펀드 순가치의 개념은 무엇인가요?

펀드 순가치의 두 가지 개념

투자자들이 펀드 순가치에 관해 문의할 때 단위 펀드 순가치와 누적 펀드 순가치라는 두 가지 개념을 흔히 접하게 됩니다.

단위 펀드의 순자산가치는 특정 시점의 펀드 자산에서 부채를 뺀 총 시장 가치를 펀드 전체의 비중, 즉 각 펀드 단위로 나눈 잔액을 말합니다. 펀드 자산의 순 가치를 나타냅니다. 투자자가 보유한 펀드 지분에 단위 펀드 순 가치를 곱한 결과가 투자자가 소유한 펀드 자산 총액이 됩니다.

누적단위순가치는 펀드 설립 이후 누적 단위배당액에 단위펀드 순가치를 더한 금액, 즉 펀드배당금을 합산한 순가치를 뜻한다.

펀드 순가치 계산 방법

펀드 순가치는 각 펀드 단위로 표시되는 펀드의 순자산가치를 말하며 계산식은 다음과 같습니다.

단위펀드 순자산가치 =(총자산-총부채)/총펀드개수

펀드누적순자산가치는 펀드 설립 이후의 순가치와 배당실적을 합한 것을 말하며, 펀드 설정 이후 누적 예상 연환산 기대수익률(액면가 1위안을 뺀 실제 예상 연환산 기대수익률)을 반영하여 운용 기간 동안의 펀드의 역사적 성과를 보다 직관적이고 종합적으로 반영할 수 있습니다. 펀드의 운용 시점에 따라 펀드의 실제 성과 수준을 보다 정확하게 반영할 수 있습니다.

펀드지분 순가액 = 펀드지분 순가치 + 펀드 설정 후 주식 배당누적액이다.

예를 들어, 어떤 펀드는 한때 배당금을 지급했는데 배당금은 10주당 0.2위안이었습니다. 만약 당일 발표된 펀드 주식의 순가치가 1.02위안이라면 주식의 누적 순가치는 1.02+(0.2/10)=1.04위안이 됩니다.

순가치 증가율은 일정 기간 동안 펀드의 순자산 가치 증가율을 의미하며, 일정 기간 동안의 펀드 성과를 평가하는 데 사용할 수 있습니다.

중국 증권 감독 관리위원회의 요구 사항에 따라 펀드 순 가치 증가율 계산 공식은 금일 순 가치 증가율 = (금일 순 가치 – 순 가치) / 순 가치입니다. 해당일에 배당금이 있는 경우 금일순자산증가율 = [금일순자산 – (순자산 - 배당금)]/(순자산 - 배당금).