펀드고정투자는 복리투자인가요?

엄밀히 말하면 펀드고정투자는 복리투자가 아니다. 복리란 벌어들인 돈을 원금으로 삼아 계속 투자해 복리를 얻는 것을 의미한다. 펀드에서 말하는 복리란 순가치 변동에 따른 효과를 말합니다. 예를 들어 매일 100위안을 고정 투자하면 첫날의 고정 투자 가격이 그날의 순가치입니다. 다음날 1% 상승한다고 가정하면, 1% 상승은 어제 기준 상승이므로 복리 투자로 간주됩니다.

:

펀드 고정 투자:

펀드 고정 투자(자동 투자 계획, AIP)는 게으른 사람들을 위한 재무 관리로 알려져 있으며 그 가치는 월스트리트에 떠도는 속담에 "공중에 날아오는 칼을 잡는 것보다 정확하게 시장에 진입하는 것이 더 어렵다"는 말이 있다. 일괄 매수 방식을 채택하면 한 시점만 선택해 매수해야 하는 단점을 극복할 수 있다. 팔아 균형잡힌 비용을 달성하여 투자에 있어 불패의 위치에 오르는 것, 즉 고정투자 방식입니다.

일반적으로 펀드에 투자하는 방법에는 단독 투자와 정기 투자 두 가지가 있습니다. 펀드의 '고정투자'는 출발점이 낮고 방법도 간단하기 때문에 '소액투자계획', '게으른자의 재무관리'라고도 불린다. “고정투자에 비해 일회성 투자수익률은 높을 수 있지만 위험도 매우 높습니다. 투자자의 주관적인 판단이 시장 진입 시점에 미치는 영향을 피하기 때문에 고정투자 방식은 주식에 비해 위험이 낮습니다.

정기적으로 펀드에 투자하는 것은 소액을 모아서 투자 비용을 균등화하고 전체를 줄일 수 있는 특징이 있습니다. 시장 가격이 어떻게 변하더라도 항상 상대적으로 낮은 평균 비용을 얻을 수 있으므로 정기적인 고정 투자를 통해 펀드 순 가치의 고점과 저점을 완화하고 시장 변동성을 제거할 수 있습니다. 선택한 펀드는 전반적인 성장이 있기 때문에 투자자들은 상대적으로 평균적인 수익을 얻을 수 있으며 더 이상 시장 진입 시점에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 일반 투자자는 적절한 투자 시점을 파악하기 어렵습니다. 시장 고점에서는 매도하고, 장중 저점에서는 매도하는 펀드의 정기정액투자방식으로, 시장이 어떻게 변동하더라도 매월 하루 일정 금액을 펀드에 투자하고, 은행은 자동으로 자금을 차감하고 펀드의 순 가치를 기준으로 구매할 수 있는 펀드 지분 수를 자동으로 계산합니다. 자금은 일정에 따라 투자되며 투자 비용은 상대적으로 평균입니다.

예를 들어 특정 개방형 펀드에 2개월마다 100위안을 투자하면 매번 구매할 수 있는 주식 수는 각각 100주, 105.3주, 111.1주, 108.7주이다. 90.9, 누적주식수는 611.2, 평균비용은 600¼611.2=0.982 위안, 투자수익률은 (1.1×611.2-600)