펀드 고정 투자 사례 공유

기본 정보: 좌표 청두, 나이 30, 두 아이는 유치원에 다니고 배우자는 출근하지 않고 전업으로 아이를 데려간다. 월급은 654.38+0.50,000, 연말 배당금은 30 만 원입니다. 또 654.38+0 만 달러를 투자한다. 연말에는 배당소득 25 만, 분홍보험 60 만, 현금 7 만 8000 원이 있다. 기금은 매월 0 만 5000 원, 누적 6 만 5000 원, 수익 0 만 8000 원을 확정한다. 주식에 30 만 원을 투자하여 절반을 잃었다. 게다가, 부부 두 사람은 50 만 원의 중질보험료를 가지고 있다.

재테크 목표: 앞으로 몇 년 동안 개선형 집을 사서 아이들을 위한 충분한 교육자금을 마련한다.

1. 보험계획:' 쌍열' 원칙에 따르면 중질보험은 주력 노동력 50 만원을 늘려야 한다 (배당금형 중질보험을 사지 않도록 주의하고 별도의 중질보험 상품을 구매할 것을 건의한다). 또 사고보험 654.38+0 만원을 배정해 654.38+00 년으로 나누어 연간 약 2 만원을 지출한다.

2. 장기 재테크: 재단 정투, 매달 계속 정투. 이 투자 계획은 미래의 아동 교육을 위해 특별히 제정된 것이다.

3. 주식투자: 이때 중복주식투자를 하지 말 것을 건의합니다. 펀드에 주식형 펀드가 있기 때문에 654.38+0.5 만원을 1 년 동안 꾸준한 재테크 상품으로 내놓습니다.

4. 현금 관리: 78000 중 50,000 은 1 년 동안 견실한 재테크 제품이 되고, 28000 은 성장형 재테크 상품으로 유동성 관리를 용이하게 한다.

5. 잔액 자금: 왕선생은 매월 수입이 가계지출에 쓰이며, 심지어 충분치 않다. 가계가처분소득의 원천은 (배당 30 만+연말 투자이익 25 만)-(보험지출 3 만+추가계산지출 5 만) = 47 만-증가보험지출 2 만 = 45 만.

첫해 말 누적 자금은 45 만+15 만 +5 만 = 65 만 곱하기 1.05 (재테크 이익) = 68 만 2500 이다.

이듬해 누적 자금은 (45+68.25) 백만 *1.05 =1132500 입니다.

현재 청두평균 집값10.5 만/평방 미터. 학군과 도심 지역의 주택은 약 22,000/M2 가 될 것으로 예상된다. 네 식구의 집은 1.40 평방미터 정도의 집을 사는 것을 추천합니다. 총 가격은 308 만 원 정도입니다. 계약금 40%10.230,000, 세금주차 등. 또 1.4 만 원, 월별 주택 융자금은 약 1. 1.32 만 원, 매년 1.32 만 원입니다.

계약금 출처: 1 132500+ 보험증권 대출 27 만 원, 인테리어 30 만 원 예상. 계약금 출처는 보험증권 대출 30 만 원, 보험증권 대출 이자 지출은 일승재테크에서 준비한 자금이다.

집을 산 후 연간 잔액은 450,000-13.20,000 = 3180,000 입니다.

57 만원 보험증권대출 상환원: 3 년차부터 연잔액 3 1.8 만원, 보험증권대출은 2 년 만에 갚는다.

5 년째 가정 가처분소득 310.80,000, 자산이 다시 누적되기 시작했다. 이때 기금은 누적 원금과 수익을 약 27 만 원 정도 투자하여 교육에 사용한다.

요약: 재테크를 2 년 쌓으면 적당한 집을 살 수 있다.

관련 재테크 사례 공유로 재테크를 원하는 친구들에게 드립니다. 너에게 도움이 되었으면 좋겠다!