펀드 배당금이 배분된 후 총액이 감소하는 이유는 무엇입니까?

펀드 배당은 펀드가 수익의 일부를 펀드 투자자에게 현금으로 배분하는 것을 의미하기 때문에 펀드 총액은 자연스럽게 줄어들게 된다.

배당은 현금배당과 배당재투자 두 가지 방식으로 나누어진다. 현금배당이란 펀드회사가 펀드수익의 일부를 펀드투자자에게 현금으로 배분하는 것을 말한다. 배당재투자란 펀드가 배당금을 배분할 때 펀드 보유자가 배당금으로 받은 현금을 당일 펀드의 순가치를 기준으로 펀드지분으로 전환해 투자자에게 배분하는 것을 말한다.

펀드가 현금 배당 방식, 즉 배당금을 투자자의 은행 계좌에 현금으로 분배하는 경우 동시에 투자자의 펀드 계좌의 자금이 감소합니다. 펀드의 순 가치가 나타나면 배당금이 분배됩니다. 하락은 투자자의 시장 가치도 감소시킵니다.

동시에 어떤 배당 분배 방식을 채택하든 배당금이 분배된 후에는 분배된 배당금에 따라 펀드의 순 가치가 하향 조정됩니다.

폐쇄형 펀드의 배분 원칙 및 방법: 펀드의 수익이 증가함에 따라 펀드의 단위당 순자산 가치도 증가하고, 펀드는 수익을 투자자에게 분배합니다. 폐쇄형 펀드의 경우, 폐쇄형 펀드의 규모가 고정되어 증감이 불가능하기 때문에 투자자는 현금배당 형태로만 배당금 지급을 선택할 수 있습니다. 배당금은 증권 딜러를 통해 심천 및 상하이 증권 거래소 등록 기관에 의해 투자자 계좌로 직접 이체됩니다.

폐쇄형 펀드 매매 절차 방법: 폐쇄형 펀드의 펀드 단위는 일반 상장회사의 주식과 마찬가지로 증권거래소 시장에 상장되어 거래됩니다. 따라서 주식을 사고 파는 것과 마찬가지로 폐쇄형 펀드를 사고 파는 첫 번째 단계는 증권업무부서에 계좌를 개설하는 것인데, 여기에는 펀드계좌와 자본계좌(소위 마진계좌)가 포함됩니다.

개인으로 계좌를 개설하는 경우에는 신분증, 군인 신분증을 지참해야 하며, 기업이나 기업으로 계좌를 개설하는 경우에는 해당 회사의 사업자등록증 사본을 지참해야 하며, 법인증명서, 법인위임장, 취급자의 신분증.

폐쇄형 펀드 거래를 시작하기 전, 선택한 증권사와 연계된 은행에 현금을 입금한 후 증권영업부서를 방문하여 통장에 있는 돈을 이체해야 합니다. 귀하의 마진 계정. 이후 증권사업부를 통한 위탁신고나 보이지 않는 제안이나 전화위탁신고를 통해 펀드단위를 매매할 수 있습니다.

이미 주식 계좌가 있는 경우에는 다른 펀드 계좌를 개설할 필요가 없으며 원래 주식 계좌를 사용하여 폐쇄형 펀드를 사고 팔 수 있습니다. 다만, 펀드계좌는 주식을 사고 파는 데에는 사용할 수 없고, 펀드와 국고채를 사고 파는 데에만 사용할 수 있습니다.

폐쇄형 펀드 가격 및 할인율 : 폐쇄형 펀드 설정 후 투자자가 보유하고 있는 펀드 지분은 증권거래소에 상장 및 거래가 가능하지만 펀드 규모에 따라 변하지 않기 때문에 '폐쇄형 펀드'라고 합니다. 즉, 개방형 펀드의 '주식 매매'는 투자자와 본 펀드 상품을 후원하는 펀드회사 사이에서 이루어지며, 폐쇄형 펀드의 '주식 매매'는 투자자들 사이에서 이루어진다.

폐쇄형 펀드의 가격은 증권거래소, 즉 유통시장에서 투자자의 매매 과정에서 수요와 공급의 관계를 바탕으로 형성된다. 폐쇄형 펀드의 순가치는 해당 펀드의 투자현황과 펀드 총자산을 펀드 총 지분으로 나눈 값으로, 각 펀드 지분이 실제로 대표하는 펀드 자산 금액입니다. 가격 대 순자산은 수요와 공급에 의해 결정됩니다.

폐쇄형 펀드는 대부분 가격이 순가치보다 낮아 주로 할인된 가격으로 거래되며, 폐쇄형 펀드 설립 초기에는 프리미엄 거래도 있었습니다. 자금. 개방형 펀드는 청약 및 환매가 순가치를 기준으로 산정되는 반면, 폐쇄형 펀드는 투자자 간 거래이기 때문에 수요 공급 관계에 따라 가격이 영향을 받습니다. 폐쇄형 펀드가 유통시장에서 실제 순자산보다 낮은 가격으로 거래되는 경우를 '할인'이라고 합니다.

할인율 = (단위당 순 가치 - 단위당 시장 가격) ​​/ 단위 주당 순 가치 이 공식에 따르면 할인율이 0보다 큰 경우(즉 순 가치는 시가보다 큰 경우) 할인이 되며, 할인율이 0보다 작은 경우(즉, 순가치가 시장가보다 작은 경우)에는 타임프리미엄이 적용됩니다. 폐쇄형 펀드를 평가할 때 투자목적, 운용수준과 더불어 할인율도 중요한 요소이다.