기금의 위험을 판단하는 방법

통화기금이 기본적으로 위험하지 않다는 점을 제외하고, 다른 유형의 펀드는 어느 정도 위험이 있다. 투자자들은 펀드 위험이 자신의 위험 선호도에 부합하는지 판단해야 선택을 할 수 있다. 그렇다면 펀드 위험을 어떻게 판단할 수 있을까요?

펀드의 위험을 어떻게 판단합니까?

1. 변동성

변동률이 높을수록 펀드 가격의 변동이 심해지고 고위험 고수익이 발생하기 쉽다. 변동률이 낮을수록 펀드 가격의 변동이 온화할수록 일반 위험과 수익이 낮아진다.

2. 최대 인출율

최대 추출율은 선택한 기간 중 임의의 과거 시점에서 순 제품 금액이 최저점에 도달할 때 수익률의 최대 추출 폭입니다. 최대 철수는 모든 투자자가 직면할 수 있는 최대 손실을 설명하는 데 사용됩니다. 예를 들어, 투자자가 10 원으로 펀드를 매입하면, 이 펀드는 12 원까지 오르고, 그 펀드는 9 원까지 떨어지면, 이 펀드의 최대 탈퇴율은 (12-9 기금이 12 원으로 오르면 오른다.

샤프 비율

샤프 비율은 한 포트폴리오의 단위 당 총 위험이 얼마나 초과수익을 내는지 계산하는 것이다. 샤프 비율이 0 보다 크면 측정 기간 동안 펀드의 평균 순 증가율이 무위험 이자율을 초과한 것으로 나타나 투자 펀드의 가격 대비 성능이 은행 예금보다 우수하다는 것을 알 수 있다. 샤프 비율이 0 보다 작으면 포트폴리오가 고위험을 감당하고 수익이 떨어지는 것이다. 샤프 비율이 클수록 수익률이 높아진다.