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펀드 단위 순가치, 누적 순가치, 가중 순가치 등 개념의 차이
펀드를 구매할 때 순 가치 추정, 단위 순 가치, 누적 순 가치 및 가중 순 가치와 같은 개념을 찾을 수 있습니다. Tiantian Fund Network를 예로 들어 보겠습니다.
1. 순 가치 추정
개방형 펀드는 일반적으로 분산 투자에 투자합니다. 펀드 자산에는 현금, 주식, 채권 등이 포함됩니다. 펀드의 시장 가치는 모든 자산의 시장 가치 또는 유통 가치를 나타냅니다. 펀드의 자산. 시장 가치를 계산할 때 각 자산을 계산하고 합산하여 펀드 자산의 총 시장 가치를 구합니다.
주식 등 시장 가격은 오르락내리락하며 매일 계속 변하기 때문에 펀드의 투자 가치를 적시에 반영하기 위해서는 매일 펀드의 단위당 순자산 가치를 다시 계산해야 합니다. 그러나 실시간(낮 시간)에는 실제 가치를 알 수 없기 때문에 순 가치를 추정할 수 있는 유일한 방법은 이를 이용하는 것입니다.
일반적으로 당사의 일중 실시간 순자산은 대부분 최신 분기별 또는 연간 보고서에 발표된 비중있게 보유된 주식 및 펀드의 과거 실적과 시장의 상승 및 하락을 기반으로 추정됩니다. 낮. 다만, 발표된 포지션은 펀드매니저가 지수 동향, 투자 전략 등의 변화에 따라 포지션과 종목을 조정하기 때문에 실제 포지션과 다릅니다. 마지막 분기별 보고서가 발표된 이후 시간이 지날수록 주식의 일중 순자산 계산이 더욱 부정확해집니다.
따라서 추정 데이터는 실제 순자산을 나타내지 않으며 참고용으로만 사용될 수 있습니다. 예를 들어, 5월 16일 15시 이전에 펀드에 청약한 경우 청약 가격은 16일 해당 단위의 순 가치이며, 15시 이후 또는 다음날 아침까지 해당 단위의 순 가치를 확인할 수 없습니다. , 구매 시 실시간 장중 추정치를 참고하실 수 있도록 사진을 통해 최소한 순자산 추정 규모와 어제의 실제 순자산 규모를 알 수 있습니다.
실제 순자산인 추정 순자산과는 다르다. 실질순가치는 해당 단위의 순가치를 말하며, 일반적으로 오후 3시 장 마감 후 순차적으로 공시되며, 시간은 펀드사의 효율성에 따라 결정됩니다.
2. 순단위가치
펀드단위의 순가치는 펀드 시장가치를 전체 펀드 지분으로 나눈 값으로, 각 주식이 소유한 펀드 시장가치를 구합니다. . 물론 순단위가치는 각 펀드 단위의 순자산가치를 의미합니다.
펀드 단위의 순 가치 = (펀드 자산의 총 가치 - 펀드 부채) ¼ 총 펀드 지분
증권 시장(주식 시장, 주식 시장, 채권시장 등) 펀드가 투자하는 펀드의 총 자산가치를 가격을 기준으로 계산하고, 당일 펀드의 각종 비용과 지출(관리수수료, 보관수수료, 거래수수료 등 포함)을 공제하고, 그런 다음 해당 날짜의 펀드 순자산 가치를 구하고 이를 해당 날짜의 펀드의 총 주식 수로 나눕니다. 이것이 해당 단위의 순 가치입니다.
다만, 개방형 펀드의 경우 청약가격과 환매가격만 펀드단위의 순가치에 따라 결정된다는 전제가 있다. 폐쇄형 펀드의 경우 거래가격은 시장에 의해 결정된다.
단위 순 가치의 역할:
1) 구매할 주식 수 계산:
2) 기간 동안의 손익 계산 기간:
3) 판매 금액 계산:
3. 누적 순 가치
펀드의 누적 순 가치는 이후 일일 증가 및 감소를 누적한 것입니다. 기금이 설립되었습니다. 펀드의 누적순가치는 단위펀드의 누적 배당금 총액에 최신 펀드의 순단위가치를 더하여 구할 수 있다.
단위 순 가치가 펀드의 현재 가격을 반영하는 경우 누적 순 가치는 펀드 순 가치의 누적 증가와 펀드 순 가치의 역사적 변화를 반영합니다.
펀드 설립 당시 액면가는 보통 1위안이므로, 펀드 누적순가치에서 1위안을 빼면 펀드 설립 이후 실제 주당 수익을 구할 수 있다.
4. 순가치 재확보
현금 배당 외에도 많은 사람들이 배당금을 재투자하기로 선택할 것입니다. 누적 순자산이 배당금 재투자로 발생한 소득을 반영하지 않는 경우 어떻게 해야 합니까? 이때 순가치 회복이 나타날 차례이다.
가중 순 가치와 누적 순 가치의 차이는 배당 처리에 있습니다. 배당금이나 펀드 분할 요소를 종합적으로 고려하여 배당금이 없는 펀드의 과거 순 가치를 계산합니다. 또는 분할. 재가중 NAV는 배당금을 해당 단위의 NAV에 다시 추가하고 재투자하여 복리로 합산하는 것입니다.
표를 사용하여 이 세 가지 유형의 순자산 간의 차이를 더 명확하게 확인하세요.
배당금 지급 후 시장이 급등한다면, 귀하가 선택하면 의심할 여지없이 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다. 배당금을 재투자하세요.
배당금이 지급된 후 시장이 급락한다면 당연히 현금배당을 선택하고 안전을 확보하는 것이 더 현명합니다.
정리하자면, 단위순가치는 펀드의 거래가격이며, 누적순가치와 가중순가치는 펀드의 과거 성과를 공정하게 비교하고, 펀드의 역사적 실제 모습을 복원하기 위한 것입니다. 성장률을 확인하고 투자자가 펀드에 투자할 수 있도록 도와줍니다.
5. 각종 지표 활용에 대한 오해나 조언
총자산과 총지분수가 달라지기 때문에 펀드단위의 순가치는 높거나 낮거나 매일 변합니다.
설립 초기 펀드 단위의 순 가치는 일반적으로 1위안/주이며, 시간이 지남에 따라 일부 펀드 단위의 순 가치는 증가하고 일부 펀드 단위의 순 가치는 감소합니다. .
펀드가 배당금이나 분할을 분배한 후에는 펀드 단위의 순 가치가 감소합니다.
펀드를 구매할 때 단위당 순 가치가 높을수록 좋습니다. 또한 펀드의 누적 순 가치와 설정 시간에 따라 다릅니다. 펀드의 현재 순포지션은 펀드의 과거 성과를 반영할 뿐이며 펀드의 미래 성과를 나타내지는 않습니다.
두 개의 펀드가 동시에 설립된 경우 누적순자산이 높을수록 수익성이 좋은 펀드인 것으로 나타났다.
실제로 펀드를 구매하고 선택할 때 펀드의 다양한 지표를 종합적으로 고려해야 합니다. 펀드 단위의 순 가치, 누적 순 가치, 가중 순 가치는 펀드의 세부적인 한 가지 측면만을 반영할 수 있습니다. 분석.