격 신청을 심사할 수 있다. 제16조 법에 따라 공상행정 변경등기를 요구하는 경우, 신청인은 비준서류를 받은 후 관련 규정에 따라 공상행정기관에 변경등기수속을 밟아야 한다. 제3장 기금 홍보 및 판촉 자료 제17조 이 방법에서 말하는 기금 홍보 및 판촉 자료라 함은 기금 홍보를 목적으로 대중에게 배포 또는 출판되고 일반적으로 작성되는 서면, 전자 또는 기타 매체의 정보를 가리킨다. (1) 공개적으로 출판된 자료, (2) 대중을 위한 전단지, 매뉴얼, 편지 및 기타 홍보 자료 (3) 텔레비전, 영화, 라디오, 인터넷 자료; 및 기타 시청각 자료 및 통신 자료 (5) 중국 증권감독관리위원회가 규정한 기타 자료. 제18조 기금 관리인과 기금 판매 대행사의 기금 홍보 및 판촉 자료는 사전에 기금 관리인의 검사관이 검사해야 하며, 검사장은 준수 의견서를 발급하고 이를 중국 증권 감독 관리 위원회에 보고하여 제출해야 합니다. 중국 증권감독관리위원회는 서류 접수일로부터 영업일 기준 20일 이내에 법에 따라 검토를 실시하고 이의가 있는지 여부에 대한 서면 의견을 발표합니다. 제19조 기금 홍보 및 판촉 자료는 진실되고 정확해야 하며 기금 계약서 및 기금 설명서와 일치해야 하며 다음과 같은 내용을 포함해서는 안 됩니다. (1) 허위 기록, 오해의 소지가 있는 진술 또는 중대한 누락 (2) 기금의 증권 투자 예측. (3) 규정을 위반하여 이익을 약속하거나 손실을 입는 행위 (4) 다른 펀드 관리자, 펀드 관리인, 펀드 판매 대리점 또는 다른 펀드 관리자가 모금 또는 관리하는 자금을 명예롭게 하는 행위, (5) 펀드를 과장하거나 일방적으로 홍보하는 행위 , 규정을 위반하여 사용하는 행위 안전, 보증, 약정, 보험, 헤징, 보증, 고수익, 무위험 등 투자자에게 위험이 없다고 생각하게 만드는 단어 (6) 단위 또는 단위에서 권장하는 단어; 개인 (7) 중국 증권감독관리위원회의 규정에 따라 금지된 기타 상황. 제20조 기금 홍보 및 판촉 자료는 기금 계약의 유효 기간이 6개월 미만인 경우를 제외하고 기금 관리자가 관리하는 기금 및 기타 기금의 과거 실적을 공개할 수 있습니다. 기금홍보 및 홍보자료는 기금계약의 유효기간이 6개월 이상 1년 미만인 경우에는 기금계약이 유효한 날부터 계산된 실적을 공시한다. 1년 이상 10년 미만인 경우에는 계약 발효일부터 계산한 실적을 공시하며, 홍보자료 공개일이 2년째인 경우에는 해당 연도부터 시작하는 전체 회계연도의 실적을 공시한다. 반기의 경우, 상반기의 실적도 공개해야 하며, 기금 계약이 10년 이상 유효한 경우 지난 10년 전체 회계 연도의 실적도 공개해야 합니다. 제21조 기금 관리자가 관리하는 기금 및 기타 기금의 과거 실적을 발표하는 기금 홍보 및 판촉 자료는 다음 규정을 준수해야 합니다. (1) 관련 법률, 행정법규의 규정에 따라 기금 실적을 계산합니다. (2) 인용된 통계 데이터 및 정보는 사실이고 정확해야 하며, 출처를 명시해야 하며, 확인되지 않았거나 발생하지 않았거나 시뮬레이션된 데이터를 인용해서는 안 됩니다. (3) 펀드 성과 및 펀드 관리자 진실되고 정확하며 합리적으로 명시된 관리 수준이어야 하며, 펀드 성과 데이터는 펀드 관리인이 검토해야 합니다. 제22조 기금 홍보 및 판촉 자료는 기금 관리자가 관리하는 기금 및 기타 기금의 과거 실적을 공개해야 하며, 기금 관리자는 기금의 과거 실적이 미래 실적을 예측하지 않는다는 점을 명시해야 합니다. 새로운 펀드의 성과를 보장합니다. 제23조 기금 홍보 자료에서 다양한 기금의 성과를 비교할 때 비교 가능한 데이터 소스, 통계 방법 및 비교 기간을 사용해야 하며 관련 데이터 소스와 통계 방법은 공정하고 정확하며 관련성이 있어야 합니다. 제24조 기금 홍보 자료에 통계 차트가 첨부된 경우, 제3자 전문 기관의 평가 결과가 언급된 경우에는 제3자 전문 기관의 이름과 평가 날짜가 기재되어야 합니다. . 제25조 펀드 홍보 및 판촉 자료에는 명확하고 눈길을 끄는 위험 알림 및 경고 문구가 포함되어야 하며, 투자자가 읽을 때 무시하기 어려워야 합니다. 이를 통해 투자자가 투자 위험에 주의를 기울이고 펀드 계약서 및 펀드 설명서를 읽도록 상기시켜야 합니다. 펀드의 특성을 주의 깊게 이해하십시오. 제26조 펀드 판촉 자료에 해당 펀드가 중국 증권감독관리위원회의 승인을 받았다는 내용이 포함되어 있는 경우, 중국 증권감독관리위원회의 승인은 중국증권의 실질적인 판단, 권고, 보장을 의미하지 않는다는 점을 구체적으로 명시해야 합니다. 펀드의 위험과 수익에 관한 규제위원회. 제4장 펀드판매수수료 제27조 기금관리인은 기금계약서 및 투자설명서에 판매수수료 징수항목, 조건 및 방법을 명시해야 하며 투자설명서에 이자율 기준을 명시해야 한다. 제28조 기금관리인이 기금지분을 판매하거나 자금을 조달할 때 청약수수료를 청구할 수 있으나 수수료율은 청약금액의 5%를 초과할 수 없다. 펀드매니저가 개방형 펀드 주식의 청약을 처리할 때 청약수수료를 청구할 수 있으나 수수료율은 청약금액의 5%를 초과할 수 없다. 청약수수료 및 청약수수료는 펀드단위 매도 또는 청약 시 징수할 수 있으며, 환매시 환매금액에서 차감할 수 있습니다. 제29조 기금관리인이 개방형 기금 지분 환매를 처리할 때 중국증권감독관리위원회가 별도로 규정한 경우를 제외하고 환매수수료를 부과해야 합니다.

환매율은 펀드단위 환매금액의 5%를 초과할 수 없습니다. 환매수수료에서 취급수수료를 공제한 금액은 환매수수료 총액의 25% 이상이어야 하며, 펀드재산으로 분류됩니다. 제30조 펀드매니저는 투자자의 청약 금액 및 수량에 따라 각기 다른 청약 및 청약 수수료 기준을 적용할 수 있습니다. 제31조 펀드관리자는 환매 시 청약수수료 또는 청약수수료를 납부하기로 선택한 펀드단위 보유자에게 펀드 보유 기간에 따라 다른 청약 및 청약수수료 기준을 적용할 수 있습니다.

(발췌)

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