펀드 기본 설명

펀드기초지식 설명

펀드기초지식 설명을 좀 더 표준화되게 작성하려면 어떻게 해야 할까요? 펀드에 대한 기본지식을 공유하고, 참고할 수 있는 방법과 경험을 설명해드립니다.

펀드 기본지식 설명

1. 펀드란 무엇인가

펀드(펀드)는 중국 못지않게 세계적으로 주류를 이루고 있는 투자수단이다. 주식.투자 도구. 국제적으로 펀드는 대략 다음과 같은 세 가지 범주로 나눌 수 있습니다.

1. 증권 투자 펀드

증권 투자 펀드는 경험이 풍부하고 전문적인 투자자 그룹으로 구성된 투자 포트폴리오입니다. 각종 증권(주식, 채권, 원자재, 파생금융상품 등)에 투자하여 자본의 안전성과 수익성을 추구합니다.

2. 산업 투자 펀드

산업 투자 펀드는 자금력이 풍부한 투자자 그룹으로 구성된 투자 포트폴리오로 주로 산업(예: 제조업, 광업, 농업, 등). 자본금의 가치 ​​상승과 기업 배당, 주식 가치 상승이 추구됩니다.

3. 벤처캐피탈 펀드

벤처캐피탈 펀드는 창업 경험과 기업가 정신을 갖춘 투자자들로 구성된 투자 포트폴리오로, 주로 신흥 첨단기술 기업과 중소기업에 투자합니다. 규모의 기업은 높은 자본의 성장을 추구합니다.

중국에서는 펀드도 주식처럼 투자수단이다. 중국의 펀드는 크게 다음 두 가지로 나눌 수 있습니다.

1. 증권투자펀드

증권투자펀드는 투자를 전문으로 하는 전문 펀드매니저 그룹으로 구성된 투자 포트폴리오입니다. 각종 증권은 자본의 안전성과 수익성을 추구합니다.

2. 산업투자펀드

산업투자펀드는 자금력이 풍부한 투자자 집단으로 구성된 투자 포트폴리오로, 주로 산업에 투자하며 자본금 상승과 기업 배당을 추구합니다. 그리고 주식 평가.

2. 펀드의 종류

펀드는 운용방식에 따라 크게 두 가지로 구분됩니다.

1.

폐쇄형 펀드는 펀드의 스폰서가 펀드 설립 시 펀드계약서에 펀드의 총발행금액과 기간을 명시하는 것을 말하며, 해당 펀드는 해당 기간 동안 총 발행금액을 증액할 수 없습니다. 지속. 펀드의 총 발행량이 사전에 정해진 요건에 도달하면 펀드는 일반적으로 합의된 시간과 합의된 가격으로 일정 금액의 자금을 모집하여 특정 목표를 가진 완전한 투자 펀드가 됩니다. , 규모 및 혜택 범위. 일반적으로 펀드 계약은 100개 펀드 단위로 구성됩니다.

2. 개방형 펀드

개방형 펀드란 펀드 후원자가 펀드를 설정할 때 펀드 계약서에 펀드의 존속 기간을 명시하지 않고, 펀드 규모는 고정되어 있지 않습니다. 펀드 스폰서는 자금 중 이 부분을 일정 비율에 따라 적절한 시기에 상환할 수 있습니다. 투자자는 언제든지 펀드 스폰서에게 자금 구매를 신청할 수 있으며, 펀드 규모에 따라 펀드 스폰서는 투자자에게 해당 투자 금액을 제공해야 합니다. 일반적으로 1펀드 단위가 최소 구매 단위입니다.

펀드 기본 지식에는 무엇이 포함되나요?

1. 펀드 기본 지식:

1. 펀드는 투자 도구입니다. 펀드가 관리하고 펀드 투자자가 투자하는 것입니다.

2. 펀드 특성 : 집합 투자, 전문 운용, 위험 분산, 상대적으로 낮은 위험, 상대적으로 높은 수익.

3. 펀드의 종류: 펀드는 운용방식에 따라 폐쇄형 펀드와 개방형 펀드로 구분됩니다. 펀드는 투자대상에 따라 주식형 펀드, 채권형 펀드, 하이브리드형 펀드로 구분됩니다. 자금은 소득방식에 따라 성장자금, 소득자금, 균형자금으로 나눌 수 있습니다.

2. 펀드 분류:

1. 주식형 펀드: 주식형 펀드는 주식 투자가 펀드 자산의 60% 이상을 차지하는 펀드를 말합니다.

2. 채권펀드 : 채권펀드는 채권투자가 펀드자산의 80% 이상을 차지하는 펀드를 말한다.

3. 하이브리드 펀드 : 하이브리드 펀드는 펀드 자산 중 주식투자 비중이 0%에서 100% 사이인 펀드를 말한다.

4. 통화펀드: 통화펀드는 머니마켓에 투자하는 펀드를 말합니다.

5. 자본보존형 펀드: 자본보존형 채권, 머니마켓 펀드 등에 투자하는 것을 말하며, 순자산가치의 5% 이상을 현금으로 유지합니다. 1년 이내의 펀드 또는 만기일.

6. 인덱스 펀드는 주가지수나 그 구성요소에 투자하는 펀드를 말합니다.

3. 펀드 수수료:

1. 펀드 관리 수수료: 펀드 관리 수수료는 펀드 운용사가 펀드를 관리하기 위해 부과하는 수수료를 의미합니다.

2. 펀드 보관 수수료: 펀드 보관 수수료는 펀드 관리인이 해당 펀드에 대해 제공하는 서비스 수수료를 의미합니다.

3. 펀드판매 서비스 수수료: 펀드 판매 서비스 수수료는 펀드 판매 대행업체가 해당 펀드에 대해 제공하는 서비스 수수료를 의미합니다.

IV. 펀드 거래:

1. 펀드 가입: 투자자가 펀드 지분을 구매할 때 펀드 투자 설명서에 나온 가격에 따라 모든 자금을 한꺼번에 지불하는 것을 의미합니다. . 가격에 따른 구매 행동.

2. 펀드 청약: 펀드 청약이란 투자자가 펀드 주식을 구매할 때 펀드 설명서에 기재된 가격에 따라 모든 대금을 한꺼번에 지불하는 구매 행위를 말합니다.

3. 펀드 환매: 펀드 환매란 투자자가 펀드 지분을 매도할 때 펀드 투자설명서에 기재된 가격에 따라 모든 대가를 한꺼번에 회수하는 행위를 말합니다.

5. 펀드 투자:

1. 주식 투자: 주식 투자는 펀드가 주식에 투자하는 행위를 말합니다.

2. 채권 투자: 채권 투자란 펀드가 채권에 투자하는 행위를 말합니다.

3. 증권 투자: 증권 투자는 주식, 채권, 머니마켓 펀드 및 기타 증권에 투자하는 펀드의 행위를 의미합니다.

6. 펀드 정보 공개:

1. 투자 설명서: 투자 설명서는 펀드 투자 설명서를 말하며 펀드 투자자가 펀드 주식을 구매하는 데 중요한 참고 자료입니다.

2. 펀드 순가치 공시: 펀드 순가치 공시란 펀드 운용사가 매월 펀드 순가치를 공시하는 것을 말합니다.

3. 펀드 정기 보고서: 펀드 정기 보고서는 규정에 따라 펀드 매니저가 정기적으로 발표하는 펀드 보고서를 말합니다.

7. 자금 위험:

1. 시장 위험: 시장 위험은 시장 가격 변동으로 인한 투자 손실을 의미합니다.

2. 금리리스크: 금리리스크는 금리변동으로 인한 투자손실을 의미합니다.

3. 환율위험: 환율위험은 환율변동으로 인한 투자손실을 의미합니다.

4. 정치적 위험: 정치적 사건으로 인해 발생하는 투자 손실을 의미합니다.

8. 펀드 성과 평가:

1. 펀드 순 가치 증가율: 펀드 순 가치 증가율은 펀드 순 가치의 변화를 나타냅니다.

2. 펀드 성과 비교: 펀드 성과 비교란 특정 펀드의 수익률과 유사 펀드의 수익률을 비교하는 것을 말합니다.

3. 펀드 리스크 통제: 펀드 리스크 통제란 펀드 운용사가 펀드 투자의 리스크를 줄이기 위해 취하는 조치를 말합니다.

9. 기금 운용 및 관리:

1. 기금 모금: 기금 모금은 기금 관리자가 정해진 절차에 따라 기금을 모으는 행위를 말합니다.

2. 펀드 투자 의사결정: 펀드 투자 의사결정이란 펀드 운용사가 펀드 투자에 대해 의사결정을 내리는 행위를 말합니다.

3. 펀드 수익 배분: 펀드 수익 배분은 펀드 운용사의 펀드 수익 배분 행위를 의미합니다.

4. 펀드의 자산 포트폴리오: 펀드의 자산 포트폴리오는 펀드 운용사가 펀드의 투자 전략에 따라 주식, 채권, 머니마켓 펀드 및 기타 증권에 펀드 자산을 투자하는 행위를 의미합니다.

10. 펀드법 및 규정:

1. '증권투자기금법': '증권투자기금법'은 펀드에 관한 기본법입니다.

2. '증권법': '증권법'은 증권시장에 관한 기본법입니다.

3. '계약법': '계약법'은 계약에 관한 기본법입니다.

4. '불법행위 책임법': '불법행위 책임법'은 불법행위 책임에 관한 기본법입니다.

펀드에 대한 기본지식은 무엇인가요?

1. 펀드의 이해 : 펀드의 개념, 종류, 특징, 역사적 발전 및 평가기준에 대해 전반적으로 이해합니다.

2. 펀드 분류: 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드에 대해 자세히 알아보고 차이점과 특징, 개발 내역을 이해하세요.

3. 펀드매니저: 펀드매니저의 배경, 경험, 투자 스타일 및 대표 작품을 이해합니다.

4. 펀드의 투자 전략: 펀드의 투자 전략, 투자 범위 및 일부 투자 철학을 이해합니다.

5. 펀드 위험 관리: 펀드의 위험 관리, 위험 통제 방법 및 일부 위험 관리 방법을 이해합니다.

6. 펀드 성과 평가: 펀드 성과 평가, 펀드 성과 평가 방법 및 일부 평가 방법을 이해합니다.

7. 펀드의 고객 서비스: 펀드의 고객 서비스, 도움을 받는 방법 및 일부 서비스 내용을 이해합니다.

펀드기초 지식 설명 및 분석

1. 펀드란 무엇인가

펀드(펀드)는 중국 주식과 똑같은 투자 도구입니다. 세계적으로 널리 사용되고 영향력 있는 증권 투자 도구입니다. 펀드는 다수의 투자자로부터 자금을 모아 독립적인 자산을 형성하고 이를 펀드관리자가 관리·관리하는 간접 투자 수단으로, 해당 자금을 주식, 채권, 기타 금융상품에 투자한 후 투자를 보장합니다. . 위험과 공유된 이익.

II. 펀드의 투자대상

펀드의 투자대상은 특정 위험과 안정적인 수익을 지닌 주식, 채권, 현금 및 기타 자산입니다. 주식과 채권 사이. 펀드 자산은 투자 전문가가 관리하고, 투자 포트폴리오는 투자 전문가가 설계하며, 투자 전문가는 펀드를 이용해 특정 투자 한도 내에서 투자합니다.

3. 펀드의 분류

1. 펀드의 구성 형태에 따라 펀드는 계약투자펀드와 기업투자펀드로 나눌 수 있습니다.

2. 펀드 투자 방식에 따라 펀드는 폐쇄형 펀드와 개방형 펀드로 구분됩니다.

IV. 기금 비용

기금 비용은 다음을 포함하여 기금 운영 중에 발생하는 다양한 비용을 의미합니다.

1.

2. 펀드 보관 수수료

3. 판매 서비스 수수료

4. 펀드 이자 비용

5. 펀드 수입은 펀드 자산을 운용하면서 발생한 다양한 현금 수입을 말하며, 구체적으로는 다음과 같습니다.

1. 이자 수입

2. 예금 수입. 이자 소득

6. 펀드 정보 공개

펀드 정보 공개란 펀드를 운영하는 동안 해당 펀드가 투자자에게 공개되어야 함을 의미합니다. 투자 구성, 펀드 운용사, 펀드에 대한 정보 보관인, 펀드 순가치, 펀드 수수료 및 기타 정보. 이 정보는 신문, 금융 네트워크, 금융 간행물 및 기타 매체를 통해 공개될 수 있습니다.

펀드의 기본지식 요약

1. 펀드의 기본지식

1. 펀드의 개념과 본질

자금은 자금으로 구성되며, 보관업무는 펀드운용사(보관인)가 담당하고, 펀드운용사는 자금을 관리, 사용하여 펀드 주주의 이익을 최대화하는 방식으로, 펀드 주주의 이익을 최대화하는 방식입니다. 이점과 최소 위험.

2. 펀드의 특징

***동시 투자 및 위험 분산: 펀드는 일반적으로 주식, 채권 또는 기타 금융 상품에 동시에 투자하기 위해 자본을 모으는 많은 투자자로 구성됩니다. , 이는 투자 위험을 줄이고 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다.

전문 운용, 투자 포트폴리오: 전문 기관이 펀드를 관리합니다. 해당 기관은 펀드 주주의 자금을 사용하여 법률, 규정의 투자 범위 및 요구 사항에 따라 다양한 투자 및 포트폴리오 투자를 수행합니다. 위험을 줄이고, 펀드 자산의 안전을 보장하며, 펀드 자산의 장기적으로 안정적인 가치 상승을 달성하기 위한 펀드 계약입니다.

자본 유동성, 자유로운 매매: 자금은 언제든지 상환될 수 있고, 자본 유동성이 강하며, 자본 안전성이 높습니다.

자산 가치 유지 및 증대를 위한 낮은 투자 기준: 펀드는 투자자의 적합성 관리 요구 사항을 충족하는 한 누구나 투자할 수 있어 투자자에 대한 기준이 낮습니다. 자산의 가치를 유지하고 증가시키는 것을 목적으로 합니다.

2. 펀드의 분류

1. 펀드의 조직형태 및 운용방식에 따른 분류

계약형 펀드 : 펀드에 따라 설립된 펀드를 말한다. 펀드 운용 펀드에.

법인자금 : 기금법에 따라 설립되고, 해당 기금회사의 정관에 따라 운용되는 기금을 말합니다.

2. 펀드 투자 대상별 분류

주식형 펀드 : 주식시장에 투자하는 펀드를 말합니다.

채권펀드: 채권시장에 투자하는 펀드를 말한다.

하이브리드 펀드: 주식, 채권, 머니마켓 등 상품에 투자하는 펀드를 말합니다.

머니펀드: 머니마켓에 투자하는 펀드를 말한다.

3. 펀드의 수익률과 위험도에 따른 분류

성장펀드 : 성장주에 투자하는 펀드를 말합니다.

인컴펀드: 인컴주에 투자하는 펀드를 말합니다.

균형펀드: 성장주와 소득주에 투자하는 펀드를 말합니다.

4. 펀드의 자산 포트폴리오에 따른 분류

액티브 펀드 : 적극적인 주식 선정과 주식 투자에 대한 적극적인 투자를 통해 기준치를 초과하는 수익을 얻으려고 노력하는 펀드를 말합니다. 포트폴리오.

패시브 펀드: 주가지수를 패시브하게 추종하는 인덱스 펀드를 말하며, 적극적으로 시장 대비 초과수익을 추구하지 않고 주로 지수를 추종하여 수익을 얻습니다.

인덱스 펀드: 특정 지수의 구성종목에 투자하여 해당 지수에 포함된 모든 종목을 포괄하는 펀드를 말합니다.

5. 펀드 운용 방식에 따라 분류

폐쇄형 펀드 : 펀드 설립 시 펀드 계약서에 펀드 기간을 명시하는 것을 말함. 펀드는 기간 만료 후 수익자회의 승인을 받아 갱신될 수 있습니다.

개방형 펀드 : 펀드 후원자가 펀드를 조성할 때 펀드의 기간을 정하지 않고, 펀드의 규모를 정하지 않고 언제든지 자금을 조달할 수 있는 것을 의미합니다. 기금의 실제 필요에 따라 언제든지 사람들이 자금을 상환할 수 있습니다.

6. 펀드 투자의 다각화 정도에 따른 분류

엄브렐라 펀드: 펀드 스폰서가 모펀드를 설정한 후 여러 개의 하위 펀드 또는 일련의 펀드를 발행하는 것을 말합니다. 펀드 매니저는 모펀드를 관리하며, 각 하위 펀드는 자체 투자 전략을 독립적으로 결정할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드: 펀드 스폰서가 모펀드를 설정한 후 여러 하위 펀드를 발행하는 것을 말합니다. 각 하위 펀드는 서로 다른 펀드 매니저가 관리하지만 각 펀드의 투자 전략은 같은 .

7. 자금 출처 및 목적에 따른 분류

상장 개방형 펀드(LOF): 거래소에 상장되어 거래되는 개방형 펀드를 말합니다.

비상장 개방형 펀드(ETF): 현대 포트폴리오 이론을 사용하여 투자와 분산 투자를 결합하여 투자 위험을 최소화하는 펀드 매니저를 말합니다.

8. 펀드 투자전략에 따른 분류

주식형 펀드: 주식시장에 투자하는 펀드를 말한다.

채권펀드: 채권시장에 투자하는 펀드를 말한다.

하이브리드 펀드: 주식, 채권, 머니마켓 등 상품에 투자하는 펀드를 말합니다.

머니펀드: 머니마켓에 투자하는 펀드를 말한다.

3. 펀드 수수료

1. 펀드 관리 수수료: 펀드 운용사가 펀드를 관리하는 수수료를 말합니다.

2. 기금 보관 수수료: 기금 보관 서비스를 제공하기 위해 기금 보관인이 부과하는 수수료를 말합니다.

3. 펀드운용수수료 : 펀드를 운용하는 과정에서 일정 비율이나 금액에 따라 발생하는 수수료를 말합니다.

4. 판매 서비스 수수료: 판매 서비스 계약에 따라 펀드 운용사가 펀드 판매 과정에서 발생하는 수수료를 말합니다.

IV. 기금 수입 배분

1. 수입 배분 원칙

기금 수입 배분은 공정성, 합리성, 투명성의 원칙, 즉 기금을 따라야 합니다. 운용사는 펀드의 순가치 산정방법, 수익배분원칙, 배분기준, 배분비율 및 배분방법 등 중요사항을 펀드계약서, 투자설명서, 펀드주주총회 결의안 등의 형태로 펀드 주주들에게 알려야 합니다.

펀드 수입 배분은 보유 주식수를 기준으로 해야 한다. 즉, 펀드운용사는 펀드 수입의 일부를 펀드 지분에 비례해 펀드 주주들에게 배분해야 한다.

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