투자 포트폴리오의 각 포트폴리오에 있는 자산 비율

권장 투자 자금 비율은 저축 및 보험 20%, 주식 투자 30%, 부동산 및 선물 투자 50%입니다. 그러나 주식투자의 경우 소액투자자가 주식시장에서 꾸준한 수익을 내고 싶다면 일부 기관의 고정금리 금융상품 투자에 참여하는 것이 좋습니다.

투자 포트폴리오란 투자자나 금융기관이 보유하고 있는 주식, 채권, 파생금융상품 등을 모아놓은 것을 말한다. 위험을 분산시키는 것이 목적입니다. 투자 포트폴리오는 여러 수준의 포트폴리오로 볼 수 있습니다.

1단계 포트폴리오는 안전성과 수익성이라는 이중적 요구로 인해 위험자산과 무위험자산의 결합을 고려하며, 안전을 위해서는 위험자산의 결합이 필요합니다. 수익성을 위해 결합됩니다.

포트폴리오의 두 번째 수준에서는 위험 자산을 결합하는 방법을 고려합니다. 상관 관계가 낮거나 음의 상관 관계가 있는 두 자산 조합의 위험 수익은 개별 자산의 위험 수익보다 높기 때문에 모든 자산의 위험 수익은 다음과 같습니다. 두 자산이 지속적으로 결합되어 성과가 좋지 않은 자산은 위험으로부터 포트폴리오의 효율적인 경계를 만들 수 있습니다.

의미:

두 가지 수준의 펀드 투자 포트폴리오:

첫 번째 수준은 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산의 조합입니다. 두 번째 수준은 채권과 주식의 조합, 즉 동일한 자산 클래스에서 어떤 유형의 채권과 어떤 유형의 주식을 선택하고 각각의 가중치는 무엇입니까?

투자자는 자신의 자금을 다양한 종류의 증권 또는 동일한 종류의 여러 종류의 증권에 일정 비율로 투자합니다. 투자 포트폴리오를 통해 위험을 다양화할 수 있다. 즉, “계란을 한 바구니에 담을 수 없다”는 것이 증권투자펀드 설립의 의미 중 하나이다.

원칙:

일부 펀드의 약관에는 투자 포트폴리오가 20종 이상이어야 하며 각 증권 구매에 대해 일정 비율 제한이 있다고 명시되어 있습니다. 투자 펀드는 소액을 축적하므로 수십, 심지어 수백 개의 증권으로 투자를 분산시킬 수 있는 힘을 가지고 있습니다. 이로 인해 펀드 리스크가 크게 감소합니다.

포트폴리오 투자:

투자 포트폴리오를 구축할 때 "100에서 현재 나이를 뺀 값"이라는 공식을 사용하세요. 이 공식은 60세라면 자금의 40% 이상을 주식 시장에 투자해야 하고, 30세라면 자금의 70% 이상을 주식 시장에 투자해야 한다는 의미입니다. .

위험 분산 원칙에 따라 자금은 특정 투자 프로젝트에 대해 다양한 투자 프로젝트로 분산되어야 하며, 투자 비율이 적절하도록 자산도 분산되어야 합니다. 최적의 투자 포트폴리오는 위험을 분산시켜야 한다는 점을 기억하십시오. 당신이 초보 투자자이고 수중에 수천 위안밖에 없다면 이 원칙은 한동안 적용되지 않을 수도 있습니다. 그러나 나이가 들고 소득이 증가함에 따라 자금을 다른 분야로 다양화하는 것이 확실히 현명한 조치입니다. 이때 '100에서 현재 나이'라는 공식이 매우 유용할 것입니다.

대략 액티브, 온건, 보수로 분류되는 투자 포트폴리오에는 세 가지 모델이 있습니다. 사용할 시계 모델을 결정할 때 연령은 중요한 고려 사항입니다. 모든 사람의 요구 사항이 다르기 때문에 모든 상황에 맞는 투자 포트폴리오는 없습니다.

20~30대는 아직 은퇴가 멀기 때문에 위험 감수성이 가장 강해 적극적인 성장 투자 모델을 채택할 수 있다. 결혼 준비, 집 구입, 생활필수품 구입 등 이 기간 동안 여분의 자금을 마련하기가 쉽지는 않지만, 그래도 최대한 많은 투자를 해야 합니다. '100에서 현재 나이'를 뺀 공식에 따르면, 돈의 70~80%를 다양한 증권에 투자할 수 있습니다. 이 투자 부분은 추가로 결합할 수 있는데, 예를 들어 20%는 보통주에 투자하고, 20%는 펀드에 투자하고, 나머지 20%는 정기예금이나 매입채권에 배치합니다.

30세부터 50세까지 이 시기에는 가족 수가 점차 늘어나고, 위험 감수 정도도 이전 기간에 비해 상대적으로 보수적이어야 하지만 목표는 여전히 최대한 빨리 교장 선생님을 키우세요. 이 기간 동안 자금의 최소 50%~60%는 증권에 투자하고, 나머지 40%는 채권 투자에 투자해야 합니다. 유가증권에 투자한 자금은 주식투자에 40%, 펀드매입에 10%, 국채매입에 10%로 배분할 수 있습니다. 채권투자에 투자하는 비중도 다양화해야 한다. 이런 투자 포트폴리오의 목적은 원금을 보존하면서 돈을 벌고, 가족의 일상생활을 위한 현금을 어느 정도 확보하는 것입니다.

아이들이 어느 정도 성장한 50~60세는 돈을 벌기 가장 좋은 시기이지만 위험을 통제하고 적극적으로 저축에 노력을 집중해야 한다. 그러나 "100 - 연령"의 투자 규칙은 여전히 ​​적용됩니다. 자금의 최소 40%는 증권에 투자해야 하며, 자금의 60%는 채권 투자에 투자해야 합니다. 이러한 유형의 투자 포트폴리오의 목표는 자본 보존을 유지하고 은퇴 전 비상 사태에 대비해 일부 현금을 남겨 두는 것입니다.

65세 이후 대부분의 투자자들은 이 기간 동안 대부분의 자금을 상대적으로 안전한 채권 투자에 투자하게 되며, 인플레이션에 저항하고 건전한 균형을 유지하기 위해 소액의 자금만 주식에 투자하게 됩니다. 시트. 자금의 구매력.

따라서 자금의 60%를 채권이나 채권 펀드에, 30%는 주식에, 10%는 은행 저축이나 기타 목표에 투자할 수 있습니다.