펀드의 순가치가 1보다 작다고 해서 반드시 손실이 발생하는 것은 아니죠?

순자산이 1보다 낮다고 해서 투자자가 반드시 돈을 잃는 것은 아니지만, 어떤 사람은 돈을 잃어야 한다는 뜻이다.

가설의 질문을 간단히 말하면, 특정 펀드의 주식 1,000주를 보유하고 있다면 해당 펀드의 순가치는 1.5위안이고, 분할은 1:1.5의 비율로 이루어진다는 것입니다. , 펀드의 순 가치는 1위안이 되고 지분은 1500이 되며 총 자산은 변하지 않았지만 지분이 증가했습니다.

펀드가 투자한 증권자산이 하락할 경우 순가치는 1위안 미만이 될 가능성이 크다. 현재 우리나라의 자금은 증권투자펀드, 즉 재단이 증권시장에 돈을 투자하는 형태이다. 투자방향으로는 주식과 채권이 주를 이루고 있습니다.

특히 위험성이 매우 높은 투자상품인 주식은 상당한 가격 하락을 가져옵니다. 펀드가 주식에 투자하는 경우, 주식시장이 계속 하락한 후 주가가 1위안 이하로 떨어지는 경우가 매우 흔합니다.

수학적 관점에서 펀드의 순가치는 펀드의 총 자산 / 펀드의 총 지분입니다. 펀드의 총 자산 = 펀드의 총 지분으로 가정합니다. . 그러면 펀드의 순가치는 1이 됩니다. 예를 들어 주식으로 인해 펀드의 총 자산이 감소하는 경우 계산은 1보다 작습니다.

확장 정보:

펀드 순가치 알고리즘:

1. 알려진 가격 계산

알려진 가격은 과거 가격이라고도 합니다. . 전 거래일의 종가를 말합니다. 알려진 가격산정방식이란 펀드운용사가 주식, 채권, 선물, 워런트 등 펀드가 보유하고 있는 금융자산의 총액을 전 거래일 종가를 기준으로 산정하는 것을 의미합니다.

현금 자산을 더하고 판매된 총 단위 수로 나누어 각 단위의 순자산 가치를 구합니다. 알려진 가격 계산 방법을 사용하면 투자자는 단위 펀드의 매매 가격을 당일에 알 수 있으며 적시에 배송 절차를 처리할 수 있습니다.

2. 알 수 없는 가격 계산

선물 가격이라고도 불리는 알 수 없는 가격은 당일 증권시장에서 거래되는 각종 금융자산의 종가, 즉 펀드를 의미합니다. 관리자는 그날의 펀드 종가를 기준으로 이를 계산합니다.

단위당 순자산가치. 이 계산방식을 적용할 때 투자자들은 그날 사고 파는 펀드의 가격을 알지 못하고, 다음날 단위 펀드의 가격만 알게 됩니다.

3. 평가 계산

펀드 단위의 순자산 가치 계산에는 펀드의 총 순자산 가치 계산과 순자산 가치 계산이 포함됩니다. 펀드 단위.

일반적으로 인정되는 회계 원칙에 따르면 펀드의 총 순자산 가치 = 총 펀드 자산 – 총 펀드 부채입니다.

바이두 백과사전—펀드 단위의 순 가치