긴급요청: 항해나 선박과 금융의 관계!

저는 선장입니다. 다음 답변이 귀하에게 도움이 되기를 바랍니다.

해운업은 새로운 선박을 주문하고 건조하는 산업입니다. 새로운 선박에는 비용이 많이 듭니다. 이 속성은 해운 산업과 금융 산업 간의 자연스러운 긴밀한 관계를 결정합니다. 2007년 한 해에만 전 세계 모든 해운 계약의 가치는 미화 2,225억 달러에 이르렀으며, 이 중 각 계약 자금의 80%는 은행을 통해 또는 은행의 도움을 받아 자금을 조달해야 했습니다.

최근 개최된 2008년 중국 해운 및 금융 포럼에서 중국 공정원 원장이자 중국 산업 경제 연합회 회장인 Xu Kuangdi 학자는 연설에서 다음과 같이 지적했습니다. 단순히 해결하는 것이 아닌 금융혁신 프로젝트는 조선소의 생산자본 문제를 해결하고 금융기관에 막대한 이익을 가져올 수 있다. 이 둘의 결합은 '닭을 빌려 알을 낳고, 알을 팔아 닭을 사는 과정'이라고 할 수 있다. '."

조선 산업. 자금은 물과 물고기의 관계

2007년 전체로 우리나라 조선소에서 발주한 신규 조선 발주 건수는 9,845만 재화톤수였습니다. 2007년 말까지 중국 조선소의 총 건조 발주량은 1억 5,889만톤에 달했습니다. 이러한 번영하는 시장을 배경으로 전국의 조선소들은 확장을 위해 부단히 노력하고 있으며, 새로운 조선소들도 끊임없이 생겨나고 있습니다. 상하이 포세이돈 법률 사무소의 선임 변호사 린 지앙(Lin Jiang)은 "이 모든 것은 자금이 지원되어야 한다"고 지적했습니다.

비교적 긴 조선 과정 동안 조선소는 안정을 유지하기 위해 막대한 자금을 투자해야 합니다. 효율적인 건설 진행. 구매자 시장에서 조선소는 선박 비용의 최대 50%~60%를 투자해야 합니다. Lin Jiang은 다음과 같은 예를 들었습니다. 2002년 1월 VLCC(초대형 원유 운반선)의 국제 시장 가격은 약 7천만 달러였으며, VLCC를 건조하는 조선소는 3천만~4천만 달러의 선불금을 지불해야 했습니다. 조선소가 직면한 재정적 압박은 명백합니다.

또한 조선소는 치열한 경쟁 시장에서 조선 역량을 업그레이드하고 생존과 발전의 여지를 확보하기 위해 더 많은 자금을 투자해야 합니다. Lin Jiang은 "이러한 투자는 단기간에 생산량이 없어 회수할 수 없게 된다"고 말했다.

따라서 조선소 자금조달은 조선소 경영에 있어 중요한 연결고리 중 하나이자 사업의 핵심이기도 하다. 조선산업 전체의 발전을 결정짓는 요소입니다. 조선산업은 해운산업, 해양자원개발산업과 밀접하게 연관되어 있다.

이런 점에서 '민간 조선산업 발전을 위한 10차 5개년 계획'에서는 조선산업의 투자 및 융자제도 개혁을 적극적으로 추진하고 조선소의 자금조달 채널을 확대할 것을 요구하고 있다. , 조선소가 정책은행(예: 중국수출입은행) 및 상업은행의 대출 융자 규모를 확대하도록 장려합니다. "조선산업 중장기 발전 계획(2006-2015)"에서는 조선소의 신용수요를 최대한 충족시키고 국내 금융기관의 조선소에 대한 서비스 수준을 향상시킨다.

중국 조선산업공사 경제연구센터의 산업 분석가인 Jiang Rifu는 "조선 산업은 복잡한 시스템으로 인해 금융 시장에 점점 더 직접적으로 직면해야 합니다. 조선 산업에는 더욱 전문적인 전문성이 필요합니다. 금융 지식과 금융 산업 더욱 전문적인 선박 지식도 필요합니다. 양 당사자 간의 긴밀한 협력을 통해서만 선박 금융이 더 잘 완성되고 상생할 수 있습니다.”

현지 조선소는 자금 조달 병목 현상에 직면합니다.

현재 국제시장에서 조선금융의 주요 방법으로는 특정 선박건조를 위한 폐쇄형 대출, 조선소 건설 및 운영을 위한 종합대출, 채권발행, 조선투자펀드나 벤처캐피털 펀드로부터의 투자흡수, 발행 등이 있다. 주식 또는 상장, 합병, 인수 또는 인수.

린장(Lin Jiang)은 “실제로 가장 널리 사용되는 것은 특정 선박 건조를 위한 폐쇄형 대출, 즉 조선소가 수행하는 특정 선박 프로젝트를 위해 은행에서 대출을 받는 것이며, 대출은 전액 이 프로젝트에 사용되는 자금 조달 방법에서는 은행이 결정적인 역할을 하게 됩니다. 다른 자금 조달 방법에서도 은행이 중요한 역할을 하게 됩니다. "

우리 나라의 은행은 항상 발전을 위한 강력한 지원자였습니다. 조선산업의. 그러나 Lin Jiang은 다음과 같이 지적했습니다. "우리나라 조선소, 특히 중소 조선소는 생산을 업데이트하고 확장할 때 자금 조달 병목 문제에 자주 직면합니다. 그 이유는 우리 나라 은행이 산업 발전 특성에 대한 적시에 통찰력을 얻지 못했기 때문입니다.

2007년 국내 조선소의 신규 선박 수주 건수와 2007년 말 전체 선박 수주 건수를 초과했다. 두 개의 주요 조선 산업 그룹의 것입니다. 대부분이 비국영 중소기업인 지역 조선소는 우리나라 조선 산업의 주력이 되었습니다. 그러나 Lin Jiang은 신용 보안 문제로 인해 중국 은행은 종종 국유 및 대형 조선소에만 금융 서비스를 제공할 의향이 있지만 비국영 및 중소 조선소의 자금 조달 요구 사항에 대한 열정이 부족하다고 말했습니다. 특히 개발 자금이 필요한 곳입니다. 현행 신용긴축 정책 하에서 중국 은행들은 선지급보증이나 조선론 대출을 더욱 꺼린다.

또한 중국 은행이 조선금융을 제공할 때 일반적으로 조선소에 고정자산 담보대출이나 유명 기업의 보증을 보증으로 제공하도록 요구하지만 건설 중인 선박에 대한 담보대출, 개인 보증, 권리 양도는 허용하지 않습니다. 건설계약 등의 이익을 보증으로 합니다.

통계에 따르면 2007년 우리나라 조선소에서 완성한 선박 중 79%가 수출선이었다. 이와 관련하여 Lin Jiang은 "중국 은행은 여전히 ​​해외 관련 조선 프로젝트에 자금을 제공하는 경험이 부족하다"고 지적했습니다. 선적능력 부족과 선박 발주 취소 등으로 일부 외국 선주들이 시장에 등장했다.

이로 인해 중국 은행들은 해외 관련 조선 금융을 시도하는 것을 더욱 두려워하게 되었고, 따라서 조선소가 잠재적인 시장 위험을 피할 수 있도록 도울 수 있는 좋은 기회를 놓치게 되었습니다.

외국 금융기관은 일반적으로 우리나라의 해운·조선산업에 대해 낙관적이며, 우리나라의 해운회사 및 조선소에 적극적으로 자금을 제공하려고 노력하고 있지만, 우리나라의 시장 및 법적 환경에 대해서는 잘 알지 못합니다. 선박 및 조선금융. Lin Jiang은 "이것은 우리나라 은행들이 공동 발전을 위해 협력할 수 있는 좋은 기회"라고 말했습니다.

선박 금융 구조 다양화

중국에서는 선박 금융 제공 주요 투자자는 중국수출입은행이다. 은행 선박금융부 차장 Li Li는 "선박금융은 고도로 전문적인 금융사업으로서 참여 금융기관이 시장과 상품에 대한 전문적인 이해와 이해를 갖고 있어야 한다"고 말했다. 외국 조선사로부터 자금을 조달하는 은행에 비해 국내 금융기관은 아직 할 일이 많다”며 “앞으로 선박금융 방식은 더욱 다양해지고 구조화될 것”이라고 말했다. 금융시스템에 문제가 생기면 선박금융을 위험에 빠뜨리는 금융모델이다. 따라서 해운업계와 금융업계는 서로의 관계를 재평가하고, 해운산업의 건전한 발전을 도모하고, 금융업계에도 이익을 줄 수 있는 새로운 협력관계를 공동으로 구축해야 한다.

그녀는 독일 KG(Germany and Co. Ltd., 동일한 상표명을 사용하는 여러 주주가 특정 상업 운영에 참여하기 위해 형성한 파트너십) 모델과 싱가포르 해양 기금에서 충분히 배울 수 있다고 제안했습니다. 이렇게 조선산업 펀드를 활성화하고, 투자자로부터 자금을 조달하여 조선산업에 투자하고, 이를 전문가가 관리하며, 선박 임대수익 및 기타 수익을 투자자에게 수익으로 활용하여 국내 구조화금융 상품을 개발하는 등의 방안을 고려해보세요.

“이것은 은행, 사회적 투자자, 조선소, 선주 모두에게 윈윈(win-win) 조치가 될 것”이라고 리리는 “이렇게 하면 국내 잉여 자금을 흡수하고 효과적으로 투자할 수 있을 뿐만 아니라 해운 시장, 해운 시장의 성장 수요를 충족시키기 위해 자본 시장의 막대한 부의 효과에 의존하여 국제 해운 산업에서 우리나라의 경쟁력을 강화하고 시민들이 해운 산업 발전의 성과를 공유할 수 있도록 합니다. 우리나라의 경제 성장을 통해 부의 자본 성장을 달성합니다.

”