재정 관리를 위해 난징 은행 자금을 구매해야 합니다.

많이 알려진 신위안 펀드의 반기 금융 상품으로 인해 투자자들이 1년 동안 정기적으로 개설되는 A채권도 손실을 입게 됐다. 반기 금융상품이 아직 가라앉지 않아 투자자들이 손실을 입게 됐다. 만기가 10일 이상 남은 신위안펀드의 1년 금융상품도 손실을 입을 것으로 보인다.

신위안 펀드의 1년 만기 금융상품을 구매한 많은 투자자들은 난징은행으로부터 전화를 받았는데, 자신들이 구매한 1년 만기 신위안 펀드가 4월 말에 개설됐으나 10억원 가까이 손실을 입었다는 얘기를 들었다. %. 일부 투자자들은 판매 기간 중 신위안 펀드가 난징은행 직원에 의해 판매용 '무위험 금융상품'으로 묘사됐지만 해당 채권 펀드에 대해서는 언급이 없었다고 전했다. 결국 손실이 발생할 가능성에 직면한 투자자들은 이를 받아들일 수 없다는 입장을 표명했습니다.

실제로 난징은행의 허위선전 의혹과 기타 위반사항 파악에 새로운 진전이 있었다. 3월 21일, 장쑤성 증권감독관리국은 "난징은행에 대한 시정조치 명령에 관한 결정"(행정감독조치[2016] 제3호)을 발표하여 난징은행이 펀드 판매 업무와 관련하여 4가지 중대한 위반 사항이 있다고 판단했습니다. 난징은행에 시정을 명령했다.

4가지 주요 불법 판매 행위

장쑤성 증권감독관리국은 올해 2월 23일부터 3월 4일까지 난징은행의 펀드 판매 업무에 대한 현장 조사를 실시한 결과 다음과 같은 사실을 발견했습니다. 남경은행의 펀드판매업무에는 크게 4가지 문제점이 있습니다. 그 중 투자자들의 비난을 받은 허위 선전은 규제 당국에서도 지적되었으며, 난징은행 개별 지점의 펀드 홍보 자료에도 위반 사항이 있습니다.

장쑤성 증권감독관리국이 발표한 검사 결과에 따르면 난징은행, 선샤인플라자점, 강남타워점, 다창점 3개 지점 영업직원이 신위안 세미를 판매할 때 다음과 같은 단어를 사용했다. -연간 정기 공개채권 투자 펀드. 규제 당국에 제출되지 않았으며 "반년 만에 절대 수익률 13%"라는 문구가 표시된 정보입니다.

위 행위는 '증권투자 펀드판매 관리기준' 제33조에 위배되며, '다른 펀드판매기관의 펀드홍보자료는 펀드판매 업무책임자 상위자의 사전 승인을 받아야 한다'고 규정하고 있다. 관리인원은 배포일 또는 공개일로부터 영업일 기준 5일 이내에 검사를 실시하고 준수 의견서를 발행하여 공상 등록 장소에 있는 중국 증권감독관리위원회 파견 사무소에 제출해야 합니다. 대중에게” 및 제35조 “기금 홍보 및 홍보 자료는 진실되고 정확하며 기금 계약 및 기금 설명서와 일치해야 하며 다음과 같은 상황이 있어서는 안 됩니다. (5) 기금을 과장하거나 일방적으로 홍보하는 행위, 안전, 보증, 약정, 보험, 헤징, 보장, 높은 기대 연환산 기대수익률, "Risk-free 등을 불법적으로 사용하여 투자자들이 위험이 없다고 생각하게 만들거나 일방적으로 집중 마케팅의 시한을 강조할 수 있는 행위" .

홍보물 외에도 난징은행 일부 지점에서 Xinyuan의 반기별 채권투자펀드 정기 개설에 대한 홍보 문자 메시지를 제작하여 일부 고객에게 보낸 것으로 규제 당국의 확인을 받았습니다. 규제 당국에 등록되지 않았습니다. 이전 프로모션에서 사용된 "Xinyuan 반기 고정 채권 펀드"를 포함하여 2014년 12월부터 2015년 6월까지 1단계 운영에서 역사적 기대 연율 9.0%의 기대 수익률을 달성했습니다. 새로운 라운드에서는 꾸준한 스타일을 유지하고 기대치 증가를 위해 노력하고 있습니다. 연환산 기대수익률이 온다! 6월 2일부터 6월 10일까지만 청약 및 환매가 가능하다. 정원이 빡빡해서 예약이 필요하다." 문자 메시지 내용은 규정 위반 및 증권투자기금판매관리법 위반 혐의도 받고 있다. 조치". 제33조.

동시에 규제당국은 난징은행이 펀드판매업 규정을 이행하지 않은 사실도 파악했다. 무작위 조사 결과, 난징은행 특정 지점에서 '난징은행 기금 대리점 판매 거래 신청서'에 고객 서명이 누락되어 있고, 펀드 상품 판매 관련 정보도 불완전한 것으로 나타났습니다. 주목할 점은 난징은행 영업직원 중 일부는 아직 '증권시장 기초지식 시험' 실적 인증을 취득하지 못해 자격증 없이 펀드 상품 판매 업무를 하고 있다는 점이다.

또한 장쑤증권감독관리국은 난징은행이 2013년과 2014년 분기에 전년도 펀드판매업무에 대한 감독감사보고서를 발행하지 않았으며, 두 경영진이 펀드 판매와 관련된 시스템은 감독 기관에 보고되지 않았습니다.

이에 대해 장쑤성 증권감독관리국은 난징은행에 행정적 규제 조치를 취해 위의 위반 사항을 시정하라고 명령했다. 장쑤증권감독국도 난징은행이 규정 준수 의식을 더욱 강화하고, 펀드 판매 업무의 규정 준수 관리를 강화하고, 인사 자격 관리를 강화하고, 내부 감사 업무를 강화하고, 위반 재발을 방지해야 한다고 강조했습니다.

투자자들은 설명을 요구하고 있다

장쑤증권감독관리국이 난징은행에 시정을 지시했지만 난징은행은 아무런 반응이 없었다.