기금넷 공식사이트 - 펀드 투자 - 펀드회사에서 투자 금지 주식 목록을 주식 풀로 가져오는 책임은 누구에게 있습니까?

펀드회사에서 투자 금지 주식 목록을 주식 풀로 가져오는 책임은 누구에게 있습니까?

“한때 내 앞에 놓인 행운이 있었는데, 그것을 소중히 여기지 않고 잃어버리기 전까지 후회했다. 나에게 기회가 주어진다면 이것이다. 다시 하게 된다면 이 부에게 꼭 '머물러주세요'라고 말하고 싶습니다. 이 부에 기한을 더해야 한다면 1만 년이었으면 좋겠습니다..."

이를 고전적인 대사로 적용하면 오늘날 많은 투자자들이 이런 감정을 표현하게 될 것이다. 지난 2년여 동안 우리 중 많은 사람들이 많은 부를 얻었습니다. 그러나 주식 시장이 폭락하고 부동산 시장이 냉각되고 금융 상품 수입이 감소하면서 우리가 얻은 부는 당황스러운 일을 겪었습니다. "얻고 또 잃음." 이 사람들은 왜 부를 유지하지 못했습니까? 어떻게 하면 부를 지속적으로 늘릴 수 있습니까?

주식시장 펀드에 투자한 자산 10만 위안은 현재 5만 위안으로 줄었고, 월 모기지 상환액은 1100위안이다. 약 20만 위안에 달하는 진료비에 갑자기 온 가족이 어려움을 겪었다.

그러나 영리한 왕 씨는 자녀들을 위해 두 가지 상해 보험에 가입했습니다.

올해 초 왕 씨의 16세 아들은 공놀이를 하던 중 심각한 골절을 입어 보름 넘게 병원에 입원해 3만 위안이 넘는 돈을 썼다. "이전에는 학교에서 아이를 위해 쉐핑 보험에 가입했고 의료비는 비례적으로 상환되었습니다." 왕씨는 아이가 활동적인 것을 좋아한다는 점을 고려하여 아들을 위해 최대 보험 금액이 1인인 상해 의료 보험에 가입했다고 말했습니다. 10,000위안, 보험료 100위안 미만.

사고 후 설평보험은 17,000위안, 상해의료보험은 9,000위안(환급률 90%)을 배상했다.

투자 코멘트: 생명 보험 후베이 지점 수석 보험 대리인 Hu Shaozhen: 시장이 좋을 때 주식, 부동산 투기 등의 투자 방법은 실제로 보험에 가입하여 얻은 수익보다 높습니다. 그러나 시장이 변하면 정상적인 생활에 영향을 미칠 때까지 이러한 투자는 급격히 줄어들 것입니다. 보험은 다양한 위험에 직면했을 때 기본적으로 사람들이 원래의 삶의 질을 유지할 수 있도록 보장하는 것으로, 보험 가입자의 '부자유'를 보장합니다. 보험은 방어적인 재무관리 도구라고 할 수 있습니다.

》》》미리 소비

부의 가치 하락을 방지

“주식 시장은 10년 동안 하락세를 보일 것입니다. 가치에 가까우므로 더 많이 하락할수록 더 많이 구매하게 됩니다.” 너무 많은 주식 논평 보고서를 들은 후 Liu 씨는 강세장이 10년 동안 지속될 것이라고 믿습니다. 2008년 주식시장이 급락하기 시작하자 그는 대신 새집을 개조하는 데 쓰려고 했던 현금 10만 위안을 빼내서 딥을 샀다. 떨어질 때마다 그는 그것을 샀다. 지금까지 류 씨는 "탄약과 식량이 부족해" 원금의 절반을 잃었다.

역시 2~3년 안에 새 집을 단장할 계획이었던 공씨는 2007년 말 시장이 파악하기 어려운데 좋은 소식이 있다고 느낀 게 훨씬 똑똑했다. 소득이 10% 감소한 후 그는 과감히 주식을 청산하고 현금을 이체하여 방금 구입한 침실 3개와 거실 2개짜리 새 아파트를 개조하고 가전제품 전체를 구입하는 데 사용했습니다. 남은 2만 위안은 두 노인의 해외 여행을 위해 사용됐다.

이제 공 씨는 개조된 집을 월세 4,000위안으로 회사에 사무실 공간으로 임대합니다. 그는 현금을 절약하기 위해 미리 개조했을 뿐만 아니라 2008년 주식 시장 붕괴도 피했습니다.

투자 코멘트: 상하이푸동개발은행 칭산지점 재무설계사 차이레이는 공씨가 단호하게 자신의 입장을 정리하고 올해 장식재료의 급격한 증가는 물론 급격한 하락세도 피했다고 말했다. 년도. 투자 수익이 만족스럽지 못한 경우, 새로운 수익을 창출하기 위해 자금을 합리적으로 사용하는 것이 현명한 조치입니다.

》》》계란을 한 바구니에 담지 마세요

임신은 행복한 일이지만 Shen Jing(가명)과 그의 아내는 행복하지 않습니다 . 2년 전, 부동산 시장이 활황이었을 때, 젊은 부부는 자영업용과 투자용으로 각각 대출을 받아 두 채의 부동산을 샀다. . 주택담보대출 압력이 너무 높아 두 사람이 현재 저축한 금액은 1만 위안 남짓에 불과하다.

"이제 임신해서 집에서 쉬고 있다 보니 한 달에 기본급 1000위안 이상만 받을 수 있다. 우리 가족의 월수입은 7000위안도 안 된다. 월급을 빼고 나면 나는 2,000위안 남짓 남았습니다." Shen Jing은 임신 중에 영양을 강화해야 한다고 말했습니다. 아기가 태어난 후에는 감금 보모에게 맡겨야 하고, 한 달에 1,000위안 이상의 예산을 지출해야 합니다. 아기를 키우는 데 이 돈은 결코 충분하지 않습니다.

절박한 마음에 젊은 부부는 집을 팔기로 결심했지만 지금은 부동산 시장이 침체되고 집값도 매매가가 매매가보다 10만 위안 정도 높을 뿐이고, 거래에 필요한 사업세 및 초과 지불금은 주택 당 약 50,000 위안에 불과합니다. 이러한 수입으로 인해 Shen Jing과 그의 아내는 한숨을 쉬게 됩니다.

입사 9년 차인 첸웨이 역시 투자에 열중하지만, 투자 방향이 좀 더 유연하고 변화무쌍하다는 게 차이점이다. Chen Wei는 3년 동안 일한 후 계약금 50,000위안으로 집을 샀고, 2006년에 집을 팔았고 Daxin 금융 상품과 주식 펀드를 구입하여 거의 200,000위안을 벌었습니다. 올해 주식시장은 급락했고, Chen Wei는 보유 자금의 70%를 더 높은 수익률의 안정적인 호주 달러 금융 상품을 구매하는 데 사용했으며, 나머지 자금은 단 6년 만에 고위험 및 고수익 금 선물 시장에 투자했습니다. 몇 달 만에 Chen Wei의 개인 자산은 9년 전보다 10배 늘어난 50만 위안을 초과했습니다.

투자 코멘트: 중국 은행 한커우 지점 CFP Yu Dan은 과도하게 집중된 투자 방법은 시장 환경의 큰 영향으로 인해 투자 위험을 증가시킬 것이라고 말했습니다. 따라서 장기적으로 부를 보존하기 위한 전략 중 하나는 투자를 다양화하고 계란을 다른 바구니에 담는 것입니다.

동시에 부를 장기적으로 유지한다고 해서 자산을 보유하고 나서 절대 팔지 않는다는 의미는 아닙니다. 자산을 적절하게 판매하는 것, 특히 자산이 과열되었을 때 판매하는 것은 우리가 최고의 위치에 부를 유지하는 것을 더 쉽게 만듭니다.

》》》장기 투자

맹목적 장기 보유를 의미하지는 않음

1998년 Liu 여사는 50,000위안 이상을 투자하여 주식 시장 및 선택된 일부 주식은 장기적으로 보유됩니다. 두 번의 약세장을 경험한 후 자산은 거의 절반으로 줄어들었습니다.

"주식 거래의 핵심은 시장의 상승과 하락에 맹목적으로주의를 기울이기보다는 주식을 선택하는 것입니다." 약세장 또는 강세장인 경우, 그녀는 항상 그것을 유지해야 한다고 주장하며 결코 "상승을 쫓고 하락세를 죽입니다" 또는 "고기를 줄이고 포지션을 줄입니다". 2006년과 2007년 2년간의 상승장을 통해 Liu 씨의 주식 시장 자본 가치는 200,000위안 이상으로 급속히 증가했습니다.

지난해 하반기 한 친구가 리우 씨에게 상황이 좋을 때 그만두고 지위를 높은 수준에서 낮추라고 조언한 적이 있다. 올림픽 전까지는 계속해서 낙관적인 모습을 보일 것"이라며 여전히 완전한 입장을 견지했다.

2008년 초에 발생한 주식 시장 붕괴로 인해 Liu 씨는 단 6개월 만에 주식 시장 자금이 절반 이상 줄어들었습니다. 이런 부를 얻고 잃는 감정은 그녀를 비참하게 만들었다. “이런 줄 알았으면 작년 말에 주식시장에서 나왔어야 했어요.”

그녀는 또한 주식시장 붕괴를 경험했고, 그는 주식형 펀드에서 큰 비중을 차지했습니다. 그는 여전히 여유로운 모습이었습니다. 그는 자신이 보유하고 있던 펀드가 배당금의 상당 부분을 지급했고, 손실이 있었지만 포지션을 통제해 일부 위험을 효과적으로 피했다고 말했다.

"장기 투자는 맹목적인 장기 보유를 의미하지 않습니다." 그는 신호가 명확하게 공개되는 일부 환경에서는 배당금을 지급하고 포지션을 줄일 수 있는 기성 기회가 있으며, 투자자는 이를 최대한 활용하여 투자 위험을 줄여야 합니다.

투자 코멘트: 산업은행 무한 지점 CFP Liu Tengbo는 주식 투기든 펀드 구매든 위험이 어느 정도 누적되면 위험 투자 비중을 적극적으로 줄여야 한다고 말했습니다. 비록 포지션 축소로 인해 투자기회를 잃을 수도 있지만, 최소한 안전한 투자라는 목적은 달성하고 투자결과의 일부는 확보하게 됩니다.

투자자 입장에서 투자시장의 낮은 수준과 높은 수준을 정확하게 판단하는 것은 비현실적이지만, 경제 발전의 객관적인 법칙에 따르면 어떤 투자 방식이든 '투자 기회의 출현? 번영? 정점" "조정? 하락"이 그런 추세입니다. 시장과 환경의 변화를 파악하고 추세를 따라가야만 투자의 성과를 보존하고 우리의 "부나무"가 번창할 수 있습니다.

》》》평안한 마음으로

금시장 투자 참여

Zhou Ming(가명)은 금융기관에 근무하며 금을 구매하는 고객을 살펴봅니다. 그의 추천으로 골드를 잇달아 돈을 벌기도 하고, 마음속으로 싸우기도 했다. 2008년 4월 중순, Zhou Ming은 금 가격의 상승과 하락을 지켜보았고 분석가들의 위험 경고에도 불구하고 209.85위안/그램의 가격으로 500그램의 금을 구매하기로 결정했습니다. 한때 금값은 212.98위안/그램까지 올랐지만 그는 포지션을 청산하지 않았다. 그 후, 금 시장은 195위안/그램까지 하락하는 등 큰 조정을 겪었습니다.

금 투기는 여전히 적자를 보이고 있지만 Zhou Ming은 여전히 자신감이 넘칩니다. Zhou Ming은 "금이 위험을 견딜 수 있는 능력이 있다는 점에는 의심의 여지가 없습니다."라고 Zhou Ming은 말했습니다. 그는 서둘러 시장에 진입했을 때 실제로 금의 특성을 완전히 이해하지 못했습니다. 고객에게 재무설계를 추천하는 것처럼 합리적으로 설계한다면 차익거래를 취소하여 수익을 얻을 수 있는 기회는 반드시 생길 것입니다.

Tony(영명)는 우한 금 무역 시장의 오랜 고객입니다. 그의 일상 업무는 시시각각 변하는 금 가격을 파악하는 것입니다.

그는 기술적 분석과 인터넷을 통해 국제 정치, 경제 상황을 이해했으며 3차례 상승, 되돌림, 상승하는 시장 추세 속에서 금(T+D)을 192위안/그램에 구입했습니다. 2008년 6월 초.) 상품은 중간 조정 후 다시 193위안 부근에서 포지션이 청산되었으며, 6월 말에는 금 이연 레버리지 원칙에 따라 200위안/그램 부근에서 결정적으로 청산되었습니다. Au(T+D) 제품이며 장부가액은 약 600,000위안입니다. 이익은 원금의 60%입니다.

투자 코멘트: 중국초상은행 우한지점 영업부 자산관리센터의 자산 관리자인 Liu Jia는 현재 거시경제에는 변화가 없으며 국가가 통화 긴축 정책을 계속하고 있다고 믿고 있습니다. . 금 기반의 가치 보존 및 부가가치 제품을 구매하는 것이 좋습니다. 일반 고객께서는 환매 골드바 구매를 권장합니다.

무한 금 거래소 시장의 마케팅 관리자 Xu Wei는 다음과 같이 제안했습니다. 귀금속 시장에 투자할 때는 정상적인 태도를 유지해야 합니다. 어떤 사람들은 모의거래를 아주 잘해서 많은 수익을 내지만, 실제 돈으로 거래를 시작하면 문제가 가득합니다.