전문 재무 플래너란 무엇입니까?

소위 재무사, 즉 개인 재테크 기획자는 주로 개인에게 전방위적인 전문 재테크 건의를 제공하여 사람들의 재무독립과 자금 안전을 보장하는 일을 담당하고 있다. 고객은 자신의 재산 규모, 생활품질 요구 사항, 기대수익 목표, 위험부담력을 재무사에게 알려주기만 하면 상대방은 자신의 개인적 특징에 맞는 재테크 방안을 마련할 수 있다. 예금, 주식, 채권, 기금, 보험, 동산, 부동산 등 각종 금융상품의 포트폴리오를 지속적으로 조정함으로써 합리적인 세무방안을 설계해 자신을 만족시킬 수 있다

2002 년 말 현재 미국 등록재테크기획자는 거의 4 만명에 육박하고 있으며, 그 중 90% 이상이 1990 이후 자격을 신청한 것으로 알려졌다. 얻다

C

FP 카드를 보유한 사람들 중 70% 이상이 증권중개인과 보험중개인 자격증을 모두 보유하고 있어 재테크 계획이 증권 보험업계와 밀접한 관계를 맺고 있음을 잘 보여 준다.

현재 국내에는 이미 재무사가 출현하기 시작했고, 관련 부서는 관련 관리 방법을 제정하고 있다.

재무사 국가직업자격증 설명 1. ChFP 권위의 chfp (CHFP) 는 중국 인민과 노동사회보장부가 발급한 직업자격증으로 정부 권위기관이 발급한 유일한 재테크기획자 자격증이다. 증명서는 전국 통일번호를 사용하며 노동사회보장부 공식 사이트인 국가직업자격근무망 (

Www.osta.org.cn) 신뢰성 확인. 2007 년 6 월 365438+2 월 3 1 일 국무원 사무청은' 각종 직업자격 관련 활동 청산에 관한 통지' (국발 [2007] 73 호) 를 발표하면서 "국무원 인사노동보장부가 관련 부처와 함께 비준하는 비행정 기타 각종 비행정 허가 직업 자격은 빗질하고 정리해야 한다. 국무원의 다른 부서, 직속 기관, 직속 사업 단위 및 직속 기관에 대해서는 제때에 정리해야 한다. 필요한 경우 국무원 인사노동보장부서가 관련 부처와 함께 비준한 후 국가통일관리에 포함돼 사회에 발표하면 나머지는 일률적으로 중단된다. " 둘째, 인증서 1, 인증서 수준

Chfp 는 보조 재테크 기획자 (국가직업자격 3 급), 재테크기획자 (국가직업자격2 급), 고급재테크기획자 (국가직업자격급 1 급) 의 세 등급으로 나뉜다. 현재 노동사회보장부는 이미 보조재무사와 재무사 인증을 시작했지만 아직 고급재무사 인증을 실시하지 않았다. 2. 시험 시간

Chfp 인증서는 반드시 시험에 통과해야 하며, 인증시험은 전국 통일시험으로 1 년에 두 번 실시되며, 각각 5 월 중순과 10 월 중순에 실시되며, 시험장소는 각 지역 노동보장부에서 지정한다. 3. 시험과목 보조재무사 전국통시험 과목은 이론지식과 실천지식이다. 재무사 전국 통일시험 과목은 이론지식, 실천지식, 종합평가다. 4. 재테크기획자 시험 문제형 (참고용, 실제 시험 기준): 시험 시간 평가 내용 분류 과목 답안 방식 재테크기획자 (2 급) 이론지식 (*** 125 문제) 08: 30-/Kloc- 100 질문) 10:30- 12:30 직업 능력 단일 선택: 100 질문 카드 종합 평가/kloc 438+00:30- 12:30 전문 역량 단일 객관식 질문 사례 선택 답안지 5. 응시조건노동사회보장부는 국가재무사 응시에 대한 수험생에 대한 엄격한 요구 사항이 있어 반드시 다음 조건을 충족해야 한다. 재테크기획자 (국가직업자격2 급) 에 응시하려면 다음 조건 중 하나를 충족해야 하며, 기관이 발행한 관련 근무연수 증명서 2 부를 소지해야 한다 (2 인분에는 단위 인사도장이 찍혀 있어야 한다). ①

본 직업 13 년 이상 계속 종사하다. ②

본 전공 또는 관련 전공 학사 학위 증명서를 취득하여 본 직업에서 5 년 이상 연속 종사하다. ③

석사 이상의 학위를 취득한 후, 본 직업업무에 2 년 이상 종사하다. 보조 재무사 (국가직업자격 3 급) 에 응시하려면 다음 조건 중 하나를 충족해야 하며, 해당 부서에서 발행한 관련 근무연수 증명서 2 부 (2 인분에는 단위 인사도장이 찍혀 있어야 함) 를 소지해야 한다. ①

본업에 종사한 지 6 년 이상이다.

②

재무 관련 전문 대학 학위 이상.

③

비금융 관련 전공을 졸업하고 금융 관련 업무에 1 년 이상 종사하다. 관련 전문 참고 경제학, 관리학, 법학. 6. 교육 자료

노동보장부, 전국직업기술감정위원회 재무사전문위원회는 전국 재무사시험 전국 통일교재를' 국가재무사직업자격훈련과정' 으로 3 권으로 나눠' 재무사 기초지식',' 보조재무사직업능력',' 재무사직업능력' 을 포함한다고 규정하고 있다. 재테크 기획자의 기초 지식, 보조재테크 기획자의 전문 능력, 재테크 기획자의 전문 능력은 재테크 기획자 (국가직업자격 2 급) 시험에 적용되고, 재테크 기획자의 기초 지식, 보조재테크 기획자의 전문 능력은 보조재테크 기획자 (국가직업자격 3 급) 시험에 적용된다.