공개 계정을 비공개 계정으로 이전할 수 있나요?

임금, 상여금, 근로소득, 개인채권 및 재산권의 양도, 유가증권 및 선물에 대한 개인증거금, 보험료 환급금, 기타 법정 개인자금 등을 작성할 수 있습니다. 금액이 50,000을 초과하는 경우 보상 증명서, 근로 계약서, 증권 및 선물 회사 증명서, 양도 계약서, 보험 회사 증명서 및 기타 지원 자료 등 관련 증명서를 은행에 제공해야 합니다.

다음 정보가 도움이 될 것입니다:

공개 계정을 비공개 계정으로 전환할 때 어떤 위험이 있나요?

1. 기업 자금 유출 의혹

회사 계좌의 자금 거래 내역은 대체로 잘 기록되어 있지만, 상사 개인 계좌로 이체된 경우에는 구분이 어렵다. 공적이든 사적이든 공공자금을 횡령하거나 채무를 회피할 위험이 있습니다.

법률 규정에 따라 회사 자금은 감독되어야 하며, 공공 자금의 유용이 발견되면 엄중한 처벌이 부과됩니다!

2. 탈세 및 탈세 의혹

일부 기업은 온라인뱅킹의 '공공 대 민간' 이체 속도와 자금 이체 제한이 거의 없다는 장점을 활용하고 있다. 회사에 속해 있으므로 법인 계좌를 개인 계좌로 이체하여 자금 거래가 완료되며, 탈세를 위해 회사의 실제 수입을 은폐합니다.

이 밖에도 허위 사업자를 등록하고, 계좌를 개설해 허위 결제 거래를 하고, 실제 영업을 하지 않은 채 부가가치세 계산서를 허위로 발행해 국가의 조세 혜택을 사취하고 국가 경제를 방해하는 범죄자도 있다. 정상적인 세금 명령.

3. 자금세탁 및 지하은행 의혹

본사 은행결제계좌의 온라인뱅킹 결제 기능을 통해 고객은 시간, 공간, 지역의 제약에서 자유로울 수 있으며, 은행 규모의 검토를 받을 필요가 없습니다. 고객 자금 이체는 가상의 거래 배경을 통해 완료될 수 있지만 효과적인 자금세탁 방지 내부 통제 및 감독 조치가 부족합니다. 동시에, 단위 계좌에 대한 온라인 뱅킹의 '공공 대 민간' 업무는 서명, 필기 및 기타 실질적인 흔적 없이 가상 환경에서 완료됩니다. 분자는 기업 계좌와 개인 계좌 간에 검은 돈을 신속하게 이동시켜 자금 출처를 모호하게 만들고 자금세탁 범죄에 대한 조사 및 증거 확보를 더욱 어렵게 만듭니다.

개인계좌에 고액추심이 너무 많이 누적되면 은행의 주요 모니터링 대상으로 등록되어 자금세탁 가능성이 있는지 확인하게 됩니다. 주요 모니터링 대상에는 고액 거래자뿐만 아니라 1년 이내에 가장 많은 금액을 지불한 거래자도 포함됩니다.

고액지급거래규정에 따르면 개인은행결제계좌 간, 개인은행결제계좌와 기업은행결제계좌 간 20만위안 이상 이체는 거액거래, 개인은행결제로 본다. 단기간 내에 계좌에 100만 위안 이상의 현금수취 및 지급이 누적되면 의심거래로 간주됩니다.