3r 균형은 무엇을 의미합니까?

3r 균형형은 투자은행이 재무 관리에서 위험 등급으로 낮음, 중간, 고위험과 동일합니다. 자신의 요구에 따라 요구에 맞는 합작 재테크 상품을 구매할 수 있다. 이 등급의 재테크 상품은 원금의 상환을 보장하지 않으며, 일정한 원금 위험이 있으며, 수익은 변동과 기복이 있다. 재테크 상품의 위험 수준 R 은 안전 위험 계산 기능을 나타냅니다. 1 에서 5 까지 위험은 점차 증가합니다.

균형형 펀드는 여러 부서와 회사의 채권, 우선주, 보통주 등에 자금을 투자하여 증권포트폴리오의 수익과 부가가치의 상대적 균형을 이루는 투자 펀드입니다. 이들 기금 중 일부는 균형 안배에서 증권의 비율을 미리 정해 보통 보통주의 50%, 채권과 우선주의 50% 를 유지한다. 주요 투자 목적은 채권, 우선주 등 고정수익증권에서 채무이자와 배당금을 받는 동시에 보통주의 자본부가가치를 얻는 것이다. 이에 따라 자산 부가가치와 안정수익을 추구하는 투자자들의 환영을 받았다.

개념:

균형형 펀드는 장기 자본 부가가치와 당기 수익을 추구하는 펀드다. 이 기금들은 주로 채권, 우선주, 일부 보통주에 투자한다. 이들 증권의 포트폴리오 비율은 상대적으로 안정적이다. 일반 총자산의 25 ~ 50% 는 우선주와 채권에 사용되고 나머지는 보통주 투자에 사용됩니다. 그 위험과 수익은 성장 펀드와 수익형 펀드 사이에 있다.

이점:

2003 년, 2004 년, 2005 년 상대적으로 변동이 큰 이 세 해 동안, 천상 정보 자료에 따르면 A 주 시장 균형형 펀드의 평균 수익률은 주식형 펀드보다 낮지 않고 심지어 주식형 펀드보다 높다. 또한 A 주 시장의 여러 시장 조정에 따르면 균형형 펀드의 변동이 주식형 펀드보다 적은 것으로 나타났다. 장기 해외 시장 성과로 볼 때 모닝스타통계에 따르면 각종 아시아 뮤추얼 펀드 중 균형형 펀드의 지난 65,438+00 년 총 수익은 주식형 펀드를 포함한 다른 유형의 펀드를 훨씬 능가하며 변동시장에서 균형형 펀드의 안정적인 투자 능력을 입증했다. 따라서 위험부담력이 낮은 투자자들에게 균형형 펀드는 충격시세의 중점 펀드 품종으로 볼 수 있다.

균형형 펀드는 어떻게 선택합니까?

좋은 균형형 펀드를 고르려면 먼저 믿을 만한 펀드 회사를 선택해야 한다. 각 펀드 회사 산하 펀드의 실적 수준, 펀드 매니저의 안정성, 투자팀의 실력, 권위 있는 기관이 제공한 등급 결과를 비교함으로써 종합적으로 판단할 수 있습니다. 유명 평가기관이 평가하는 스타 펀드 회사와 오성펀드 제품은 모두 좋은 참고 자료입니다.

유형:

균형형 펀드는 크게 두 가지로 나눌 수 있다. 하나는 주식과 채권의 균형형 펀드다. 즉 펀드 매니저가 시장 변화에 따라 주식과 채권의 할당 비율을 제때에 조정할 것이다. 펀드 매니저는 주식시장을 잘 볼 때 주식의 창고를 늘리고, 주식시장이 조정될 가능성이 있다고 생각할 때 그에 따라 채권 배치를 늘릴 것이다. 또 다른 균형형 펀드는 주식부채의 균형을 맞추면서 배당금을 강조하고 가방의 안전성에 더 많은 관심을 기울이고 위험을 피하는 방법 중 하나이다. 이상 모건 쌍이자 균형 펀드를 예로 들어 보겠습니다. 펀드 계약은 실현 수익이 은행의 1 년 정기예금 이자율 (세전) 65,438+0.5 배를 초과할 경우 반드시 배당금을 지급해야 한다고 규정하고 있다. 배당금을 선호하는 투자자들은 이런 펀드를 고려할 수 있다.