펀드가 주식형이 무엇인지, 지수형이 무엇인지 어떻게 알 수 있을까?

1. 이름에 따르면 어떤 펀드인지 대충 알 수 있다. 예를 들어 융통 1, 이키 5 등 뒤에 숫자가 있는 것은 지수펀드, 화안 A 주도 지수펀드, 노안 주식은 주식형, 지수펀드도 주식형이지만 수동적인 주식펀드다. 채권이라는 글자가 있는 사람들은 채권 펀드이다.

2. 기금은 수백 년의 발전을 거쳤으며, 가족 구성원은 이미 상당히 풍부해 어떤 투자 수단이든 거의 상응하는 펀드 상품을 가지고 있다. 투자하기 전에 먼저 이 펀드의 특징을 이해하고 자신에게 적합한 펀드 품종을 선택해야 합니다. 이제 네 가지 주요 분류 방법을 소개하겠습니다. < P > 분류 방법 1: 펀드는 운영 방식에 따라 폐쇄형 펀드와 오픈 펀드로 나눌 수 있습니다. < P > 1. 폐쇄형 펀드: 펀드 점유율은 펀드 계약 기간 동안 고정되어 있으며 발행이 만료되고 기금 모집이 예상 규모에 이르면 투자자의 요청서 또는 환매를 더 이상 받지 않습니다. < P > 2. 오픈 펀드: 펀드 점유율이 고정되지 않아 투자자는 거래일에 펀드 순액대로 펀드 판매 채널을 통해 구매, 상환 또는 전환할 수 있습니다. < P > 분류 방법 2: 투자 대상에 따라 펀드는 주식기금, 채권기금, 혼합기금, 통화시장기금으로 나눌 수 있다. < P > 1. 주식기금: 중국증권감독회가 펀드 범주에 대한 분류 기준에 따르면 펀드 자산의 6% 이상이 주식에 투자한 주식펀드로 예상 위험수익 수준이 높다. < P > 2. 채권 기금: 중국증권감독회가 펀드 범주에 대한 분류 기준에 따르면 펀드 자산의 8% 이상이 채권에 투자한 채권 펀드다. 국내 채권 펀드는 주로 국채, 금융채무, 기업채에 투자하며 수익률은 상대적으로 안정적이며 장기 기대수익은 통화시장 펀드보다 높다. < P > 3. 혼합기금: 중국증권감독회가 펀드 범주에 대한 분류 기준에 따라 주식, 채권 시장에 동시에 투자하지만 주식투자와 채권투자 비율은 주식기금도 아니고 채권기금도 아닌 혼합기금이다. < P > 4. 통화시장기금: 펀드는 안전하고 유동적인 통화시장도구에 투자하여 연간 수익률은 낮지만 위험도 낮으며, 신청환매가 상당히 유연하여 당좌예금과 견줄 만하다.

분류 방법 3: 펀드는 투자 목표에 따라 성장형 펀드, 가치형 펀드, 균형형 펀드로 나눌 수 있다.

1. 성장기금: 자본부가 가치 추구를 목적으로 성장잠재력이 좋은 상장회사 주식에 주로 투자하고 당기소득을 적게 고려한다. < P > 2. 가치형 기금: 안정적인 경상소득을 추구하는 것을 기본 목표로 주로 큰 접시블루칩, 정부채권, 회사채 등 안정적인 수익증권을 투자 대상으로 한다. < P > 3. 균형기금: 자본부가가치와 당기 안정수익을 병행하는 것을 목표로 한다.

일반적으로 성장형 펀드의 예상 위험이익 수준은 가장 높고, 가치형 펀드의 예상 위험이익 수준은 가장 낮으며, 균형형 펀드는 둘 사이에 있습니다. < P > 분류 방법 4: 투자 이념에 따라 기금은 주동기금과 수동형 (지수) 기금으로 나눌 수 있다. < P > 1. 능동형 펀드: 성과 비교 벤치마크를 능가하려고 노력하는 펀드로, 위험수익 수준이 수동형 펀드보다 높을 것으로 예상된다.

2. 수동형 펀드: 시장을 뛰어넘는 성과를 얻기 위해 자발적으로 노력하지 않고 지수의 성과를 복제하려고 하며 일반적으로 특정 지수를 추적 대상으로 선택하므로 보통 지수형 펀드가 된다. < P > 이 밖에도 < P > 1. 시리즈 (우산) 펀드: 여러 펀드 * * * 가 하나의 펀드 계약을 누리고, 하위 펀드의 투자 관리 작업이 독립적으로 진행되며, 하위 펀드가 서로 전환될 수 있으며, 일반적으로 추가 부담금이 필요 없는 펀드 구조 형태입니다. 26 년 말 현재 국내 * * * 에는 9 개의 시리즈 기금 (24 개의 하위 기금 포함) 이 있습니다. < P > 2. 보험 기금: 특수 투자 기술을 사용하여 펀드 하락 위험을 잠그는 동시에 잠재적인 높은 수익을 얻을 수 있는 기회를 모색하고 있습니다. 26 년 말 현재 국내 * * * 에는 6 개의 보험 기금이 있습니다.

3. ETF (거래거래기금): 거래에 상장된 거래인 펀드 점유율이 가변적인 개방형 펀드.

4.lof (상장 오픈 펀드): 장외 시장에서 펀드 점유율 요청서와 거래소 (장내 시장) 에서 펀드 점유율 거래를 할 수 있는 오픈 펀드입니다.

5.fof (기금의 기금): 투자 대상은 펀드이며 포트폴리오 펀드라고도 합니다.

오픈 펀드의 조직 형태에 따라 오픈 펀드는 회사형 오픈 펀드와 계약형 오픈 펀드로 나눌 수 있습니다. < P > 회사형 오픈 펀드는 투자 목표가 * * * 인 투자자들이 회사법에 따라 구성돼 이익을 목적으로 유가 증권에 주로 투자하는 주식제 투자회사다. < P > 계약형 오픈 펀드는 일정한 신탁계약에 따라 설립된 오픈 펀드로, 그 구조는 일반적으로 의뢰인, 수탁자, 수혜자 세 가지로 구성되어 있다. 펀드 매니지먼트사는 의뢰인, 펀드 보관기관은 수탁자, 투자자는 수혜자, 삼방은 신탁투자계약 체결을 통해 상호 관계를 맺고 있다. < P > 미국의 펀드는 대부분 회사형 펀드이고, 우리나라 홍콩, 대만, 일본은 대부분 계약형 펀드이다.

현재 국내 오픈펀드는 모두 계약식 오픈펀드다.