다각화된 투자에서는 다양한 자금을 어떻게 배분해야 합니까?

펀드 투자 스킬에 있어 매우 중요한 개념이 분산투자라는 것은 우리 모두 알고 있는 사실이다. 즉, 동료들이 펀드 바구니를 사서 펀드 포트폴리오의 변동성을 줄이는 것을 의미한다. 서쪽은 밝아서 다각화된 투자 효과를 얻을 수 있습니다.

분산투자에서는 펀드 수가 많을수록 펀드 포트폴리오의 펀드 수를 7개 정도로 조절하면 좋은 분산투자 효과를 얻을 수 있다는 연구 결과가 나왔다.

분산투자의 또 다른 문제는 어떻게 배분하느냐는 것인데, 7개 펀드를 살 수 있는 것으로 알고 있는데, 이 7개 펀드를 어떻게 배분해야 할까요? 얼마나 많은 주식 펀드를 사야 합니까? 채권형 펀드를 얼마나 사야 하나요? 주식을 다 사도 괜찮나요?

아직 모르신다면 저희와 함께 배워보세요.

실제로 자산 배분의 효과는 자산 간의 상관관계와 각 자산의 배분 비율에 따라 달라집니다.

펀드는 투자 방향에 따라 통화형 펀드, 채권형 펀드, 인덱스 펀드, 하이브리드 펀드, 주식형 펀드 등으로 나눌 수 있다. 이러한 유형의 펀드 간의 상관관계는 상대적으로 낮습니다.

물론, 인덱스 펀드가 추적하는 지수가 주식형 펀드의 성과 벤치마크 지수이거나, 하이브리드 펀드의 주식 포지션 부분이 주식형 펀드와 많이 중복되는 경우에는 방법이 없습니다. 위험 분산 효과를 달성합니다.

머니 펀드 및 채권 펀드

머니 펀드와 채권 펀드는 모두 저위험 및 저수익 펀드이며 펀드 포트폴리오의 고정 수입 부분으로 사용될 수 있습니다. , 돈펀드는 현재 수익률이 점점 낮아지고 있으며 일부 7일 연수익률은 1.5% 이하로 떨어지기도 합니다. 장기투자나 고정투자라면 특별히 의미가 없으므로 집중하시면 됩니다. 채권자금.

포트폴리오에서 이 두 종류의 펀드 수는 3개 이내로 조절해야 한다. 채권형 펀드나 통화형 펀드 각각의 수익률은 크게 다르지 않으며 일반적으로 1%~2%이므로 그렇지 않다. 수요가 너무 다양하고, 이 배분은 건전한 투자자에게도 적합합니다.

주식 펀드 또는 하이브리드 펀드

두 가지 모두의 주요 수입원은 주식 펀드에 비해 하이브리드 펀드는 포지션에 대해 더 유연하고 변경 가능한 통제력을 갖습니다. 펀드 종류에 대해 함께 논의할 수 있습니다.

이 두 가지 유형의 펀드는 일반적으로 산업 전체에 투자하는 펀드와 명확한 산업 테마나 스타일을 지닌 펀드로 나눌 수 있습니다.

일반적으로 산업 전반에 걸친 투자에는 2~3개의 주식을 할당하는 것이 좋습니다. 특정 산업 테마에 대해 매우 깊이 이해하고 있거나 향후 발전에 대해 확고하게 낙관하고 있다면, 또한 약 2개의 주식을 할당하도록 선택합니다.

A주 시장은 구조적 추세가 지배적입니다. 각 부문의 성과는 일정한 정도의 회전을 가지며, 특정 부문은 특정 기간 동안 극도로 강세를 보일 수 있습니다. 업계 테마와 관련된 자금을 보유함으로써 초과 수익을 위한 노력에 보다 적극적으로 참여할 수 있습니다.

인덱스 펀드

인덱스 펀드도 주식형 펀드와 하이브리드 펀드처럼 분류가 다양하며, 업종별 인덱스 펀드와 업종별 또는 테마형 인덱스 펀드로 나눌 수 있습니다. 기본 인덱스. 투자 아이디어도 비슷하다.

인덱스 펀드는 펀드매니저의 종목 선정 능력에 대한 요구사항이 높지 않고, 추적 오류 감소 등 기술적인 문제에 대한 요구 사항이 더 높으므로 인덱스 펀드를 선택할 때는 정해진 종목을 선택하도록 하세요. 강세장이나 약세장에서 대형 펀드사의 성과 순위가 중~상위인 인덱스 펀드라면 괜찮을 것입니다.

마지막으로, 이를 바탕으로 각 투자자는 자신의 선호도에 따라 적절한 조정을 할 수 있습니다.

위 내용이 도움이 되셨으면 좋겠습니다.