가치평가와 눈에 보이는 순자산 사이에 차이가 있는 이유를 분석하세요.

'평가'와 눈에 보이는 순가치 사이에 왜 차이가 있는지 분석해 보세요

펀드를 구매한 후 많은 투자자들이 '순가치 추정' 데이터에 특히 주의를 기울일 것입니다 플랫폼에서 제공하는 정보에 따라 그날의 상승과 하락이 결정됩니다. 그러나 펀드의 '가치평가'와 실제 공시된 순가치 사이에는 차이가 있는 경우가 종종 발견됩니다. 오늘 편집자는 참고용으로만 "평가"와 눈에 보이는 순 가치 사이에 차이가 있는 이유를 알려드릴 것입니다!

펀드 평가

는 공정한 가격을 나타냅니다. 펀드의 순자산 가치와 펀드 지분의 순 가치를 결정하기 위해 자산과 부채의 가치를 계산하고 평가하는 프로세스입니다.

평가 방법의 일관성은 펀드가 자산을 평가할 때 동일한 평가 방법을 채택하고 동일한 평가 규칙을 준수한다는 것을 의미합니다. 평가방법을 공개한다는 것은 펀드가 사용하는 평가방법을 법률이 요구하는 모금서류에 공개해야 함을 의미한다. 펀드가 평가 방법을 변경하는 경우 적시에 이를 공개해야 합니다.

펀드 순가치

일반적으로 펀드 단위의 순가치를 말하며, 이는 펀드의 현재 총 순자산을 펀드의 총 지분으로 나눈 값을 나타냅니다. 은: 펀드 단위의 순 가치 = 총 순자산/펀드 지분입니다.

펀드단위 순자산가치 계산에는 펀드의 총순자산가치 계산과 펀드단위 순자산가치 계산이 포함되나요?

에 따르면 일반적으로 인정되는 회계 원칙에 따르면 펀드의 총 순자산 가치 = 총 펀드 자산 - 총 펀드 부채입니다.

플랫폼의 "가치"는 어떻게 계산되나요?

펀드 세부정보 페이지에 표시되는 "가치"는 펀드 등 정기 보고서를 기반으로 플랫폼에서 발표하는 포지션입니다. 분기별 보고서. 포트폴리오 및 해당 자산의 실시간 성과는 특정 알고리즘을 사용하여 추정됩니다.

팁: 펀드 포지션 정보는 매일 업데이트되지 않는 정기 보고서에 게시됩니다! 정기 보고서 공개 시기는 펀드 정보 공개에 대한 중국 증권감독관리위원회의 관리 요구 사항에 따라 다릅니다. 포함 사항:

1. 펀드의 분기별 보고서는 분기 말로부터 영업일 기준 15일 이내에 발표됩니다.

2. 펀드의 중간 보고서는 2개월 이내에 발표됩니다. 상반기 말부터;

3. 기금 연차 보고서는 매년 말로부터 3개월 이내에 공개되어야 합니다.

4. 유효 기간이 2개월 미만인 경우, 펀드 매니저는 현재 분기별 보고서 또는 연간 보고서를 준비하지 않을 수 있습니다.

예를 들어 BOC Health는 2020년 5월 27일에 설립되었습니다. 따라서 투자자들은 3분기 보고서(분기말로부터 영업일 기준 15일 이내에 발표됨)에서 해당 회사의 재고가 많은 주식과 주식을 볼 수 있습니다. 정보~~

'평가'가 펀드의 순 가치와 일치하지 않는 것은 정상입니다!

정기 보고서에 게시되는 정보의 대부분은 지난 분기에 대한 정보이므로 , 상반기 및 전년도 "과거 시제"를 사용하여 펀드 매니저는 아마도 시장 상황에 따라 포지션을 조정했을 것입니다. 따라서 이를 바탕으로 산정된 "평가액"은 참고용일 뿐 현재의 위치를 ​​반영할 수 없으며, 실제 순가치와 동일하다고 보장할 수도 없습니다. 동시에, 다양한 플랫폼과 기관은 "가치 평가"에 대한 서로 다른 알고리즘을 갖고 있으며, 다양한 채널을 통해 발견되는 가치 평가도 종종 다릅니다.

'평가'와 순자산 사이에 차이가 있는 것은 정상입니다. 친구들아, 그래도 펀드회사가 공시하는 순자산을 참고해야지!

펀드매니저가 수입을 '훔칠' 수 있을까?

펀드에 투자한 돈은 펀드에 확정된다. 보관은행 특별보관계좌로 관리되며, 이 계좌를 통해서만 자금의 입출금이 가능합니다.

펀드운용사는 펀드의 투자대상을 선정한 후 매매지시를 통해 펀드자산을 동원하여(펀드계약서에 규정된 범위 내에서) 주식, 채권, 기타 유가증권을 매입할 수 있습니다. 또한 펀드매니저를 포함한 펀드회사 직원은 투자자의 자금을 개인적으로 이체할 권리가 없습니다. 또한, 펀드의 일일 순 가치는 보관 은행에서 계산해야 하며, 비정상적인 지시는 보관 은행을 통과하지 못합니다. 그러므로 펀드매니저가 '돈을 훔쳤다'는 말은 정말 부당합니다!

지난 2년 동안 많은 투자자들이 매입한 펀드의 수익률이 전반적으로 만족스럽지 못한데, 그 이유는 무엇일까요? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 증권 펀드 평가 센터의 분석가인 Li Ying은 우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며 펀드의 수익률은 뗄래야 뗄 수 없다고 지적했습니다. 투자대상의 기초시장 성과에 따라 결정됩니다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과 관점에서 볼 때 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

팁:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 미워'하지 않도록 주의해야 하며, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 비록 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적으로 운용될 수 있기 때문이다. 관심과 투자의 가치가 더 높은 경험과 더 합리적인 위치.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목하라.

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