신용 구조 조정 강화에 대한 중앙은행 및 은행 규제 위원회의 의견 안내

중국 인민은행 및 중국 은행감독관리위원회

국가 경제의 안정적이고 신속한 발전을 촉진하기 위한 신용 구조 조정 강화에 대한 의견 안내

Yinfa [2009] No. 92

중국인민은행 상하이 본부, 모든 지점, 경영 관리 부서, 성(수도) 도시 중앙 지점 및 성급 도시 중앙 지점 은행 규제; 모든 성, 자치구, 직할시 국, 모든 정책 은행, 국영 상업 은행, 합자 상업 은행, 중국 우편 저축 은행:

철저한 이행을 위해 내수를 더욱 확대하고 경제 성장을 촉진하기 위한 당 중앙위원회와 국무원의 10대 조치와 "국무원 현행 금융 촉진 판공판"경제 발전에 관한 여러 의견"(국반발[2008] 제126호) , 온건한 통화정책을 양심적으로 실시하고 화폐와 신용총액의 합리적인 증가를 유지하는 기초 위에서 신용구조의 조정을 더욱 강화하고 안정적이고 빠른 국민경제의 발전을 추진한다. 다음 의견:

1. 적격한 중앙 투자 프로젝트에 필요한 지원 대출이 신속하게 시행되도록 보장

모든 금융 기관은 총 신용의 합리적이고 균형 잡힌 성장을 유지해야 합니다. 신용 자금 구조를 더욱 최적화하고 신용 자원 배분을 조정하며 중앙 투자 프로젝트에 필요한 지원 신용 자금이 완전한 절차를 갖추고 적시에 프로젝트 시작 및 건설 조건을 충족하도록 보장하는 데 우선순위를 두어야 합니다. . 중앙 투자 계획에 따라 착수 및 건설 중인 프로젝트의 경우, 필요한 신용 지원 자금이 ​​적시에 배치되고 중앙 정부의 새로운 투자 방향에 부합하는 프로젝트에 완전히 할당되도록 해야 합니다. 승인을 신청 중이거나 신규 건설 조건을 지속적으로 개선해야 하는 경우 관련 정부 부처 및 프로젝트 단위와 의사소통을 강화하고 긴밀히 협상하며 신용 검토 및 신용 자금 할당을 위한 효율적이고 견고한 사전 준비를 해야 합니다. 은행 금융기관이 신디케이트론을 통해 신용위험을 합리적으로 분산하고, 적격 대규모 중앙정부 투자 프로젝트에 효과적인 신용지원을 제공하도록 장려 및 지원합니다. 지방 정부가 지방 재정 이자 보조금 증가, 신용 보상 및 보조금 메커니즘 개선, 규정을 준수하는 정부 투자 및 자금 조달 플랫폼 구축 등 다양한 방법을 통해 중앙 투자 프로젝트에 대한 신용 지원을 늘리도록 은행 금융 기관을 유치하고 동기를 부여하도록 장려합니다. 적격 지방정부가 투자 및 자금 조달 플랫폼을 구축하고, 회사채, 중기 채권 및 기타 자금 조달 수단을 발행하고, 중앙 정부 투자 프로젝트에 대한 지원 자금 조달 채널을 확대할 수 있도록 지원합니다. 철강, 자동차, 경공업, 섬유, 장비제조, 전자정보, 선박, 비철금속, 석유화학, 물류 등 국가기간산업의 조정 및 활성화 방안의 방향을 명확히 뒷받침한 특별사업에 대하여 적격한 기술 혁신 프로젝트인 경우, 금융 기관은 산업 계획 및 프로젝트 수요 특성의 요구 사항에 따라 금융 상품 및 서비스 방법을 적극적으로 혁신하고 필요한 금융 지원을 늘리며 다양한 지원 금융 지원 및 서비스를 효과적으로 제공해야 합니다.

2. 농업 관련 신용을 더욱 늘리고 더 많은 자금을 농촌 지역에 투자하도록 안내합니다.

모든 금융 기관은 농촌 개혁과 개발을 적극적으로 지원하고 추가 연구를 실시하며 효과적인 조치를 취해야 합니다. 농촌 지역에 대한 투자를 늘리고 신용 원칙을 준수하는 농업 관련 신용 자금의 양을 늘리고 농촌 지역에 대한 효과적인 신용 공급을 늘립니다. 평가 시스템과 보상 메커니즘을 구축 및 개선하고, 현 내 금융 기관의 법인과 금융 기관 지점을 장려하여 해당 연도에 현지 사용을 위한 대부 자금의 일정 비율을 보유하도록 권장합니다. 현재 농업용 샘물 준비, 가뭄 저항성 샘 관리, 극심한 가뭄 지역의 사람과 동물을 위한 식수, 산불 예방, 조류 인플루엔자 및 기타 주요 전염병 예방 및 통제를 위한 재정 지원 및 서비스를 제공하기 위해 추가 노력을 기울일 것입니다. . 봄철 쟁기질 준비와 신용조건에 맞는 농업생산품 개발에 필요한 농기계, 종자, 비료, 살충제, 농업필름 등 농업생산자재의 생산 및 운영을 위한 대출은 신속하고 승인 및 해제되어야 합니다. 적시에. 새로운 농촌 금융기관과 농촌 소액금융을 적극적으로 발전시키고 농촌 소액대출의 적용 범위를 효과적으로 확대하며 자금 사용의 효율성을 제고합니다. 농촌 금융 상품 및 서비스 혁신을 효과적으로 가속화하려면 중부 6개 성과 북동부 3개가 시범 프로그램을 성실하게 시행해야 합니다. 농촌 융자 보증 시스템의 구축과 발전을 안정적으로 추진하고 농촌 신용 위험 공유 메커니즘을 효과적으로 개선하며 농촌의 효과적인 담보 범위를 확대합니다. 농촌 실정에 맞는 '신용+보험' 신금융서비스 상품을 적극 개발한다. 농업개발, 농경지 수자원 보전 등 농촌 기반시설 건설에 대한 중장기 신용지원을 늘릴 수 있도록 정책금융을 지원한다. 조건이 허락하는 경우 토지 관리권 모기지 대출을 탐색할 수 있습니다. 농촌 빈곤구제 이자 할인 신용관리 메커니즘을 더욱 완비한다. 산림권담보대출을 적극적으로 개발한다. 은행간채권시장에서 농업관련기업 단기금융상품, 소기업단체채, 농업관련신용자산유동화증권 발행을 확대하여 농업관련 금융기관의 자금조달원을 확대하고, 농업 관련 기업을 위한 자금조달 경로. '시골로 가는 가전', '시골로 가는 자동차', '천천마을 장터', '배백시장', 농기계 구입보조금, 농촌정보화 구축 등 금융서비스 지원에 힘쓰겠습니다. , 농민이 편리하게 소비를 확대할 수 있도록 자금을 제공합니다. 금융기관과 농민 전문협동조합 등 농촌 중개기관 간 신용협력을 촉진한다. 올해 현내 농업 관련 대출이 규정비율을 초과한 예금금융기관 법인에 대해 재대출 및 재할인 지원을 강화하고 예금지급율 우대를 실시한다.

3. 중소기업을 위한 금융채널을 다방면으로 확대하고, 중소기업에 세련된 금융서비스를 제공합니다.

다양한 금융기관이 다양한 금융서비스를 도입했습니다. 중소기업 발전을 지원하는 신용정책은 구체적이고 실용적이며 잘 실행되어야 하며, 중소기업 금융에 대한 정량적 평가 시스템의 구축과 개선을 적극적으로 모색해야 합니다.

중소기업 발전을 지원하기 위한 '6대 메커니즘'을 더욱 개선합니다. 중소기업을 위한 전문 신용관리 기관 설립을 가속화합니다. 모든 금융기관은 중소기업을 위한 금융 서비스 모델과 업무 프로세스를 자주 혁신하고, 중소기업을 위한 대출 승인 효율성과 서비스 품질을 향상하도록 장려됩니다. 기업 신용 시스템 구축을 가속화하고 기업 신용 자율 관리를 강화합니다. 자격을 갖춘 중소기업이 전자상거래 플랫폼을 사용하여 새로운 시장을 확장할 수 있도록 지원합니다. 지방정부의 중소기업 대출위험 보상기금 설립을 지원하고 중소기업의 신용위험 공유 메커니즘을 개선합니다. 중소기업 발전을 지원하는데 있어서 민간금융의 적극적인 역할을 규제하고 지도하며 충분히 발휘시킨다. 중소기업의 합리적인 M&A 자금 수요를 적시에 충족할 수 있도록 금융기관이 M&A 대출을 발행할 수 있도록 지원합니다. 신용환경 및 금융생태 구축 강화를 토대로 지방자치단체가 자본투입, 위험보상 등 방식을 통해 신용보증기관에 대한 지원을 확대하도록 지원하고, 다단계 중소기업 대출보증기금 조성을 촉진하며, 기관을 보증하고, 금융기관의 꾸준한 발전을 장려하고 촉진하며, 중소기업에 대한 대출 비율을 높입니다. 은행 금융기관이 기초체력과 신용기록이 양호하고, 경쟁력이 있고, 시장이 있고, 수주가 있으나 일시적인 운영이나 자금조달에 어려움을 겪는 중소기업에 대해 신용을 늘리고 다양한 금융지원을 지원하도록 독려하고, 다양한 상황에 적합한 혁신을 적극적으로 모색합니다. 지역별 상황에 따라 신용발행, 어음청구, 팩토링, 금융리스 등 다양한 금융방식을 활용하여 성장단계 중소기업의 특성에 맞는 상품 및 서비스 방식을 융자하여 중소기업의 자금조달 채널을 더욱 확대합니다. 금융정보 상담 및 금융발렛 서비스를 제공하고 있습니다. 중소기업을 위한 단기금융채권 시범사업 규모를 확대한다. 은행간 시장에서 중소기업을 위한 고수익 채권 및 집합채 출시를 가속화합니다. 중소기업의 신용위험을 효과적으로 분산시키기 위해 중소기업 대출을 기초자산으로 하는 신용위험 관리 도구를 적극적으로 연구하고 개발합니다. 중소기업 금융통계 및 정보 제출을 강화하고, 중소기업 특성에 맞는 금융정보에 대한 동적 모니터링 시스템을 탐색 및 구축하며, 중소기업 금융서비스 정보를 적시에 파악한다. 기업.

4. 취업, 학자금 지원, 재난 후 재건 등 민생 개선을 위한 신용정책 지원을 충실히 수행

'국무원 고시'를 성실히 이행한다. 현재 경제 상황에서 좋은 일자리를 제공하는 방법에 대해" "(Guofa [2009] No. 4) 소액 보증 대출 정책의 긍정적인 역할을 충분히 발휘하고 제로와 같은 핵심 취업 그룹에 소액 대출을 효과적으로 제공합니다. - 취업가족, 취업애로자, 대졸자, 장애인, 귀국 이주노동자 등을 대상으로 대출 보장 및 금융지원을 제공합니다. 자격을 갖춘 곳이 신용관리 모델과 서비스 방식을 적극적으로 혁신하도록 독려하고, 비교우위가 있는 노동집약적 중소기업에 대한 신용지원을 확대하며, 기업가 정신과 취업을 적극적으로 장려합니다. 직업 교육 발전을 위한 재정 지원을 늘리고 귀국 이주노동자의 취업 가능성을 개선합니다. 학점 기반 학자금 대출, 전국 학자금 대출 관리 및 상업 학자금 대출 사업을 더욱 촉진하고 학자금 대출 위험 공유 메커니즘을 개선하며 학자금 대출 범위를 확대하고 정책 시행 효과에 대한 모니터링 및 평가를 강화합니다. 학자금대출에 대한 신용보험제도 구축을 적극 모색한다. 원촨 지진 이후의 복구와 재건을 위해 구체적이고 실질적인 재정 지원과 서비스를 제공하겠습니다. 적격 농민을 위한 재해 후 주택 건설, 재해 지역의 인프라 건설 및 재해 지역의 핵심 산업에 대한 유효 신용을 늘립니다. 재해지역 농어촌신용협동조합 등 지역 기업금융기관에 대한 지원을 확대하기 위한 방안을 적극 연구하고 대책을 강구한다. 재해 후 재건 대출에 대한 보증 및 신용 위험 공유 및 보상 메커니즘의 확립을 모색하고, 규정에 따라 금융 기관이 적격 재해 관련 부실 대출을 상각하도록 지원하며, 금융 기관의 재건 지원을 위한 고유 인센티브를 강화합니다. 재해 지역의.

5. 소비자 신용 발전을 장려하고 소비자 신용 시장을 확대 및 개선합니다.

소비 확대에 도움이 되는 신용 정책 및 조치를 적극적으로 연구, 수립 및 실행하고, 소비자신용의 성장 포인트는 자동차, 주택, 가전, 교육, 관광 등 민생과 밀접한 산업 분야의 신용소비 촉진에 집중하는 것입니다. 최근 몇 년간 국내 소비자 신용 정책의 실제 경험을 체계적으로 요약하고, 제도적 장애를 적시에 제거하며, 시장 소비, 특히 농촌 소비 확대를 촉진하기 위한 효과적인 조치와 방법을 연구하고 탐색합니다. 금융기관이 소비자신용상품의 혁신을 촉진하고 소비자신용업무관리방법을 개선하도록 지도한다. 여건이 허락하는 곳에 소비자금융회사의 시범설립을 지원한다. 은행과 가맹점 간 협력 강화를 장려하고, 은행 카드 사용을 촉진하며, 카드 사용 효율성을 높이고, 효과적인 위험 예방을 기반으로 은행 카드 소비 확대를 촉진합니다. 이주노동자를 위한 은행카드 특별서비스 기능을 확대·개선하고, 농촌시장 특성에 맞는 은행카드 상품 개발을 지원한다. 자동차 금융 관리 시스템을 개선하고 자동차 딜러의 대출 관리를 강화하며 자동차 소비 잠재 시장을 확대합니다. 시중은행이 자동차금융사와 다각적인 사업협력을 추진하도록 장려하고 지원하며, 적격 자동차금융사의 금융채권 발행을 지원하고, 자동차대출 유동화 규모를 확대하며, 자동차금융사의 자금조달 채널을 확대한다. 서비스산업, 문화창의산업, 관광산업 등 새로운 소비산업의 발전을 적극 지원하고, 서비스 아웃소싱산업과 현대물류유통서비스의 발전을 장려하며 잠재 소비시장을 적극적으로 개척해 나가겠습니다. 적격 대형유통기업그룹, 중소기업에 대한 금융지원을 확대하고 여신판매를 확대합니다.

6. 부동산 신용 정책을 실시하고 부동산 시장의 안정적이고 건전한 발전을 지원합니다.

'국무원 판공판 홍보에 관한 여러 의견'을 성실히 이행합니다. 부동산시장의 건전한 발전'(국무원 발행[2008] │제131호)은 저임대주택, 대출조건을 충족하는 저가주택 등 저가주택 건설사업을 적극 지원한다.

중저가, 중소형 일반 상업용 주택 건설, 특히 건설 중인 프로젝트에 대한 신용 지원을 더욱 늘립니다. 강력하고 평판이 좋은 부동산 개발 기업의 합병 및 재편과 관련된 기업 또는 프로젝트에 자금 조달 지원 및 금융 서비스 지원을 제공합니다. 신용도가 좋은 부동산회사의 회사채 발행을 지원하고, 부동산투자신탁자금 시범사업을 추진하여 부동산회사의 자금조달채널을 확대합니다. 자가 거주 및 개선된 주택 소비에 대한 신용 지원을 늘리고 일반 상품 주택 소비를 장려합니다. 모든 은행 금융 기관은 부동산 신용 정책을 엄격히 실시하고 부동산 금융 서비스를 개선하고 개선하기 위해 노력하며 부동산 산업의 안정적이고 건전한 발전을 지속적으로 지원하고 위험을 효과적으로 예방해야 합니다. 중국인민은행의 모든 ​​지점과 현지 은행 감독국은 해당 관할권 내 부동산 시장의 변화와 부동산 신용 정책 시행을 면밀히 추적하고 새로운 상황과 문제를 신속하게 보고해야 합니다.

7. 산업 이전을 위한 자금 지원을 늘리고 잉여 산업의 질서 있는 이전을 지원합니다.

금융 기관이 수출 신용 사업을 수행하고 어음 할인, 선지급 대출 등을 유연하게 활용하도록 장려합니다. 외부 보증 기타 방법을 통해 우리는 독립적인 지적 재산권, 독립적인 브랜드 및 고부가가치를 갖춘 경쟁력 있는 수출 제품을 육성하고 가공 무역의 전환, 업그레이드 및 그라데이션 이전을 촉진할 것입니다. 자금 조달 경로를 다방면으로 확대하고, 기업이 해외 인프라 건설, 종합 농업 개발, 농산물 가공 기지 및 마케팅 네트워크 구축, 해외 노동 서비스 기지 건설에 참여할 수 있도록 지원을 확대합니다. 국내 유력 기업이 하이테크 분야에서 국경을 넘는 인수합병을 수행할 수 있도록 지원합니다. 국내 산업 업그레이드 및 산업 그라데이션 이전의 개발 요구에 적응하고 본사 자금 조달 모델의 구현 범위를 꾸준히 확장하며 유리한 기업의 합병 및 재편성을 지원합니다. 특색 있는 산업지역과 우월한 산업 클러스터의 발전을 지원합니다. 무역 및 투자 원활화를 적극적으로 촉진하고, 수출입 검증 시스템 개혁을 가속화하며, 대외 무역 수출을 지원합니다. 수출외화징수 온라인 확인 및 상각, 수출세 환급 서류 없는 관리를 더욱 개선하고, 기업의 선지급 외화 정산 비율과 연납 규모를 적절하게 높이고, 수출외화 환급 비준 절차를 단순화한다. 기업이 외화비례정산 및 임시할당 신청, 승인 효율성 제고, 국내 기업 지원을 위해 해외 전략적 투자를 확대합니다. 금융 기관은 위안화 수출 구매자의 신용 사업을 확장하도록 권장됩니다. 무역 금융, 해외 자본 관리, 수출 신용 보험의 국제 팩토링 등 금융 서비스 지원을 개선하고, 기업의 '글로벌 진출'을 지원하기 위한 금융 및 결제 서비스를 개선 및 강화합니다. 국경 간 자본 흐름 관리를 강화하고 수입, 수출, 무역 영수증 및 지불의 신뢰성과 일관성을 검토합니다. 기업이 첨단 기술 장비, 에너지 절약 및 환경 보호 장비, 핵심 부품 및 중요 원자재를 수입할 수 있도록 무역 금융 지원을 늘리고 서비스 무역 발전을 위한 신속한 결제 편의를 제공합니다.

8. 지역 경제의 조화로운 발전을 지원하고 지역 경제 개발 전략의 이행을 촉진합니다.

서부 지역의 발전, 동북 지역의 활성화, 중국 중부 지역의 정책 지원 조치의 부상입니다. 금융 기관이 금융 지원과 혁신을 늘리고, 장기적이고 안정적인 자본 개발 채널을 구축하고, 동서 상호 작용과 산업 사업을 촉진하고, 동, 중, 서의 상호 보완적 우위를 실현하고, 지역 경제의 조화로운 발전을 촉진하도록 지도하고 장려합니다. 지방자치단체가 지역 신용환경과 금융생태 구축을 강화하고, 낙후된 지역의 신용자금 매력을 지속적으로 제고하도록 독려한다. 지역 특성에 적합한 금융 서비스를 더욱 강화하고 개선하며 지역 경제와 사회 발전을 가속화하기 위한 지속 가능한 메커니즘을 구축 및 완비하고 혁명적인 지역, 소수 민족 지역, 국경 지역, 빈곤 지역 및 인구가 적은 소수 민족에 대한 금융 지원을 강화합니다. 중점과학기술개발단지, 경제특구, 발해경제구역, 장강삼각주 지역경제통합, 천진빈해신구 개발 및 개방 등 국가 중점 지원 지역에서 다양한 금융 서비스 제공 , 충칭 도시 및 농촌 조정 실험 구역 등 국영 상업은행에서 합자 상업은행, 농촌신용협동조합에 이르기까지 소수 민족 무역 물품과 특수 수요 물품을 생산하는 기업에 우대 금리로 대출을 제공할 수 있는 은행의 수를 확대합니다. 국경 무역 결제 정책을 개선하고 국경 무역 지역의 기업이 무역 결제에 위안화를 사용하도록 안내하고 장려합니다. 광둥과 장강 삼각주, 홍콩과 마카오, 광시와 윈난, 아세안 간 위안화 상품 무역 결제 시범 프로젝트를 본격적으로 실시한다. 대만해협 전역의 실질적인 금융 협력의 발전과 강화를 적극적으로 촉진하고 촉진합니다.

9. 독립적인 혁신 성과의 산업화를 촉진하고 산업 구조의 최적화 및 업그레이드를 촉진합니다.

국내 수요 확대에서 과학기술의 지원 역할을 충분히 발휘하고, 금융 기관이 기업의 자주 혁신을 지원하고 다양한 정부 자금, 재정 할인 및 기타 보상 수단을 잘 활용하도록 안내합니다. 엔지니어링 기술 연구 센터, 핵심 실험실 건설, 첨단 기술 산업 클러스터, 국가 최고 수준에 대한 신용 투자를 강화하는 데 사용됩니다. - 기술 시범 프로젝트 건설, 주요 국가 과학 기술 산업화 프로젝트, 과학 기술 성취 변환 프로젝트, 기업의 자주 혁신 능력 향상을 촉진하고 자주 혁신 결과의 산업화를 촉진합니다. 지방자치단체가 벤처캐피털 지도기금을 설치해 벤처캐피탈 기업을 지원하기 위해 지분 참여와 자금 조달 보증 제공을 장려하고, 정부가 주도하는 벤처캐피털 개발과 시장지향적 운영을 촉진한다. 지적재산권과 독립 브랜드 서약 대출을 발굴 및 홍보하고, Torch, Spark 등 과학기술 개발 프로젝트를 지원합니다. 사모펀드 개발을 가속화하고, 비상장 기업을 위한 사모펀드 전환사채 발행을 모색하고, 다양한 형태의 기술 및 금융 협력 플랫폼을 구축하고, 벤처 캐피탈 시장 진출을 위한 더 많은 자본을 촉진하고, 창업 인큐베이션 서비스 기관의 발전을 지원합니다. 첨단기술 창업 벤처 캐피털 회사의 국경 간 자본 운영을 위해 보다 편안한 금융 및 외환 서비스 환경을 조성합니다.

10. 신용 위험을 효과적으로 예방하고 통제하기 위해 신용 구조에 대한 모니터링 및 평가를 강화합니다.

중국 인민 은행의 모든 ​​지점과 중국 은행 감독 관리 위원회 파견 사무소는 이를 준수합니다. '차별화된 대우, 보호, 억제' 정책을 견지하고, 은행 금융 기관이 중점 프로젝트, 핵심 산업 및 핵심 지역에 대한 신용 지원을 늘리도록 적극적으로 권장하고 지도하는 동시에 신용 구조 모니터링, 분석 및 평가를 전면적으로 강화하고 제공해야 합니다. 해당 관할권 내 신용 자본 투입의 구조, 리듬 및 진행 상황에 대한 동적 정보를 제때 파악하고 잘 알아야 합니다. 신용구조 조정을 강화하는 한편, 장기대출, 대규모 대출, 집중대출, 심각한 예금-대출 불일치 등 금융기관의 새로운 시스템적 금융위험을 예방하는 데 특별한 주의를 기울여야 합니다. 국가 산업 정책 규정, 시장 접근 기준을 준수하지 않고 국가 환경 영향 평가 및 배출 요구 사항을 충족하지 못하는 프로젝트의 경우 모든 형태의 신규 신용 지원을 엄격히 제한하고 감독 및 검사를 강화해야 합니다. 낮은 수준의 중복건축을 효과적으로 방지하기 위한 법률입니다. 관할권 내 신용 구조에 대한 정기적인 모니터링, 분석 및 평가 시스템을 구축 및 개선하고, 신용 구조를 분석 및 모니터링하는 능력을 향상시키며, 국내외 경제에 대한 미래 지향적인 판단 및 예측을 강화하기 위해 긴밀히 협력해야 합니다. 다양한 경제 분야의 동향과 발전 상황을 파악하고, 새로운 상황과 새로운 이슈를 적시에 반영하고, 신용 정책 지침과 위험 경고를 강화하며, 관할권 내 통화 및 신용 정책의 효과적인 시행을 촉진합니다.

중국인민은행 상하이 본점과 각 지점, 경영관리부서, 성(수도)시 중앙지점, 성급시 중앙지점 등 현지 은행감독관리국이 함께한다. 이 의견을 관할권 내 모든 금융기관에 조속히 전달하고, 해당 관할권의 특성에 맞춰 신속하게 이행의견을 마련하고, 조직과 조정을 강화하여 이행을 원활하게 해주시기 바랍니다. 이러한 의견의 이행 상황을 적시에 중국인민은행과 중국 은행감독관리위원회에 보고해 주시기 바랍니다.