포트폴리오란 무엇입니까?

포트폴리오는 주식, 채권, 상품, 통화, 현금 등가물, 뮤추얼 펀드, 거래소 거래 기금, 폐쇄형 펀드 등 펀드 대응물과 같은 금융 자산 그룹이며, 이는 주식 입문 기본의 중점이기도 합니다. 포트폴리오에는 부동산, 예술품, 민간 투자와 같은 개인 거래 증권도 포함될 수 있습니다. 포트폴리오는 투자자가 직접 보유 및/또는 금융 전문가 및 펀드 매니저가 관리합니다. 투자자들은 자신의 위험 부담 능력과 투자 목표에 따라 포트폴리오를 구축해야 한다. 투자자도 다양한 목적을 위해 다양한 포트폴리오를 가질 수 있다. 이것은 전적으로 투자자의 목표에 달려 있다.

포트폴리오는 다양한 자산 분류 및/또는 투자 유형을 나타내는 다양한 크기의 세그먼트로 간주될 수 있으므로 적절한 위험 수익 포트폴리오 할당을 실현할 수 있습니다. 다양한 유형의 증권을 사용하여 다양한 포트폴리오를 구축할 수 있지만 주식, 채권 및 현금은 일반적으로 포트폴리오의 핵심 구성 요소로 간주됩니다. 기타 잠재적 자산 범주에는 부동산, 금 및 통화가 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다.

포트폴리오 분석의 영향 요인

위험 부담 능력: 재무 컨설턴트는 개인을 위한 공통 포트폴리오 모델을 개발할 수 있지만 투자자의 위험 부담 능력은 포트폴리오의 외관에 큰 영향을 주어야 합니다. 이것은 또한 자금 관리 방법의 중점이다.

예를 들어, 보수적인 투자자들은 대주식, 광범위한 시장지수 기금, 투자급 채권, 유동성 고급 현금 등가물을 보유한 포트폴리오를 선호할 수 있습니다. 반면 위험 감당력이 강한 투자자들은 일부 소판 성장주를 급진적인 대판 성장주 창고로 늘리고, 일부 고소득 채권 위험을 감당하며, 자신의 포트폴리오를 위해 부동산, 국제 및 대체 투자 기회를 모색할 수 있다. 일반적으로 투자자들은 증권 또는 자산 범주의 위험 노출을 최소화하여 불안하게 해야 한다.

시간 범위: 위험 부담 능력과 마찬가지로 투자자는 포트폴리오를 만드는 데 걸리는 시간을 고려해야 합니다. 목표 날짜가 다가옴에 따라 투자자들은 지금까지 확립된 포트폴리오의 원금을 보호하기 위해 보다 보수적인 자산 할당으로 전환해야 하는 경우가 많습니다. 포트폴리오를 채우는 투자를 선택할 때는 위험 부담 능력과 시간 범위를 고려해야 한다.

여기를 보면 투자 포트폴리오가 무엇인지 알 수 있을 겁니다. 더 많은 투자 지식을 알고 싶으시면 저희에게 주목해 주십시오!