펀드 투자 초보자를 위한 필수 지식

펀드 투자 초보자를 위한 필수 지식

자신의 위험 감수 능력과 투자 목적에 따라 펀드 유형의 비율을 조정해야 합니다. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요. 편집자는 여러분의 참고를 위해 여기에 펀드 투자에 대한 지식을 정리했습니다. 이 책을 읽는 과정에서 뭔가를 얻으실 수 있기를 바랍니다!

1. 펀드의 사용 기간은 어떻게 되나요?

폐쇄기간 해당 기간 종료 후 투자자는 펀드의 존속기간인 펀드의 정상적인 매매를 할 수 있습니다. 이때 펀드를 구입하는 것을 펀드청약, 판매하는 것을 펀드환매라고 합니다.

2. 펀드 청산이란 무엇인가요?

중국 관련 펀드 규정에 따르면 개방형 펀드 계약이 발효된 후 해당 펀드의 순자산 가치가 연속 60일 동안 5,000만 위안 미만이거나 연속 60일 동안 기금 지분 보유자가 200명에 도달하지 못한 경우, 기금 관리자는 승인을 거쳐 기금의 청산인 기금의 해지를 선언할 권리가 있습니다. 중국 증권감독관리위원회.

펀드 청산 : 쉽게 말하면 펀드가 60일 연속 요건을 충족하지 못할 경우 펀드 자산을 모두 청산하고, 그 결과로 발생한 자금을 보유자에게 분배하며, 펀드사는 일방적으로 이별을 선언합니다.

3. 펀드는 어떻게 분류되나요?

증권투자 펀드는 다양한 기준에 따라 여러 유형으로 나눌 수 있습니다.

1) 여부에 따라 펀드 단위는 추가 또는 환매가 가능하며 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있습니다.

개방형 펀드는 청약 및 환매가 가능하며 펀드 규모가 고정되어 있지 않으며, 폐쇄형 펀드는 기간이 정해져 있으며 일반적으로 증권거래소에 상장 및 거래되며 투자자는 펀드 단위를 사고 팔 수 있습니다. 2차 시장을 통해.

2) 발행방식에 따라 민간자금과 공적자금으로 나누어진다

공적자금은 대중, 즉 불특정 투자자로부터 조달되며, 공적자금을 통해 조달된다. 수단. 공공자금의 투자 한도는 상대적으로 낮으며, 대부분의 자금은 10위안부터 시작됩니다.

3) 사모펀드는 기관, 개인 등 소수의 특정 투자자로부터 비공개 공모를 통해 조달된다. 사모펀드의 투자 한도는 상대적으로 높으며, 투자 한도는 100만 달러입니다.

4) 거래 장소에 따라 현장펀드와 장외펀드로 구분됩니다.

장내란 주식시장, 즉 일반적인 유통시장(발행시장은 발행시장을 말한다)을 말하며, 장외란 주식거래시장 밖의 시장을 말하며, 은행, 증권사, 제3자 포함 플랫폼의 대리판매와 펀드사의 직접판매는 개방형 펀드의 잘 알려진 판매채널입니다.

5) 투자 대상에 따라 주식형 펀드, 채권형 펀드, 하이브리드 펀드, 통화형 펀드로 구분됩니다.

6) 펀드 투자 개념에 따라 - 액티브형 펀드 유형 펀드, 패시브 펀드(인덱스 펀드)

4. 주식 펀드란 무엇입니까?

주식 펀드라고도 하는 주식 펀드는 주식 시장에 투자하는 펀드를 말합니다. 자금 주식자산의 비율은 80% 이상이어야 합니다.

5. 액티브 펀드란 무엇인가요?

액티브 펀드는 일반적으로 주식형 액티브 펀드를 말하며 다양한 투자 철학에 따라 분류됩니다. 일반적으로 액티브 펀드는 다음과 같이 추구하는 펀드를 기반으로 합니다. 시장을 능가하는 것. 액티브 펀드의 성과는 주로 펀드매니저의 능력에 달려있습니다.

6. 인덱스 펀드란?

일반적인 인덱스 펀드에는 채권 인덱스 펀드와 주가 인덱스 펀드(대부분 주가 인덱스 펀드)가 있으므로 인덱스 펀드는 일반적으로 주식 인덱스 펀드를 지칭합니다.

인덱스 펀드:

1) 특정 지수(예: 상하이 및 선전 300 지수)를 타겟팅합니다.

2) 동시에 지수의 구성종목(예: CSI 300의 300개 구성종목)

3) 성과를 추적하기 위한 투자 포트폴리오를 구축하기 위해 지수의 구성종목 전체 또는 일부를 구매하는 펀드 상품 목표 인덱스의

일반적으로 인덱스 펀드는 추적 오류를 줄이고 투자 포트폴리오의 변화 추세를 목표 지수와 일치시켜 목표 지수와 거의 동일한 수익률을 달성하는 것을 목표로 합니다.

7. 인덱스란 무엇인가요?

인덱스 펀드에 투자하다 보면 채권지수와 주가지수를 접하게 됩니다.

주가지수를 예로 들어보겠습니다(채권지수도 비슷합니다):

주가지수는 주가지수입니다. 증권거래소나 금융기관 등이 집계한 주가 변동을 나타내는 지표이다. 주가가 변동하기 때문에 투자자는 시장가격 리스크에 직면할 수밖에 없습니다. 특정 주식의 가격 변동을 이해하는 것은 쉽지만, 여러 주식의 가격 변동을 하나씩 이해하는 것은 쉽지도 번거롭지도 않습니다.

이런 상황과 필요에 부응하기 위해 일부 금융기관에서는 주가지수를 집계해 시장 가격 변동 지표로 공개적으로 발표하고 있다. 이를 바탕으로 투자 효과를 테스트하고 주식시장의 동향을 파악할 수 있습니다. 예를 들어, CSI 300 지수는 상하이 및 선전 증권 거래소에서 300개 주식의 전반적인 가격 변동을 반영합니다.

8. CSI 300 지수는 어디에서 유래했나요?

CSI 300 지수는 China Securities Index Co., Ltd.에서 작성합니다.

아래에서는 CSI 300 지수를 간략하게 소개합니다.

1) CSI 300 지수는 A주 시장에서 시가총액이 가장 크고 유동성이 가장 좋은 300개 상장 기업을 선정합니다(6개월마다 조정됨). (시장가치=주당 주가×총 유통주식수)

2) CSI 300 지수는 2004년 12월 31일을 기준일로 하고, 기준점은 1,000포인트이다. (CSI 300 지수는 '포인트'로 측정됩니다), 지수 포인트로 표시되는 2004년 12월 31일 기준 이들 300개 기업의 평균 주가 수준이 1,000포인트라는 것을 알 수 있습니다.

3) 지수계산식 : 보고기간 지수 = (보고기간 중 300개 기업의 시가총액/2004년 12월 31일 기준 300개 기업의 시가총액) × 1000

4) 구체적인 편성과정은 중국증권지수(주)에 문의하시면 상하이심천300 지수의 계산식에 따라 시가총액이 큰 기업을 기준으로 가중된다는 것을 알 수 있습니다. 시가총액은 전체 시가총액에서 더 높은 비율을 차지하며 지수에 더 큰 영향을 미칩니다.

예를 들어 2018년 3월 중국의 핑안(Ping An)은 CSI 300 지수에서 6.24%로 가장 큰 비중을 차지했다. 다른 299개 주식의 주가가 변동 없이 유지되고 Ping An의 주가가 10% 상승하면 CSI 300 지수는 0.624% 상승합니다. CSI 300 인덱스 펀드를 100위안으로 구매하면 그 중 6.24위안이 핑안 주식으로 구매됩니다.

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