펀드가 인덱스 펀드인지 어떻게 알 수 있나요?

일반적인 상황에서는 펀드 구매 페이지에 자동으로 인덱스 펀드라고 표시됩니다. 인덱스 펀드의 이름에는 모두 CSI 300 지수, CSI 500 지수와 같은 지수가 있습니다. 그리고 구매수수료도 주식형 펀드에 비해 저렴합니다. 구체적으로 인덱스 펀드의 특징은 다음과 같은 측면에서 주로 나타난다.

1. 낮은 수수료

이것이 인덱스 펀드의 가장 두드러진 장점이다. 비용에는 주로 관리비, 거래비, 판매비 등 세 가지 측면이 포함됩니다. 운용수수료는 펀드매니저가 투자운용을 위해 지출하는 비용을 의미하며, 거래비용은 증권을 매매할 때 발생하는 중개수수료 등의 거래비용을 의미합니다.

인덱스 펀드는 보유 전략을 채택하고 주식을 자주 교환할 필요가 없기 때문에 이러한 수수료는 적극적으로 관리되는 펀드보다 훨씬 낮습니다. 이 차이는 때때로 1%-3%에 이르지만 절대적인 수치로는 A입니다. 소수이지만 복리효과로 인해 장기간에 걸쳐 누적된 결과가 펀드 수익률에 큰 영향을 미치게 됩니다.

2. 위험 분산 및 예방

한편, 인덱스 펀드는 투자를 광범위하게 분산시키기 때문에 단일 주식의 변동은 인덱스 펀드의 전체 성과에 영향을 미치지 않습니다. 위험이 다양해집니다. 반면, 인덱스 펀드가 페깅된 인덱스는 일반적으로 추적할 수 있는 역사가 길기 때문에 인덱스 펀드의 위험은 어느 정도 예측 가능합니다.

3. 과세 지연

인덱스 펀드는 매수 후 보유 전략을 채택하기 때문에 해당 종목이 지수에서 제외되는 경우에만 보유 주식의 회전율이 매우 낮습니다. 제거되거나 투자자가 투자 환매를 요청하면 인덱스 펀드는 보유 주식을 판매하고 일부 자본 이득을 실현합니다.

이렇게 매년 납부하는 양도소득세(미국 등 선진국에서는 양도소득세가 소득세 범위에 속함)가 복리효과와 맞물려 미미하다. 과세는 투자자에게 많은 이익을 가져다 줄 것이며, 특히 수년간 축적된 후에는 그 이익이 더욱 두드러질 것입니다.

4. 모니터링 감소

인덱스 펀드 운용에는 적극적인 투자 결정이 필요하지 않기 때문에 펀드매니저는 기본적으로 펀드 성과를 모니터링할 필요가 없습니다. 인덱스 펀드 매니저의 주요 임무는 해당 지수의 변화를 모니터링하여 인덱스 펀드의 포트폴리오 구성이 이에 적응하는지 확인하는 것입니다.

추가정보

선택방법

먼저 지수, 즉 투자자가 투자하고 싶은 지수를 선택하세요. -지수를 통한 장기 투자, 투자 방법은 일반 고정 투자 또는 대표성이 강한 주류 인덱스 펀드가 될 수 있다고 말했습니다.

둘째, 수수료율을 살펴보면 일반적으로 ETF와 인덱스 LOF의 수수료 수준을 살펴보겠습니다.

셋째, 지수 피팅 정도를 살펴보세요.

넷째, 거래 비용과 편의성을 살펴보세요.