펀드 단위 순가치, 누적 순가치, 가중 순가치 등 개념의 차이

펀드를 구매할 때 순 가치 추정, 단위 순 가치, 누적 순 가치 및 가중 순 가치와 같은 개념을 찾을 수 있습니다. Tiantian Fund Network를 예로 들어 보겠습니다.

1. 순 가치 추정

개방형 펀드는 일반적으로 분산 투자에 투자합니다. 펀드 자산에는 현금, 주식, 채권 등이 포함됩니다. 펀드의 시장 가치는 모든 자산의 시장 가치 또는 유통 가치를 나타냅니다. 펀드의 자산. 시장 가치를 계산할 때 각 자산을 계산하고 합산하여 펀드 자산의 총 시장 가치를 구합니다.

주식 등 시장 가격은 오르락내리락하며 매일 계속 변하기 때문에 펀드의 투자 가치를 적시에 반영하기 위해서는 매일 펀드의 단위당 순자산 가치를 다시 계산해야 합니다. 그러나 실시간(낮 시간)에는 실제 가치를 알 수 없기 때문에 순 가치를 추정할 수 있는 유일한 방법은 이를 이용하는 것입니다.

일반적으로 당사의 일중 실시간 순자산은 대부분 최신 분기별 또는 연간 보고서에 발표된 비중있게 보유된 주식 및 펀드의 과거 실적과 시장의 상승 및 하락을 기반으로 추정됩니다. 낮. 다만, 발표된 포지션은 펀드매니저가 지수 동향, 투자 전략 등의 변화에 ​​따라 포지션과 종목을 조정하기 때문에 실제 포지션과 다릅니다. 마지막 분기별 보고서가 발표된 이후 시간이 지날수록 주식의 일중 순자산 계산이 더욱 부정확해집니다.

따라서 추정 데이터는 실제 순자산을 나타내지 않으며 참고용으로만 사용될 수 있습니다. 예를 들어, 5월 16일 15시 이전에 펀드에 청약한 경우 청약 가격은 16일 해당 단위의 순 가치이며, 15시 이후 또는 다음날 아침까지 해당 단위의 순 가치를 확인할 수 없습니다. , 구매 시 실시간 장중 추정치를 참고하실 수 있도록 사진을 통해 최소한 순자산 추정 규모와 어제의 실제 순자산 규모를 알 수 있습니다.

실제 순자산인 추정 순자산과는 다르다. 실질순가치는 해당 단위의 순가치를 말하며, 일반적으로 오후 3시 장 마감 후 순차적으로 공시되며, 시간은 펀드사의 효율성에 따라 결정됩니다.

2. 순단위가치

펀드단위의 순가치는 펀드 시장가치를 전체 펀드 지분으로 나눈 값으로, 각 주식이 소유한 펀드 시장가치를 구합니다. . 물론 순단위가치는 각 펀드 단위의 순자산가치를 의미합니다.

펀드 단위의 순 가치 = (펀드 자산의 총 가치 - 펀드 부채) ¼ 총 펀드 지분

증권 시장(주식 시장, 주식 시장, 채권시장 등) 펀드가 투자하는 펀드의 총 자산가치를 가격을 기준으로 계산하고, 당일 펀드의 각종 비용과 지출(관리수수료, 보관수수료, 거래수수료 등 포함)을 공제하고, 그런 다음 해당 날짜의 펀드 순자산 가치를 구하고 이를 해당 날짜의 펀드의 총 주식 수로 나눕니다. 이것이 해당 단위의 순 가치입니다.

다만, 개방형 펀드의 경우 청약가격과 환매가격만 펀드단위의 순가치에 따라 결정된다는 전제가 있다. 폐쇄형 펀드의 경우 거래가격은 시장에 의해 결정된다.

단위 순 가치의 역할:

1) 구매할 주식 수 계산:

2) 기간 동안의 손익 계산 기간:

3) 판매 금액 계산:

3. 누적 순 가치

펀드의 누적 순 가치는 이후 일일 증가 및 감소를 누적한 것입니다. 기금이 설립되었습니다. 펀드의 누적순가치는 단위펀드의 누적 배당금 총액에 최신 펀드의 순단위가치를 더하여 구할 수 있다.

단위 순 가치가 펀드의 현재 가격을 반영하는 경우 누적 순 가치는 펀드 순 가치의 누적 증가와 펀드 순 가치의 역사적 변화를 반영합니다.

펀드 설립 당시 액면가는 보통 1위안이므로, 펀드 누적순가치에서 1위안을 빼면 펀드 설립 이후 실제 주당 수익을 구할 수 있다.

4. 순가치 재확보

현금 배당 외에도 많은 사람들이 배당금을 재투자하기로 선택할 것입니다. 누적 순자산이 배당금 재투자로 발생한 소득을 반영하지 않는 경우 어떻게 해야 합니까? 이때 순가치 회복이 나타날 차례이다.

가중 순 가치와 누적 순 가치의 차이는 배당 처리에 있습니다. 배당금이나 펀드 분할 요소를 종합적으로 고려하여 배당금이 없는 펀드의 과거 순 가치를 계산합니다. 또는 분할. 재가중 NAV는 배당금을 해당 단위의 NAV에 다시 추가하고 재투자하여 복리로 합산하는 것입니다.

표를 사용하여 이 세 가지 유형의 순자산 간의 차이를 더 명확하게 확인하세요.

배당금 지급 후 시장이 급등한다면, 귀하가 선택하면 의심할 여지없이 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다. 배당금을 재투자하세요.

배당금이 지급된 후 시장이 급락한다면 당연히 현금배당을 선택하고 안전을 확보하는 것이 더 현명합니다.

정리하자면, 단위순가치는 펀드의 거래가격이며, 누적순가치와 가중순가치는 펀드의 과거 성과를 공정하게 비교하고, 펀드의 역사적 실제 모습을 복원하기 위한 것입니다. 성장률을 확인하고 투자자가 펀드에 투자할 수 있도록 도와줍니다.

5. 각종 지표 활용에 대한 오해나 조언

총자산과 총지분수가 달라지기 때문에 펀드단위의 순가치는 높거나 낮거나 매일 변합니다.

설립 초기 펀드 단위의 순 가치는 일반적으로 1위안/주이며, 시간이 지남에 따라 일부 펀드 단위의 순 가치는 증가하고 일부 펀드 단위의 순 가치는 감소합니다. .

펀드가 배당금이나 분할을 분배한 후에는 펀드 단위의 순 가치가 감소합니다.

펀드를 구매할 때 단위당 순 가치가 높을수록 좋습니다. 또한 펀드의 누적 순 가치와 설정 시간에 따라 다릅니다. 펀드의 현재 순포지션은 펀드의 과거 성과를 반영할 뿐이며 펀드의 미래 성과를 나타내지는 않습니다.

두 개의 펀드가 동시에 설립된 경우 누적순자산이 높을수록 수익성이 좋은 펀드인 것으로 나타났다.

실제로 펀드를 구매하고 선택할 때 펀드의 다양한 지표를 종합적으로 고려해야 합니다. 펀드 단위의 순 가치, 누적 순 가치, 가중 순 가치는 펀드의 세부적인 한 가지 측면만을 반영할 수 있습니다. 분석.