펀드 팁: 언제 자금 변경을 고려해야 합니까?

시장 변동에 직면해 많은 투자자들은 자신이 보유하고 있는 펀드가 운용되지 않는 것에 불만을 품고 펀드를 바꿔야 할지 고민하고 있다. 자금 변동을 합리적으로 처리하라

장기 투자의 관점에서 자금 변동에 대처하는 것은 모든 투자자에게 필수 과정이다.

시장은 변동하기 때문에 변동폭이 클 때도 있고, 변동폭이 작을 때도 있습니다.

출처: 초이스데이터, 갤럭시증권, 20100101-20201231

시장 변동성을 살펴보기 위해 보통주 펀드 지수와 부분주 하이브리드 펀드 지수를 예로 들어도 좋을 것 같다. 지난 10년 동안 A주 시장의 연간 수익률은 여전히 ​​매우 다르다는 것을 알 수 있습니다. 예를 들어, 2018년에는 일반 주식 펀드가 23% 하락한 반면, 2019년에는 하락했습니다. 45%나 뛰어올랐다. 좀 더 구체적인 기간으로 단축한다면 이런 시장 변동은 더욱 증폭될 것이다.

변동성은 흔하지만 A주의 장기 투자 수익률은 낮지 않습니다. 다음은 여러분을 놀라게 할 데이터입니다. 중국인이 주식을 처음 구매하기 시작한 1990년에 주가 지수 펀드를 구입했다면 당시 1위안은 오늘날 30위안 이상이 되었을 것이며, 연평균 수익률은 13위안이 넘을 것입니다. %. 이는 중국 평균 집값 상승률보다 높은 수치입니다.

이러한 상황이 발생하면 자금 변경을 고려할 수 있습니다.

장기 보유로 넉넉한 수익을 얻을 수 있습니다. 그러나 장기 보유는 영원히 보유하고 다른 일을 전혀 하지 않는다는 의미는 아닙니다.

다음과 같은 문제가 발생할 경우 세심한 주의를 기울여 필요하다면 펀드 변경을 고려해 보시기 바랍니다. 실적이 저조한 펀드

출처: 중앙 유럽 펀드

안타깝게도 품질이 낮은 펀드를 매수하면 장기 보유도 별 의미가 없습니다.

위 그림과 같이 부분주식 하이브리드 펀드를 예로 들면, 2017년 실적이 가장 저조한 10개 펀드 중 2018년에도 8개는 부진한 성과를 보였고, 7개는 여전히 부진한 성과를 보인 것을 알 수 있다 2019년. 하단 1/2.

따라서 구매한 펀드의 성과가 장기적으로 부진했다면, 붙잡고 재기를 기대하기보다는 제때에 환매해 펀드로 교체하는 것을 고려해 보시는 것이 좋을 것 같습니다 더 강한 포괄적인 힘으로. 펀드 매니저 변경

펀드 매니저는 펀드 수익, 특히 액티브 펀드에서 중요한 역할을 합니다. 과거 실적이 좋았던 펀드에 돈을 투자했다가 갑자기 펀드매니저가 바뀌더라도 우리는 여전히 경계해야 한다.

펀드 변경 여부는 신임 펀드매니저의 자격, 과거 펀드 운용 실적, 업계 경력, 전문 분야 등 여러 가지 고려 사항을 토대로 신임 펀드매니저의 강점에 따라 결정된다.

또한 펀드매니저마다 스타일이 있다는 점에 주목해야 하며, 새로운 펀드매니저의 투자 스타일이 그에게 적합한지 여부도 주목해야 할 부분이다. 보수적인 투자자는 공격적인 관리자를 찾아서는 안 됩니다. 식어버린 테마 펀드

테마 펀드는 액티브든 패시브든 상대적으로 투자 범위가 좁다. 테마 추세가 지나가고 그에 따라 시장도 냉각되면 펀드가 계속 상승하기는 어려울 것이다. .

이 경우에는 펀드를 잘 조합하고 펀드를 선택하는 것이 특히 중요합니다. 추세가 지나갔거나 해당 산업 지수가 명백히 과대평가된 경우에는 변경을 고려할 수 있습니다. 이 펀드를 계속 보유하고 있다면 섹터 로테이션 이후 성과가 ​​그다지 뛰어나지 않을 수 있습니다.