불법 모금을 막기 위해 큰 손을 잡는 작은 손 에세이 500자

지회에서 주최한 '불법모금 퇴치법' 강의를 들으면서 1. 불법모금이란 무엇인가? 불법 자금 조달의 특징 및 주요 징후 1. 승인 권한이 없는 부서를 포함하여 관련 부서의 법적 승인 없이 2. 일정 기간 내에 투자자에게 원리금을 상환할 것을 약속합니다. 4. 불법 자금 조달의 본질을 합법적인 형태로 은폐합니다. 범죄자는 종종 투자자(피해자)와 계약을 체결하고 불법 자금 조달의 주요 형태를 취합니다. p>

불법모금 근절 학습

지회에서 주관한 '불법모금 퇴치법' 강의를 들으면서 불법모금이 무엇인지 이해하게 되었고, 불법 모금의 주요 형태, 불법 모금으로 인한 사회적 피해, 향후 업무에서 이를 예방하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 이 연구에서:

1. 불법 모금이란 무엇입니까? 불법 모금의 특징과 주요 징후는 무엇입니까? 소위 불법 모금이란 승인 권한이 없는 부서의 승인을 포함하여 관련 부서의 법적 승인 없이 모금하는 것을 말합니다. 즉, 모금자는 모금 자격, 일정 기간 내에 투자자에게 원리금을 상환하겠다는 약속의 대상이 없습니다. 원리금 상환의 주요 형태 외에도 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 조달하는 물리적 형태와 기타 형태도 있습니다. 여기서 '불특정 대상'이란 특정 소수의 사람이 아닌 일반 대중을 의미하며, 불법 자금 조달의 본질을 은폐하기 위해 법적 형식을 사용합니다. 주요 특징은 다음과 같습니다.

1. 승인 권한이 없는 부서의 승인을 포함하여 관련 부서의 법적 승인 없이 모금하는 행위, 즉 모금을 승인하는 권한을 초과합니다. 모금자는 모금의 주체가 될 자격이 없습니다.

2. 일정 기간 내에 투자자에게 원리금을 상환하겠다는 약속. 원리금 상환의 주요 형태 외에 물리적 형태와 기타 형태도 있습니다.

3. 불특정 소셜 개체에서 자금을 조달합니다. 여기서 '불특정 대상'이란 특정 소수가 아닌 일반 대중을 가리킨다.

4. 불법 자금 조달의 본질을 은폐하기 위해 법적 양식을 사용하십시오. 범죄자들은 ​​불법적인 목적을 은폐하기 위해 투자자(피해자)와 계약을 맺고 이를 정상적인 생산 및 영업활동으로 위장하여 자금사취라는 궁극적인 목적을 극대화하는 경우가 많습니다.

불법 모금의 주요 형태:

불법 모금은 복잡하고 다양한 형태를 취합니다. 일부는 지역 경제 발전을 지원하고 친환경적이고 건강한 소비를 옹호한다는 기치를 사용하는 반면, 다른 일부는 재산권 기반 임대, 전자 상거래, 전자 금, 투자 자금과 같은 새로운 개념을 숨기고 매우 기만적인 방법으로 사용합니다. 현재 사건 상황으로 볼 때 불법자금 조달은 크게 부채, 지분, 상품 마케팅, 생산 및 운영 등 4가지로 나눌 수 있다. 주요 징후는 다음과 같습니다.

1. 식목, 사육, 프로젝트 개발, 영지 개발, 생태 및 환경 보호 투자 등을 명분으로 한 불법 자금 조달.

2. 주식, 채권, 복권, 투자금 등 권리증서를 발행하거나 위장하여 발행하거나 선물거래, 전당포 등을 빙자하여 불법자금을 조달하는 행위.

3. 주식청구 및 배당금 지급을 통한 불법 자금조달.

4. 회원카드, 회원권, 좌석권, 할인카드, 소비카드 등을 통한 불법자금 모집

5. 상품 판매 및 재임대, 환매 및 양도, 멤버십 개발, 가맹점 제휴 및 '퀵 포인트 방식'을 통한 불법 자금 조달.

6. 불법적으로 자금을 조달하기 위해 민간 "협회", "커뮤니티" 및 기타 조직이나 지하 은행을 이용합니다.

7. '전자상가', '전자백화점' 등 현대 전자 네트워크 기술로 구축된 '가상' 상품을 이용하여 위탁운영, 만기 환매 등에 투자하여 불법자금을 행하는 행위 인상.

8. 부동산, 부동산, 기타 자산을 균등하게 나누어 지분 처분권을 팔아 불법적으로 자금을 조달하는 행위.

9. 상품 유통 계약 및 기타 양식에 서명하여 불법 자금 조달.

10. 불법적으로 자금을 조달하기 위해 피라미드 계획이나 비밀 연결을 사용합니다.

11. 인터넷을 이용해 투자 자금을 조성하여 불법적으로 자금을 조달합니다.

12. '전자금 투자' 형태를 이용해 불법적으로 자금을 조달한다.

2. 불법 모금의 사회적 피해:

불법 모금은 광범위한 분야에 걸쳐 있으며 우리나라의 조화로운 사회주의 사회 건설에 극히 해롭다. . 주요 증상은 다음과 같습니다:

1. 불법 모금으로 인해 참가자는 금전적 손실을 입게 됩니다. 불법자금조달범은 기만적인 방법으로 자금을 모은 후 이를 임의로 낭비, 횡령, 양도, 불법 점유하고 있으며, 심각한 경우 파산하여 모든 것을 잃을 수도 있습니다.

2． 불법자금 모집은 정상적인 경제, 금융질서를 심각하게 방해하고 사회적 위험을 초래하기 쉽습니다. 사회주의 시장 경제질서를 교란시켰다. 불법자금조달행위는 고수익을 미끼로 자금사취, 금융질서 교란, 금융시장의 건전한 발전에 영향을 미치고 쉽게 사회적 위험을 야기하는 행위입니다.

3. 불법자금 모금은 사회불안을 초래하기 쉽고, 사회화합에 심각한 해를 끼칠 수 있습니다. 불법 모금은 모금 규모가 크고, 인원이 많으며, 자금 환매율이 낮고, 취급이 어려운 경우가 많으며, 이는 수많은 사회보장 문제를 일으키고, 대규모 사건으로 이어지기 쉬우며, 사회 안정에 심각한 영향을 미칠 수 있습니다.

4. 정부의 명예와 이미지가 손상되었습니다. 불법자금 모금활동은 '국가 산림정책 대응', '생태환경 보호 지원'이라는 명목으로 행해지는 경우가 많으며, 실제로는 불법범죄행위에 해당하여 국가정책 수행에 영향을 미칠 뿐만 아니라, 국가에 심각한 피해를 끼치는 행위입니다. 정부의 평판과 이미지.

따라서 공안 기관과 사법 기관은 법에 따라 불법 모금 활동을 엄중히 단속해야 한다.

3. 불법 모금을 피하려면?

1. 고금리의 '미끼'에 빠지지 마세요. 모든 종류의 불법 모금 활동에는 한 가지 공통점이 있는데, 바로 높은 수익을 약속한다는 것입니다. 이런 '하늘에서 떨어지는 파이'를 만날 때마다 인내심을 갖고 다른 사람이 부자가 되는 것을 본다고 해서 사기꾼이 놓은 함정에 빠지지 마십시오.

2. 상사의 '힘'을 존경하지 마세요. 일부 기업의 아낌없는 자랑에 속지 마십시오. 당시 일부 기업이 실제로 번영을 누리고 있다고 하더라도 시장과 운영상의 많은 변수로 인해 "투자" 위험이 도처에 있으며, 귀하는 모든 돈을 잃을 수도 있습니다. 불법 모금의 기본 특성을 종합해보면 단순히 상사의 '힘'을 믿기보다는 주로 주체의 자격이 적법한지, 자신이 하는 모금 활동이 관련 승인을 받았는지 여부에 달려 있다.

3. '공식적인' 배경은 미신적이지 않습니다. 불법적인 모금 활동에서는 공무원이 참여하거나 공무원인 척하거나 공적인 배경을 조작하는 방식으로 대중을 혼동시키기 쉬운 경우가 많습니다. 공식적인 행위인 줄 착각하게 할 뿐만 아니라, 돈을 잃지 않고 이익을 확실히 얻을 수 있다는 착각을 불러일으키기도 한다. 사람들은 기억해야 합니다. “공식”이 반드시 “공식”을 의미하는 것은 아니며, 공무원의 참여가 그것이 공식적인 자금 조달 활동임을 의미하지 않습니다.

4. "법적" 저축에 관해서는 부주의하지 마십시오. 은행 및 우편 직원의 "적법한" 신원은 의심할 여지가 없는 경우가 많으며, 이는 악의적인 의도를 가진 개인에게 예금 및 재무 관리의 이름으로 사기를 칠 수 있는 기회를 제공할 가능성이 매우 높습니다. 입금 시에는 은행이나 우체국 창구에 가서 법정입출금증명서를 발급받아야 하며, 이를 개인에게 쉽게 넘겨주지 마십시오.

5. 지인이 '열정적'이라면 속지 마세요. 불법자금 모금은 대부분 친인척, 친구, 지인 등을 통해 소개되고 홍보되는 피라미드 방식에 의존합니다. 한편으로는 신뢰를 얻기 쉽지만, 다른 한편으로는 체면 때문에 불편하기도 합니다. 이 방법은 사람들 사이에 침투하기가 더 쉽고 피해도 더 넓습니다. 그러므로 지인의 친절함과 선의의 홍보를 대할 때는 조심해야 합니다.

6. 규정을 위반하는 행위에 참여하지 마십시오. 불법 모금에 맞서 우리는 '아니요'를 불신하고 피해자가 되어야 할 뿐만 아니라, 참여하지 않고 가해자가 되어서도 안 됩니다. 우리는 불법적인 모금활동을 멀리해야 할 뿐만 아니라, 국가와 국민에게 해를 끼치는 불법행위에 대해 의식적으로 저항하고 적극적으로 신고하는 국민의 양심과 책임을 다해야 합니다.

우리는 금융업 종사자로서 법률을 알고, 이해하고, 준수해야 하며, 불법적인 자금모집을 멀리하고, 직업윤리를 개선하기 위해 노력하며, 발견 시 즉시 이를 알려야 합니다. 사람들이 불필요한 손실을 피하기 위해 속았다는 것입니다.