좋은 인덱스 펀드를 선택하는 방법은 무엇인가요? 판단하는 데 어떤 지표가 사용됩니까?

1. 펀드가 추적하는 지수에 주의하세요

투자자는 인덱스 펀드에 투자할 때 두 가지 사항에 주의해야 합니다. 첫 번째는 펀드 추적 지수의 문제입니다. 인덱스 펀드를 선택하려면 펀드가 추적하는 인덱스가 선택할 가치가 있는지 주의 깊게 살펴보세요. 인덱스의 목표 범위가 너무 작아서는 안 됩니다.

일반적으로 대규모 지수는 더 안정적입니다. 왜냐하면 더 넓은 주제 범위를 가진 지수가 더 나은 시장 대표성을 갖고 더 높은 평균 장기 성과를 갖기 때문입니다.

2004년 6월 30일부터 현재까지 통계에 따르면 가장 실적이 좋은 지수는 선전증권거래소 100 지수로, 2위는 CSI 100 지수로 450% 이상 상승했다. , 약 430% 증가한 것으로 나타났으며, 그 뒤를 380% 이상 증가한 CSI 300 지수입니다. 올해 상위 3개 상승세는 Shenzhen Stock Exchange 100 Index, CSI 300 Index 및 Winning Standard 300 Index입니다. 기본적으로 다양한 구성 종목을 포함하는 인덱스 펀드가 더 나은 성과를 거두었습니다.

2. 강화된 인덱스 펀드와 일반 인덱스 펀드에 주의하세요

추적되는 지수 외에도 투자자는 일반 인덱스 펀드를 할당해야 할지 강화된 인덱스 펀드를 할당해야 할지 판단해야 합니다. Ma Yongxue는 다양한 시장 환경에서는 선택도 달라야 한다고 말했습니다. 현재 시장 환경에서 A주 시장은 아직 완전히 효율적인 시장은 아닙니다. 이러한 시장에서는 강화형 펀드가 더 좋은 성과를 낼 수도 있습니다. 그러나 장기적으로 보면 일반 인덱스 펀드가 결국 강화형 펀드를 능가할 수도 있습니다. .

기존 인덱스 펀드 중 하나는 일반 인덱스 펀드로 벤치마크 지수를 효과적으로 추적하는 것을 투자 목표로 삼고 있으며 그 중 ETF의 적합도가 가장 높은 것으로 파악된다.

다른 하나는 순수 인덱스 투자를 기반으로 하고 Changsheng CITIC All-Debt, Bank China-Dow Jones 88 등 주식 시장의 구체적인 상황에 따라 적절하게 조정하는 강화된 인덱스 펀드입니다. , Wanjia 유틸리티.

3. 추적오차가 작은 펀드를 선택하세요

인덱스 펀드와 펀드매니저를 평가할 때 단기 성과에 너무 중점을 두어서는 안 되며, 추적오차를 다음과 같이 간주해야 합니다. 중요한 지표. 인덱스 펀드가 트래킹 지수를 20% 초과하는 성과를 달성할 경우 실제로는 액티브 스탁 펀드로 볼 수 있을 뿐 패시브 인덱스 펀드로 볼 수는 없습니다. 추적오차 범위를 잘 통제하고, 기초지수보다 높은 성과를 낼 수 있는 펀드만이 우수한 인덱스 펀드라고 할 수 있습니다.

4. 인덱스 펀드 개발 및 관리 역량이 뛰어난 펀드회사를 선택하세요.

인덱스 펀드 개발 및 관리 역량이 뛰어난 펀드회사를 선택하세요. 인덱스 펀드는 소극적 투자이지만 펀드 관리 회사는 여전히 인덱스 대상을 선택하고 추적 오류를 줄이고 거래 운영을 줄이기 위한 강력한 관리 능력이 필요합니다. 현재 국내 12개 이상의 펀드운용사가 인덱스 펀드를 출시했다.

그 중 E펀드, 차이나자산운용, 하베스트, 펑화 등 펀드사의 인덱스 펀드가 좋은 성적을 거두며 인덱스 펀드에 대한 안정적인 수익 제공에 강력한 역량을 갖고 있음을 보여준다.

5. 수수료율 비교

인덱스 펀드는 비전문 장기 투자자가 선호하는 투자 대상으로, 특히 교육 기금, 연기금 등의 투자 목적에 적합합니다. 일반적으로 장기적으로 보면 액티브 투자 펀드의 약 20%만이 인덱스 펀드보다 높은 수익률을 보이고, 액티브 투자 펀드의 약 10%만이 인덱스 펀드보다 1% 높은 수익률을 낼 수 있습니다. 인덱스 펀드 대비 투자 수익률이 3% 이상 높은 액티브 투자 펀드는 전체 주식형 펀드에서 차지하는 비중이 0.5% 미만이다. 인덱스 펀드는 완전 분산 투자의 결과로 내결함성과 적응성이 높으며, 패시브 투자 전략으로 인해 회전율이 매우 낮고 거래 수수료, 관리 수수료 및 보관 수수료가 모두 발생하기 때문입니다. 액티브 투자 유형에 비해 펀드가 훨씬 낮습니다.