재테크 기획자

고증 조건

셋째, 국가 직업 자격 등급을 신청하는 사람은 다음 조건 중 하나만 갖추어야 한다.

1, 본 직업 19 년 이상 연속 종사합니다.

2. 본 직업중등직업자격증을 취득한 후 본 직업업무에 4 년 이상 연속 종사한다.

3. 본 직업 2 급 직업자격증을 취득한 후, 본 직업에서 3 년 이상 연속 근무하며, 본 직업급 정규훈련 규정 기준에 도달할 때 수료증을 취득합니다.

둘째, 국가 직업 자격 2 급을 신청하는 사람은 다음 조건 중 하나만 갖추어야 한다.

1, 13 년 이상 연속으로 이 직업에 종사했습니다.

2. 본 직업 3 급 직업자격증을 취득한 후 본 직업에 5 년 이상 지속적으로 종사한다.

3. 본 직업 3 급 직업자격증을 취득한 후, 본 직업에 4 년 이상 연속 종사하며, 본 직업 2 급 정식 훈련을 거쳐 규정된 표준시간에 도달하여 수료증을 취득합니다.

4. 본 전공이나 관련 전공 본과 졸업장을 받은 후 본 직업업무에 5 년 이상 종사한다.

5. 본 전공이나 관련 전공대학 본과학력을 가지고 3 급 직업자격증을 취득한 후 본 직업업무에 4 년 이상 종사한다.

6. 본 전공 또는 관련 전공 학사 학위 증명서를 가지고 본 직업 3 급 직업자격증을 취득한 후 본 직업에서 3 년 이상 연속 근무하며, 본 직업 2 급 정식 훈련을 거쳐 규정된 기준에 도달할 때 수료증을 취득합니다.

7. 석사 이상 학위를 취득한 후 본 직업에 2 년 이상 종사한다.

첫째, 국가 직업 3 급에 응시하는 사람은 다음 조건 중 하나만 충족하면 된다.

1, 본 직업에 6 년 이상 연속 종사하다.

2. 고급 기술을 목표로 하는 기술학교, 기술학원, 직업기술학원 본 전공 또는 관련 전공 졸업증서.

3. 본 전공이나 관련 전공대학 이상 학력을 가지고 있습니다.

4. 다른 전문대 전문대 이상 학력을 갖고 본 직업업무 1 년 이상에 종사한다.

5. 다른 전공전문대 이상 학력을 갖고 본 전공 3 급 정규훈련 규정 기준에 도달했을 때 수료증을 취득했습니다.

능력이 있다

1, 전문 금융 서비스 제공 능력

고객에 대한 이해와 분석을 통해 고객의 재테크 목표를 디지털화해야 실시할 수 있다.

2, 말과 적응력

최종 계획의 제출과 교류는 반드시 집행되고 효과적으로 실시되어야 한다. 재테크 플래너는 고객 승인 및 구현 계획을 달성하기 위해 구현 계획을 세우기 전에 고객과의 충분한 소통과 검증이 필요합니다. 따라서 전문적인 재테크 기획자는 좋은 의사소통 조정 능력을 가져야 한다.

3. 고객의 실제 재정적 요구를 이해하는 능력

고객의 재무 요구사항을 식별합니다. 재무사는 우수한 의사소통 능력, 수집 정리 능력, 관찰 이해 능력을 갖추어야 한다. 고객과의 반복적인 대화와 소통을 통해 고객의 재테크 요구와 목표에 대해 인지적 판단을 내릴 수 있다.

4. 초강력 자율 학습 능력

자격을 갖춘 재테크사의 자질 중 하나는 재테크를 하기 전에 고객이 합리적인 재테크 계획을 세우고 고객을 위한 계획을 세우고 조정할 수 있도록 돕는 것이다. 예를 들어 소비지출 계획, 연금 계획 등을 제정한다. 이것들은 모두 충분한 지식을 비축할 필요가 있기 때문에, 스스로 공부하는 능력이 반드시 강해야 한다.

직무 책임

1. 고객과의 대화, 고객 정보 파악, 고객 기본 상황 분석, 고객 재테크 목표 및 요구 사항 파악, 고객에게 재테크 권장 사항 제시

2. 고객에게 재무수지와 자산부채장부를 기록하고, 재무수지를 분석하고, 재무상황을 판단하도록 지도한다.

3. 고객의 요구에 따라 타당성 방안을 독립적으로 설계하고 구체적인 운영 지침을 제공합니다.

4. 적시에 고객 피드백을 수집하고, 시나리오 구현 결과를 분석하고, 보고서를 작성합니다.

5. 경제학, 소비지출, 보험투자, 화폐금융, 산업투자, 세금, 재무회계 및 관련 법률법규의 기초지식을 갖춘 재무 또는 금융전공.

취업 방향

1, 중앙은행 (인민은행), 은감회, 증권감독회

첫째, 중재는 거시경제와 금융시장의 거시규제를 바탕으로 전문적인 응용이 쉽고 정책 파악이 비교적 적절하다. 둘째, 산업관리부에서 3 ~ 5 년 근무한 후 집업기관에서 일하면 적어도 중간 이상의 직위를 줄 수 있다. 그 한계는 이들 업종에 진입하기 어려운 주관 부서가 배경에 의존할 수 있다는 점이다. 학부생은 정말 훌륭하지 않으면 들어가기가 어렵다.

2. 4 대 은행과 주식제 회사, 시 상업은행, 외국은행의 국내 지점을 포함한 상업은행.

은행 업무 경험과 전문적인 배경이 있기 때문에 국내 주식제 상사나 외자은행에 갈 가능성이 높아진다. 처음에는 많은 학우들이 모두 4 대 국유은행에 투신했다. 도시 주식제 상업은행이 급속히 발전한 후, 도시 상업은행과 주식제 기업의 중추력이 되었으며, 많은 사람들이 중급 임원이 되었고, 소수는 고위 지도자가 되었다. 성상상과 주식제 상업은행의 유연하고 실용적인 간부 임용 방식, 자금 서열을 논하여 4 대 행이 그 전문가의' 황보사관학교' 가 되었다.

3. 국가개발은행, 중국농업개발은행 등 정책적 은행.

정책적 은행 (예: 개발은행, 농업개발은행 등) 도 좋은 선택이지만, 업무의 성격은 공무원과 비슷하며 금융업무는 두드러지지 않는다. 모두 정책으로 밥을 먹는 곳이고, 개인사업에 대한 이득은 산업감독부와 상업은행에 비해 비교적 약하다. 금융 분야 최고의 기후가 되려면 이런 단위를 선택하지 마라. 하지만 현재 이런 단위의 임금 수준과 대우는 상업은행보다 우수하여 졸업생들의 관심을 끄는 포인트가 되고 있다.

4. 증권회사 (펀드관리회사 포함), 신탁투자회사, 금융지주그룹 등 증권, 신탁, 펀드 등 위험금융회사는 모두 위험관리에 의존해 생계를 이어가고 있으며 산업에는 체계적인 위험요소가 있다. 그러나 그들의 사업은 호황을 누리고, 돈을 버는 것은 비교적 쉽고, 단기적으로는 수익이 높고 (위험이 크다), 진정한 기업 관리 메커니즘에 따라 운영된다. 전공에서 발전하여 성적을 내려면 이 업종에 있어야 한다. 어려움은 학력의 점진적인 향상에 있다. 최소 요구 사항은 석사 학력으로 개인투자관리와 재무운영능력면에서 은행 등 금융기관보다 높다. 이들 업종에 관심이 있다면 증권투자, 금융시장, 금융공사를 선택할 수 있다. 재무 관리 전공이고 법학 석사 (본과는 금융경제) 라면 좋은 선택이다.

봉급

1, 평균 연봉: 국가재무사 임금은 대략 192, 10 1 입니다.

연간 소득 간격 분포: 65438+ 만 이하 25%; 10-20 만 명이 44% 를 차지합니다. 20 만 명 이상이 3 1% 를 차지한다.

3. 근속 연수별 연봉 분포: 1 년 이내,105,003:1-3 년, 158,158

4. 재테크에 대한 수요가 가장 많은 지역은 선전, 상하이, 베이징이다.

5. 소득이 가장 높은 재테크에게 가장 일반적인 기술 요구 사항은 자산 구성, 자산 관리 및 투자 재테크이다.

6. 재테크에 대한 수요가 가장 많은 업종은 펀드/증권/선물, 전문 기술 서비스 및 자산 관리입니다.