펀드 포트폴리오의 지수 펀드는 어떻게 선택합니까? 인덱스 펀드 선택에 대한 팁

펀드 포트폴리오를 구축할 때 위험 균형을 맞추기 위해 다양한 유형의 펀드에 자금을 할당하는 경우가 많습니다. 일반적으로 하나의 펀드 포트폴리오는 주식형 펀드 또는 수동형 펀드, 즉 지수형 펀드만 할당하는 것이 아니라 다양한 위험과 수익 선호도에 따라 할당 비율을 조정합니다. 급진 투자자라면 주식형 펀드의 할당 비율이 상대적으로 높다. 온건한 투자자라면 수동형 펀드의 배치 비율이 그에 따라 높아질 것이다.

펀드 포트폴리오에서 인덱스 펀드는 필수 역할이라고 할 수 있습니다. 그렇다면 펀드 포트폴리오에서 인덱스 펀드를 어떻게 선택해야 할까요?

1, 지수 펀드 분류

지수 펀드는 수동적인 펀드로, 시장 지수를 추적하고 시장 평균 수익을 얻는 것을 목표로 한다. 지수 펀드도 다양하다. 시가별로 시장지수, 중판 지수, 대판 지수를 나누고, 업종별로 각종 산업지수를 나누고, 예를 들면 소비산업지수로 나누고, 시장 핫스팟이나 정책에 따라 각종 주제지수를 나눈다. 초보자 투자자의 경우, 선심300, 중증 500 과 같은 기초조합부터 시작하는 것이 좋습니다. 이런 지수를 선택하는 것은 상대적으로 시장 전체의 투자 기회를 파악하기가 쉽다.

2. 위험 수익률

옛말에 위험은 항상 최우선이다. 투자를 시작하기 전에 먼저 위험 부담 능력을 확인해야 합니다. 자신의 위험 감당 능력을 잘 모르면 위험 평가를 해서 자신의 실제 상황을 대략적으로 알 수 있다. 위험 부담 능력에 따라 지수 펀드의 선택도 다르다.

위험 감당 능력이 비교적 작으면 주가 중 깊이 300 지수 등 블루칩 평가를 주로 구성할 수 있고, 다른 지수의 할당 비율은 30% 를 넘지 않는다.

위험 감당 능력이 비교적 강하면 창업판 지수와 같은 변동성이 높은 성장지수를 주시하거나, 주기성이 비교적 강한 양엽지수 펀드 (예: 권상, 부동산, 의료 등) 를 주시할 수 있다.

3. 투자 목적

투자의 또 다른 중요한 것은 자신의 투자 목적을 확정하는 것이다. 투자는 장기적인 과정이다. 젊을수록 수학적인 투자주기가 길어진다. 좋은 투자 목표를 확정하면 우리가 더욱 질서 정연한 투자를 하고 견지할 수 있도록 도울 수 있다. 예를 들어, 아직 젊어서 은퇴를 위해 돈을 좀 저축하고 싶다면 투자 과정이 비교적 길어서 중증 500 등 폭기지수 펀드, 보조소비지수기금 등 장기 투자가치를 지닌 산업지수펀드를 적당히 늘릴 수 있다. 나이가 많고 투자주기가 상대적으로 짧으며 온건함을 위주로 채권지수 펀드 등 제품에 관심을 가질 수 있다.

4. 최선을 다하세요

사람마다 투자 능력이 다르고, 자신의 능력 한계, 즉 자신의 능력권이 있다. 우리는 투자할 때 우리 자신의 능력권에 투자해야 한다. 만약 우리가 전혀 이해하지 못하는 산업이라면, 만지지 않도록 노력하십시오. 예를 들어, 시장은 특정 단계에서 특히 좋지만, 이 산업은 우리가 한 번도 접촉한 적이 없는 산업이므로, 가능한 한 접촉하지 않도록 노력하세요. (존 F. 케네디, Northern Exposure (미국 TV 드라마) 투자 과정에서 적당히 포기하는 법을 배우면 포기하는 것을 얻을 수 있다.