자본 풀의 기능

캐피탈 풀은 그룹의 글로벌 자금을 균일하게 배분하고 그룹이 보유한 순포지션을 최소화하기 위해 다국적 기업의 금융 회사와 국제 은행이 공동으로 개발한 자본 관리 모델입니다.

캐피털 풀의 기능

캐피털 풀의 틀 내에서 그룹사와 그 자회사는 다음과 같습니다. 위탁 차용인 및 차용인 풀에서 회사의 당좌 대월은 대출이며 이자가 필요하며 반대로 풀에 예금은 대출이며 이자가 필요합니다. 따라서 Cash Pool을 통해 그룹은 시중은행과 긴밀한 전략적 제휴를 맺을 수 있으며, 독특한 경영효과를 누릴 수 있습니다. 결제센터나 금융회사를 통해 자금을 관리하는 그룹이라도 그룹의 자금관리 시스템과 프로세스를 보다 효율적으로 만들기 위해서는 캐시풀(Cash Pool) 모델을 도입해야 합니다. 자본 풀의 원리

자금을 모아서 저수지처럼 자금을 보관할 수 있는 공간을 만드는 것은 일반적으로 자금 조달 투자, 부동산 또는 보험 분야에서 사용됩니다. 보험 회사는 청구 및 신규 보험으로 인한 유출로 균형을 이루는 대규모 자본 풀을 보유하고 있습니다. 은행은 또한 대출과 예금이 들어오고 나가는 거대한 자본 풀을 보유하고 있어 이 자본 풀을 기본적으로 안정적으로 유지합니다. 펀드는 청약과 환매가 가능한 펀드 풀이기도 합니다. 자금의 유입과 유출이 상대적으로 안정적인 상태로 투자 가능한 자금을 유지합니다.

Citibank

현금 풀의 정의는 다음과 같습니다. 현금 풀 구조는 기업 간 자금 관리를 위한 자동 할당 도구이며 주요 기능은 중앙 집중식 자금 통제를 달성하는 것입니다. 캐시 풀 구조는 기본 계정과 하나 이상의 하위 계정으로 구성됩니다. 캐시 풀 자금의 자동 할당은 일반적으로 당일 종료 시 발생합니다. 할당 금액은 각 하위 계정의 종료 금액 및 목표 금액, 즉 각 하위 계정의 잔액에 따라 다릅니다. 하루종일 설정된 "목표 잔액"을 설정하고, 남은 자금은 모두 본계정에 보관합니다.

HSBC

2006 아시아 태평양 현금 관리 가이드에서 자본 풀에 대한 정의는 다음과 같습니다. 현금 풀은 총 이자라고도 하며 여러 계좌의 잔액을 상쇄하고 이자를 계산합니다. 잔액에 대한 순이자입니다. 이는 이체 메커니즘을 통해 여러 계좌의 잔액을 전달하여 계좌 간 자금을 실질적으로 이체하고 중앙 집중식으로 배열하는 것입니다. 자금 풀 카테고리에는 제로 잔액 계정(ZBA), 목표 잔액 계정(TBA) 및 자동 투자 계정이 포함됩니다. 자본 풀의 발전 전망

초상은행 등 우리나라의 많은 상업은행이 도입한 현금 풀 관리는 거래 배경 없이 자금 이체 및 파견 형태로 이자를 헤지해야 한다. , 계좌잔액은 여전히 ​​분리 가능하고, 계좌잔액은 집중되어 자금의 중앙집권적 운용을 실현하기 위해 위탁대출의 유연한 적용을 극대화하는 것입니다. 그룹과 은행의 협력에서는 은행이 대출기관이 되고, 그룹사와 계열사가 위탁대부자 및 차주가 되며, 전자금융을 통해 패키지 위탁대출 계약이 이루어지므로 원래 필요했던 사업이 이루어지게 됩니다. 개별적으로 처리하던 업무와 프로세스가 통합되어 그룹 자금의 통일된 운영과 중앙집중화된 관리를 실현합니다.

우리 나라의 일부 대기업 그룹의 중앙 집중식 자금 관리 모델에는 두 가지 수입 및 지출 라인, 내부 은행, 자금 결산 센터, 금융 회사 등이 포함되며 대부분이 결산 센터 및 금융입니다. 회사. 자금결제센터는 그룹 내 각 구성원의 현금추심, 지급, 경상결제 업무를 처리하기 위해 기업그룹 내에 설립된 전문기관으로, 주로 재무부서 내에 설치되어 독립적인 자금운용을 수행하는 기능부서입니다. . 금융회사는 중국인민은행의 승인을 받아 그룹 회원사에 개발 지원 금융 서비스를 제공하기 위해 그룹 산하에 설립된 비은행 금융 기관입니다. 자본 풀 재무 관리 소개

자본 풀 재무 관리는 은행이 여러 금융 상품을 발행하여 조달한 자금을 모아 "대형 풀"을 형성하는 것을 의미합니다.

자본 풀 재무 관리는 은행이 여러 금융 상품을 발행하여 조달한 자금을 모아 "대형 풀"을 형성하는 것을 의미합니다. 동시에 은행은 풀에 있는 자금을 채권, 환매, 신탁금융상품, 예금 등 다양한 상품으로 구성된 집합자산패키지에 일률적으로 관리, 투자하고, 이 자산패키지의 전체 수입을 다양한 금융 상품. 통합된 상품 수익원. 은행은 펀드와 자산의 만기 불일치를 이용해 정기 프리미엄을 얻고, 주기적 금융상품 발행을 통해 '빅 풀' 내 자금의 안정성을 확보한다.