은행 금융상품 마케팅 계획 샘플

사회 발전과 경제 발전에 따라 주민들의 소득 수준이 지속적으로 증가하고 그에 따라 재무 관리에 대한 인식과 수요도 증가하고 있으며 점차 사람들의 새로운 투자 선택이자 상업 은행의 새로운 수익 성장 포인트가 되었습니다. 그래서 아래는 제가 정리한 은행 금융상품 마케팅 계획 샘플의 관련 내용입니다. 참고하시기 바랍니다.

은행 금융상품 마케팅 계획 샘플 1

1. 서문

채권펀드라고도 불리는 채권펀드는 채권투자에 특화한 펀드를 말하며, 많은 투자자들의 자금을 모아 포트폴리오 내 채권에 투자함으로써 비교적 안정적인 수익을 추구합니다. 중국 증권감독관리위원회의 펀드 분류 기준에 따르면 채권형 펀드는 펀드 자산의 80% 이상이 채권에 투자된 펀드를 말합니다. 채권펀드는 자금의 일부를 주식시장에 투자할 수도 있다. 또한, 전환사채와 신주에 대한 투자도 채권펀드가 수익을 얻을 수 있는 중요한 채널이다.

2. 시장환경 분석

(1) 산업현황 분석

글로벌 펀드산업 발전의 관점에서 1980년대 이후 세계 경제의 발전 급속한 경제 성장과 세계 경제 통합의 급속한 발전은 미국 및 기타 선진국의 펀드 산업 발전과 자본 시장의 건전한 발전을 촉진한 경험에서 영감을 얻었습니다. 개발도상국들도 펀드의 중요성을 인식하고 펀드산업의 발전에 큰 영향력을 행사해 왔으며, 전반적으로 긍정적인 태도를 갖고 일련의 법률과 규정을 제정하여 펀드가 전 세계적으로 대중화되고 발전하도록 하였습니다. ICI(Investment Company Institute)의 통계에 따르면 20xx년 말 현재 글로벌 뮤추얼 펀드의 자산 규모는 18조 9700억 달러에 이르렀고, 우리나라는 세계 10위의 펀드 시장이 되었습니다.

(2) 시장 상황 분석

증권 투자 펀드는 자금, 전문 재무 관리, 포트폴리오 투자 및 분산 위험을 집중시키는 집합 투자 방식입니다. 한편으로는 펀드 지분 발행을 통해 투자자로부터 자금을 조달하고, 다른 한편으로는 전문적인 재무관리와 분산투자를 통해 조달된 자금을 자본시장에 투자합니다. 독특한 제도적 이점으로 인해 지속적인 발전과 성장이 이루어졌으며, 금융시스템 내에서의 위상과 역할도 지속적으로 높아져 왔습니다. 1998년 3월, Southern Fund Management Company와 Cathay Fund Management Company는 각각 20억 위안 규모의 폐쇄형 펀드인 Fund Kaiyuan과 Fund Jintai를 설립하기 시작했습니다. 이후 후속 펀드 회사들은 여러 펀드를 출시했습니다. . 예: Galaxy Fund의 Galaxy Bonds, China Merchants Fund의 China Merchants Aberdeen 등

(3) 경쟁사 분석

1. 주요 경쟁사 분석:

20xx년 말 현재 우리나라에는 60개의 펀드운용사가 있었고, 모두 고유한 유형의 펀드를 가지고 있습니다. 판매되고 있는 펀드로 보면 현재 거의 대부분이 개방형 펀드인데, 이러한 개방형 펀드도 주식형, 하이브리드형, 채권형, 자본보증형, ETF 등으로 구분됩니다. 그러나 글로벌 금융위기로 인해 채권형 펀드도 영향을 받고 있습니다. 상대적으로 위험도가 낮은 펀드가 더 나은 선택입니다.

2. 기타 경쟁사 분석:

주식: 글로벌 금융위기의 영향으로 상하이증권거래소는 3,000선 아래로 하락한 후 2,800선 부근에서 떠돌고 있으며, 일부 상승하고 일부 상승하면 위험이 더 커지고 수익이 불안정합니다.

보험 : 생명을 보호하고 경제적 수익을 보호한다는 이중의 가치를 지니고 있지만, 보험기간이 너무 길면 조기에 해지하면 원금을 잃게 됩니다.

절약: 위험이 낮고, 방법과 기간이 유연하고 다양하며, 간단하고 편리하며, 수익률이 상대적으로 낮습니다.

(4) 기업 상황 및 제품 분석

China Merchants Fund Management Co., Ltd.는 2002년 12월 27일 중국 증권감독관리위원회의 승인을 받았습니다.

[2002 ]100이 설립을 승인했으며 중국 최초의 중외 합자 자금 관리 회사입니다. 이 회사는 China Merchants Securities Co., Ltd., ING Asset Management B.V.(Dutch Investment), CLP Finance Co., Ltd., China Huaneng Finance Co., Ltd. 및 COSCO Finance Co., Ltd.가 공동 투자하고 있습니다. 회사의 등록자본금은 RMB 160,000,000이며, 이 중 China Merchants Securities Co., Ltd.가 지분 40%, Holland Investment가 30%, 기타 3개 금융회사가 각각 10%의 지분을 보유하고 있습니다.

이 회사의 중국 대주주인 초상증권(China Merchants Securities Co., Ltd.)은 1991년 7월에 설립되었으며, 설립된 최초의 국내 종합 증권사 중 하나입니다. 이 회사는 등록 자본금이 24억 위안이고 전국에 32개의 영업 부서가 있습니다. 모든 운영 지표는 국내 증권사 상위 10위 안에 듭니다.

회사의 외국인 주주인 홀랜드인베스트먼트는 자산운용업을 전문으로 하는 ING그룹의 전액 출자 자회사이다. ING 그룹은 세계 최대의 다각화된 금융 그룹 중 하나입니다. 금융 서비스 네트워크는 전 세계 60개 이상 국가를 포괄하며 은행, 보험 및 자산 관리 산업에서 활발히 활동하고 있습니다. ING 그룹의 115,000명의 직원은 풍부한 글로벌 경험을 활용하여 전 세계 6천만 명 이상의 고객에게 포괄적인 금융 서비스를 제공합니다.

2004년 7월 포춘지가 선정한 세계 500대 기업 순위에 따르면 ING그룹은 상장 생명보험사로서 자산과 이익 측면에서 1위, 세계 최대 기업으로는 자산가치 측면에서 12위를 기록했다. 2004년 4월 포브스(Forbes) 매거진이 선정한 세계 2,000대 기업 순위에 따르면 ING 그룹은 매출, 수익, 자산 및 시장 가치 측면에서 12위를 차지했습니다.

'정직, 통합, 혁신, 탁월'의 경영철학을 바탕으로 고객에게 존경받고, 주주에게 만족하며, 직원에게 사랑받는 자산운용 전문회사가 되기 위해 노력하고 있습니다. 국제경쟁력.

중국초상애버딘과 이익증대채권투자기금(이하 펀드)은 2006년 5월 23일 중국증권감독관리위원회의 승인을 받았습니다. "자금조달 승인"(CSRC 기금) Zi [2006] No. 99) 공모를 승인하였다. 본 펀드의 펀드계약은 2006년 7월 11일 공식적으로 발효되었습니다. 본 펀드는 계약형 개방형 펀드입니다.

제품 특징 분석:

(1) 낮은 위험, 낮은 수익. 채권형 펀드는 수익이 안정적이고 위험도가 낮은 채권에 투자하기 때문에 위험도가 낮습니다. 그러나 채권은 채권형 펀드이기 때문에 위험은 낮지만 수익률은 주식형 펀드보다 낮습니다.

(2) 비용이 더 저렴합니다. 채권투자운용은 주식투자운용에 비해 덜 복잡하기 때문에 채권펀드 운용수수료도 상대적으로 저렴합니다.

(3) 안정적인 수입. 채권에 투자하면 정기적인 이자 수익과 만기 시 원금과 이자를 상환하겠다는 약속이 제공되므로 채권 펀드에서 얻는 수익은 상대적으로 안정적입니다.

(4) 현재 수입에 주의하세요. 채권형 펀드는 주로 현기의 상대적으로 고정된 수입을 추구하며 주식형 펀드에 비해 가치 상승 가능성이 부족하고 현기의 안정적인 수입을 추구하는 투자자에게 더 적합합니다.

3. 목표 시장 및 고객 분석

(1) 시장 목표

1. China Merchants Fund Company의 자체 브랜드 이미지 구축 및 강화 및 소비자와 연결 효과적으로 의사소통하고, 정서적 연결을 강화하며, 브랜드 인지도를 더욱 높입니다.

2. 고객 요구 사항을 충족하기 위해 위험 관리를 강화하고 제품 반품을 지속적으로 개선합니다.

3. 전문적인 투자를 통해 고객 개개인의 수익률을 보장합니다.

4. 잠재 고객을 발굴하고 자금 조달 효율성을 높입니다.

IV. 판매전략 분석

펀드 등 금융상품은 언론홍보에 적합하지 않기 때문에 고객 구축 방법이 상대적으로 간단합니다. 즉, 펀드회사나 자금 관리 기관이 홍보를 수행합니다.

물론 입소문 효과는 법률이나 규정에 의해 제한되지 않습니다. 따라서 좋은 혜택과 질 높은 서비스는 사람들이 칭찬하고 추천하는 제품이 될 수 있습니다.

고객에게 접근하는 방법 중 가장 많이 사용되는 접근 방식은 소개 접근 방식과 선물 접근 방식입니다. 많은 일반 사람들은 펀드에 대한 구체적인 개념이 없기 때문에 특히 금융 및 자산 관리 상품이 어디에나 있는 오늘날의 사회에서는 선택의 여지가 있기 때문에 당신이 말하는 것에 유혹을 받으면 이루어질 것입니다.

게다가 현재 판매 과정에서 일부 작은 선물은 제품 구매나 활동 참여에 대한 보상으로 사용되는 경우가 많습니다. 이 방법은 어른들이 아이들을 달래는 방법과 비슷하면서도 매우 효과적인 방법이다.

판매 협상의 주요 목적은 상대방에게 이 상품의 장점과 펀드매니저의 역량 및 그에 따른 성과에 대해 포괄적으로 설명하는 것입니다. 이러한 구체적인 데이터와 사례는 더욱 설득력 있고 설득력이 있습니다.

매매 거래가 완료되고 계약서가 작성되면(사실 펀드 등 상품의 경우 계약서가 모두 통일되어 있으며, 아래 내용은 모두 계약서를 위해 구상한 아이디어들이다.) 모든 가능성은 발생하는 이의사항 처리방법을 계약서에 자세하게 기재하여 향후 불필요한 분쟁이 발생하지 않도록 하시기 바랍니다.

5. 마케팅 활동 계획 디자인

앞서 펀드 등의 상품은 대중 매체 홍보에 적합하지 않다고 언급했지만, 기업 브랜드는 괜찮다고 해서 아래와 같이 디자인했습니다. 계획.

새해를 맞이하고 새해 복 많이 받으세요 투자를 초대합니다

1. 행사 시간: 20xx년 12월 31일

2. 행사 장소: Investment Pioneer 기금 대행사 포인트

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3. 행사의 목적 : 2011년 설날을 기념하고, 국민에게 봉사하고, 홍보하고, 브랜드를 확립하고, 판매 실적을 확대합니다.

4. 내용:

이날 계좌를 개설하신 모든 분들께 기념품을 증정해 드리며, 우대 서비스도 제공됩니다. 그날 밤 회사의 환영 파티에 티켓을 가지고 참석할 수 있습니다.

5. 구현 세부 사항:

20xx년 12월 31일 9:00부터 20xx년 12월 31일에 당사 사업부에 계좌 개설 및 기타 절차를 위해 오시는 모든 분은 다음과 같이 처리됩니다. 계좌를 개설하러 오신 분들에게 번호에 따라 추첨의 기회를 드립니다. 행운의 회원에게 계좌 개설 선물, 기념품 등을 제공합니다. , 그날 밤 우리 회사 환영회(티켓 지참) 등 이번 행사의 주요 목적은 20XX의 새해를 맞이하는 것입니다. 새해를 맞이하기 위한 조치를 취하고자 합니다. 가장 중요한 것은 브랜드 이미지를 확립하고 모든 사람에게 브랜드 인지도를 남겨 더 많은 혜택과 고객을 가져올 수 있는 것입니다.

은행 금융상품 마케팅 계획 샘플 2

1. 월간 재무관리 판매계획 발표 후, 이전 형식에 맞춰 해당 월의 재무관리 홍보지를 작성하여 게시합니다. 회사에서 눈에 띄는 위치에 있습니다.

2. 오전회의 등을 이용하여 이번에 판매하는 금융상품에 대해 고객이 우려하는 명칭, 기간, 수익률 등 고객이 우려하는 사항을 각 직원에게 설명하고 전단지를 각 직원에게 배포하여 고객이 자신의 질문에 정확하게 답변할 수 있게 되며, 이를 통해 전 직원의 마케팅 인식도 향상됩니다.

3. 소중한 고객에게 문자 메시지를 보내 재무관리 정보를 신속하게 알려 소중한 고객이 최신 재무관리 정보를 이해할 수 있도록 합니다.

4. 당월 만기 금융관리상품 목록을 통계화하고, 만기 전 고객에게 한 명씩 전화하여 구매의향을 문의하는 동시에 고객이 적합한 금융상품을 선택할 수 있도록 도와줍니다. 또한 고객 자금의 흐름을 이해하고 고객을 통해 이해할 수 있습니다. 다른 은행의 금융 판매 계획과 판매 방법에 대해 우리 자신과 적들을 알아야 우리 은행이 단점을 개선하고 더 나은 서비스를 제공할 수 있습니다.

5. 각 판매 전후에 적시에 기록과 통계를 유지하십시오. 판매 당일 고객의 질서있는 구매를 위해 상황을 파악하고, 판매가 완료된 후 고객 정보를 분류하고 체계적으로 분석합니다.

6. 2주에 한 번씩 옥외 홍보를 조직합니다. 주말이나 퇴근 시간을 활용하여 영업사무실 직원을 그룹으로 구성하여 홍보할 때마다 개인 마케팅 게시물이 바쁜 시간에 3명의 직원으로 구성된 팀을 이끌게 됩니다. 지역사회 또는 고급 지역을 홍보하고 포스터를 게시하고 전단지를 배포하며 잠재 고객의 이름과 전화번호를 기록합니다.

7. 비즈니스룸에서는 재무관리홍보 및 고객홍보를 잘 수행하며, 적극적으로 문의하는 고객에 대한 정보유지 및 정기적인 재방문을 잘 수행한다.

금융마케팅에서는 발견과 요약을 잘하세요. 고객 파일을 구축 및 개선하고, 고객과의 접촉을 유지 및 심화하며, 정기적으로 고객과 소통하고, 고품질 고객을 위한 약속 서비스 및 추적 서비스를 구현합니다. 고객 정보를 분석하고 고객을 분류하며 고객별로 다양한 마케팅 방법을 채택합니다. 핵심 고객을 타깃화하고, 재무관리를 기반으로 공략 가능한 기타 니즈 발굴, 정밀 마케팅, 원스톱 마케팅, 민관 연계 마케팅을 실시하고, 고객 유지를 위한 전문 서비스와 다양한 상품을 활용하여 고품질화를 확대합니다. 고객과의 상생 발전 목표를 달성하기 위해 고품질 고객의 가치를 완벽하게 구현하는 고객 확장.

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1. 배경 정보

1. 은행 상품 소개

동산(창고) 영수증) 서약사업은 중국산업은행이 고객에게 제공하는 보다 편리하고 빠른 금융서비스입니다. 은행의 규정을 준수하는 고객의 법적 소유 동산 또는 창고 영수증에 대한 담보를 말하며, 은행은 생산 및 운영에 필요한 유동성 요구를 충족시키기 위해 그에 따라 신용을 부여합니다. 담보여신업의 여신업무는 주로 단기 운전자금 대출, 무역금융, 할인, 인수, 상업어음보증 등을 포함합니다.

분석 결과 삼의중공업(Sany Heavy Industry Co., Ltd.)은 주로 건설기계의 연구개발, 제조, 판매에 종사하는 중국 최대의 건설기계 제조업체인 것으로 결론지을 수 있다. 세계에서 여섯 번째로 큰 규모. 현재 Sany 콘크리트 기계, 굴착기, 크롤러 크레인 및 회전식 드릴링 장비는 중국에서 1위의 브랜드가 되었습니다. 콘크리트 펌프 트럭, 콘크리트 펌프 및 완전 유압 롤러의 시장 점유율은 중국에서 1위를 차지하고 있습니다. 세계 최대의 콘크리트 기계 제조 회사입니다. 따라서 시장점유율 안정화 및 매출확대 요구에 부응하여 기업의 안정적인 구매 및 판매채널을 해결하고 캐피탈체인의 건전성을 확보할 수 있는 전문적인 은행상품이 필요한 것으로 보이며, 그러면 어음처리 문제를 다루는 금융상품이 등장하게 됩니다. 필요한 경우 산업은행이 출시한 '동산(창고 영수증) 질권 신용' 상품은 이 부분에 대한 Sany Heavy Industry Co., Ltd.의 요구 사항을 충족할 수 있으며 생산 및 운영 유동성 요구를 완전히 충족할 수 있습니다.

2. 경쟁사 분석

(1) SWOT 분석:

2. 마케팅 목표

이동 자산(창고)을 외부세계 단일) 서약사업?을 통해 기업은행의 신제품 사업을 고객들에게 더욱 친숙하게 만들어가고 있습니다. 사업규모 확대와 은행의 명성 제고를 목적으로 상품 혁신과 개발에 집중하고 기존 고객을 확고히 파악하며 신규 고객 확대에 관심을 기울여 잠재적인 요구를 가진 다른 고객이 은행의 상품에 충분히 관심을 가질 수 있도록 합니다. 민생은행에 대한 높은 관심을 갖고 있는 브랜드로, 초기 브랜드 인지도가 높아 구매 의욕이 생겼고, 상당수의 고객이 적극적으로 문의하고 있습니다.

뿐만 아니라, 마케팅이 필요한 그룹인 Sany Heavy Industry Co., Ltd.의 경우 이 제품을 사용하면 회사의 자본 회전율을 보다 효율적으로 만들고, 은행 자금을 활용하고, 차입 구매를 달성하고, 매출채권을 줄일 수 있도록 지원합니다. 제조업체 및 은행과의 긴밀한 관계를 확대하고, 제조업체의 강점을 활용하여 쉽게 은행 자금 조달을 확보하고, 판매 경쟁력을 강화합니다. 자금 회수를 가속화하고 일괄 판매를 늘리며 시장 점유율을 확보하십시오.

3. 마케팅 계획

1. 마케팅 채널:

(1) 범용 판매. 산업은행 지점 및 매장에서 은행 창구 직원은 관심 있는 모든 고객에게 해당 상품 및 서비스를 제공해야 합니다. 이는 해당 판매 비용을 절약할 뿐만 아니라 고객에게 제품의 특성을 빠르게 친숙하게 만드는 가장 직접적이고 효율적인 마케팅 형태입니다.

(2) 독점 판매. 은행에 계좌를 개설한 관련 기업의 안정적인 고객 소스를 활용하여 요구 사항을 충족하는 일부 중소기업 및 대기업에 전화 인터뷰, 방문 방문 등을 통해 본 상품의 특징을 소개할 수 있습니다. ., 이는 판매 효율성을 효과적으로 높이고 제품의 시장 점유율을 높일 수 있습니다.

(3) ATM, POS 셀프 서비스 장비 등 은행의 외부 서비스 장비를 활용하여 현금 인출 과정에서 광고를 게시하고 상품 정보를 제공함으로써 상품의 가시성을 높입니다.

(4) 버스 정류장 표지판과 크고 작은 옥외 광고판을 활용하여 본 제품의 특징을 소개하는 광고를 게재하여 제품의 좋은 인기를 얻으세요.

(5) 중개 대리인을 선택합니다. 기업은행으로부터 상품 판매 업무를 위임받은 인력이 은행을 대표하여 고객의 거주지, 직장 등을 방문하여 대면으로 보호 요구사항을 분석하고, 상품의 특징을 소개하고, 상품 판매를 완료하며, 고객에게 관련 안내를 제공합니다. 업 서비스.

2. 마케팅 철학:

(1) 고객 중심, 개인화되고 고품질이며 차별화되고 효율적인 서비스에 중점을 둡니다. 고객의 다양한 의심과 요구 사항을 해결하고 모든 범위의 은행 서비스를 제공하기 위해 우수한 판매 후 컨설팅 서비스 연락 그룹을 구성하십시오.

(2) 은행 업무, 브랜딩 및 전문 마케팅에 중점을 둡니다. 대외 사업은 모든 상업은행의 생존을 위한 기초이며, 대부분의 고객의 요구를 충족할 뿐만 아니라, 은행 상품 개발을 촉진하기 위해 고품질의 업계 고객에 초점을 맞춰야 합니다. 주요 국가 산업 고객에게 자체 장점과 시장을 최대한 활용하십시오.

(3) 제품에 집중하고 포괄적인 고객 평가 메커니즘을 형성하며 가능한 한 빨리 고객 요구 사항을 이해합니다. 외부 재무 관리의 셀링 포인트는 주로 현금 관리, 투자 부가가치 등에 중점을 둡니다. 마케팅을 위해 은행 상품의 장점을 강조하여 기업이 금융 상품 강화를 통해 은행과 기업 모두가 Win-Win할 수 있도록 할 필요가 있습니다. 운전 자본의 계획.

IV. 프로모션 계획

1. 프로모션 전략: (1) 은행에 계좌를 개설한 관련 기업의 안정적인 고객 소스를 활용하고 은행 직원을 배정합니다. 일부 중소기업 및 대기업은 방문 방문을 통해 이 제품의 특징을 소개할 수 있으며, 이는 판매 효율성을 효과적으로 향상시킬 뿐만 아니라 제품의 시장 점유율도 높일 수 있습니다.

(2) 기존 기존 고객에게 체험 서비스를 제공하고, 고객에게 무료 체험 기간 동안 동산(창고 인수) 질권 사업을 제공하여 편리하고 효율적인 기능을 직접 체험할 수 있도록 합니다. 제품. 이 제품을 보다 직접적이고 효과적으로 홍보하세요.

(3) 전화를 주요 의사소통 수단으로 하는 전화 직접 판매를 채택하고 원래의 고객 자원을 합리적으로 활용하며 고객과 직접 접촉하고 보험 상품의 판촉, 상담, 견적 및 확인을 완료합니다. 주요 마케팅 과정에서 정책 조건과 기타 새로운 마케팅 모델을 활용합니다. 이 방법은 간단하고 유연하며 비용이 저렴합니다.

(4) 은행 재무관리 담당자가 다양한 규모의 기업을 심층적으로 조사하여 마케팅 프로모션을 실시하고, 각 기업의 관리자가 동산(창고수취) 질권업무에 대해 알 수 있도록 사전 커뮤니케이션을 우선 실시한다. . 어느 정도 이해하신 후, 본 제품의 사용을 권장해 드립니다.

(5) 광고 방법. 버스 정류장 표지판과 크고 작은 옥외 광고판을 활용해 본 제품의 특징을 소개하는 광고를 게재할 수도 있으며, 시나, 소후, 신화넷 등 주요 매체를 통해 버튼이나 배너 광고 형태로 전 국민에게 알릴 수도 있습니다. (창고 영수증) 제품의 좋은 인기를 얻기 위해 사업 정보를 약속합니다. 이를 통해 신제품을 더욱 널리 알릴 수 있고, 가시성을 높일 수 있으며, 제품 출시 초기에 빠르게 시장에 진입할 수 있어 시장 점유율을 먼저 선점할 수 있습니다.

2. 프로모션 개념:

고유한 시장 중심 비즈니스 운영 모델을 통해 새로운 시장 기회를 탐색하고 새로운 시장 핵심 고객을 개발 및 육성하며 그들에게 더 큰 기회를 열어줍니다. . 확장 용량. 전문적인 서비스를 제공함으로써 고객 자산의 가치를 높이고, 고객이 부가 가치 서비스를 누릴 수 있도록 하며, 상호 발전하는 상생 협력 모델을 달성함으로써 고객의 비즈니스 위험을 줄이고, 운영 효율성을 향상시킬 수 있으며, 제품과 서비스를 제공함으로써 지속적인 수익성 목표를 달성합니다. 경제 및 금융 발전 추세의 현재 변화에 적응하고 미래에 은행을 위한 더 넓은 발전 경로를 열어주세요.