펀드 지분 규모 및 순자산

총자본가치는 펀드의 모든 자산의 총액을 의미하며, 펀드의 모든 부채를 펀드 자산에서 차감하여 펀드의 순자산 가치를 구합니다.

펀드 지분은 보유자가 자신의 지분에 따라 기금 재산에서 수입을 분배하고, 청산 후 남은 재산 및 기타 관련 권리를 취득하고 이에 상응하는 의무를 부담할 권리가 있음을 나타내는 일종의 증서입니다. 펀드 지분은 간단히 "펀드 수"로 이해될 수 있습니다.

예를 들어, 우리가 시장에서 계란 한 바구니를 샀다면(화면 프롬프트: 각 계란의 크기와 무게가 동일하다고 가정), 펀드의 순자산 가치는 계란의 순 가치와 동일합니다. 계란 바구니(화면 프롬프트: 바구니 제거), 지분은 계란 수와 동일하며 각 계란의 무게는 다음에 이야기할 펀드의 순 지분 가치입니다.

일반적으로 펀드 순가치에는 펀드 지분 순가치와 누적 순가치라는 두 가지 유형이 있습니다.

1. 펀드 지분 순 가치 및 누적 순 가치

1. 주식 순 가치는 각 펀드의 가치입니다. 계산 공식은 펀드의 순자산 가치를 총 펀드 지분 수로 나눈 것입니다. 펀드 지분의 순가치는 투자자 청약 및 환매 금액을 계산하는 기준이 됩니다. 새로 설립된 펀드의 순가치는 1위안이다.

(공식: 펀드 순자산 가치 = 펀드 순자산 가치/펀드 총 지분)

2. 누적 순 가치는 순 가치 기준으로 누적된 배당금 및 분할액을 의미합니다. 펀드 설립 이후 주식의 총 포인트 가치입니다.

(공식: 누적 순 가치 = 주당 순 가치에서 배당금.)

주당 순 가치와 비교할 때 누적 순 가치는 펀드의 과거 성과를 더 잘 반영할 수 있습니다. 배당금도 펀드의 이익에서 나옵니다. 펀드 수명 기간 동안 투자자에게 더 많은 배당금을 지급할수록 총 수익률이 높아지고 누적 순자산도 높아집니다.

2. 펀드의 순가치를 정확하게 보는 방법은?

펀드를 구매할 때 많은 사람들은 순자산에 의해 쉽게 영향을 받습니다. 순 가치가 5위안, 7위안 또는 그 이상인 펀드를 보면 펀드 순 가치가 높다는 것은 그 펀드가 비싸고 구매할 가치가 없다는 것을 의미한다고 생각하여 단념하게 됩니다.

실제로 앞선 공식을 보면 펀드의 순자산가치는 펀드의 순자산총액과 지분율에 영향을 받는 것을 알 수 있다. 펀드가 돈을 벌 수 있는지 여부는 주로 펀드가 구매하는 자산의 수익성에 달려 있으며 순자산과는 아무런 관련이 없습니다.

자금 구매 시나리오로 돌아가 보겠습니다. 우리가 시장에 두 개의 자금을 묶어두었다고 가정해 보겠습니다. 펀드 A 주식의 현재 순 가치는 1위안이고, 펀드 B 주식의 현재 순 가치는 2위안입니다.

펀드 A와 펀드 B에서 각각 10,000위안을 구매했습니다. 펀드 A의 주식이 10,000주(10,000주/순가치 1)이고 펀드 B의 주식이 5,000주(10,000주/순가치 2)이지만 이것이 펀드 A가 펀드 B보다 저렴하다는 의미는 아닙니다. 구매한 펀드의 자산은 총액이 정확히 10,000위안입니다. 보유기간 동안의 소득실적은 10,000위안부터 시작됩니다.

따라서 펀드의 순 가치는 그 '고귀함'을 반영하지 않습니다. 펀드의 가치는 본질적으로 펀드가 투자한 자산의 성과, 투자 운용 능력 등 포괄적인 요소에 의해 결정됩니다. 펀드매니저의 말이다.

펀드를 가지고 놀고, 펀드연구소를 살펴보는 것만으로도 충분하다. 다음에 뵙겠습니다.

위험: 펀드에는 위험이 있으므로 투자에 신중해야 합니다. 투자자는 "펀드계약서", "투자설명서", "상품정보요약" 등 법률문서를 읽어 펀드의 위험과 수익률 특성, 특히 특유의 위험을 이해하고, 자신의 투자목적과 일치하는지 판단해야 하며, 귀하의 위험 허용 범위에 적합한 투자 경험 및 자산 상태. 펀드운용사는 펀드자산을 성실하고 신중하게 관리하고 사용할 것을 약속하나, 펀드가 수익을 내거나 원금을 잃지 않을 것을 보장하지는 않습니다. 과거 성과는 미래 성과를 나타내지 않으며, 다른 펀드의 성과가 펀드 성과를 보장하지 않습니다. 관련 질문 및 답변: 원금보다 적은 주식을 보유하면 손실인가요? 펀드 보유 주식은 펀드의 가격인 펀드의 순가치를 기준으로 계산되며, 보유 주식은 펀드의 현재 수(주식 수), 시장 가치는 보유하고 있는 펀드의 현재 가치, 즉 시장을 기준으로 계산됩니다. 가치 공식은 시장 가치 = 순 가치 * 주식이므로 보유 주식이 원금보다 적은 상황이 발생합니다. 본인보다 주식을 적게 보유하는 것이 정상입니다. 각 펀드 지분은 펀드의 순 가치를 나타내며, 펀드의 총 가치도 끊임없이 변화합니다. = 펀드의 순 가치 × 보유 주식 수입니다. 원금보다 적으면 손실로 볼 수 없으며, 보유지분은 투자의 손익과 관련이 없습니다. 펀드를 예로 들면, 개방형 펀드의 초기 단위당 순가치는 일반적으로 1이며, 펀드의 단위당 순가치는 펀드가 상장된 후 매 거래일마다 업데이트됩니다. 상대적으로 기대수익률이 안정적인 펀드 상품의 경우 펀드 순가치가 상승할 가능성이 높기 때문에 투자자가 펀드 상품을 구매할 때 펀드 순가치는 1보다 높을 수 있습니다. 펀드 보유 지분은 펀드 청약 지분 = [청약 금액/(1+청약률)]/T일 펀드 지분 순 가치를 기준으로 계산됩니다. 예를 들어, 한 투자자가 10,000위안 상당의 펀드 상품을 구매했습니다. 청약수수료율은 0이고 청약일의 펀드지분 순가치는 1.0200이므로 청약지분 = 10000/1.0200 = 9803.92가 되며 이때 투자자가 보유하는 주식은 투자원금보다 낮아집니다. 펀드 거래요율에는 청약수수료, 환매수수료, 판매서비스수수료 등이 포함되며, 동일한 펀드라도 부과기준에 따라 A등급과 C등급으로 구분됩니다. A등급은 펀드 가입금액을 기준으로 청약수수료를 부과합니다. .

특정 Bond A 펀드를 예로 들면, 구매 금액이 100만 미만일 경우 청약 수수료는 0.6%입니다. (일부 플랫폼에서는 10%에서 0.06%까지 할인을 제공할 수 있습니다.) 일반적으로 개인투자자의 청약금액은 100만 미만이므로 대부분 청약금을 납부해야 합니다. 청약금액이 10,000위안이라고 가정하면 청약수수료는 10,000*0.06%=6위안이 됩니다. 청약수수료는 청약금액에서 직접 차감되므로 A등급 펀드상품을 구매하는 경우 청약수수료로 인해 보유주식이 원금보다 적을 수 있습니다.