펀드의 핵심 포트폴리오는 어떻게 구성하는가? 핵심 포트폴리오에 대형 성장주와 대형 균형주를 포함하는 것이 더 나은가?

펀드를 선택하기 전에 자신의 위험 감수성을 이해하고 이에 맞는 펀드를 선택해야 합니다. 재무설계사들은 투자자마다 재무상태, 투자기간, 위험감내도, 투자수익률 기대치가 다르다고 말한다. 적절한 펀드 유형을 결정하는 것이 펀드 선택의 첫 번째 단계다. 높은 수익을 원하는 투자자는 고위험 주식과 하이브리드 펀드에 장기 투자를 고려할 수 있으며, 단기, 저위험 투자자는 통화 및 채권 펀드를 고려하는 것이 좋습니다. 축적. 일반적으로 위험이 높은 투자는 수익 잠재력도 더 높습니다. 그러나 단기적인 시장 변동에 더 민감하다면 위험이 낮고 가격이 안정적인 펀드에 투자하는 것을 고려해야 합니다. 귀하의 투자 접근 방식이 보다 공격적이고, 단기적인 시장 변동에 신경 쓰지 않고, 더 높은 수익을 얻고 싶다면 일부 고위험 펀드가 귀하의 요구를 충족할 수 있습니다. 위험 감수 능력이 없으면 통화 자금과 소량의 채권 자금만 구입할 수 있습니다.

펀드 상품 선택은 거시경제 및 주식시장 동향을 토대로 이루어져야 하며, 장기적으로 거시경제 성장 전망이 좋은 동시에 낮은 인플레이션이라는 맥락에서 이루어져야 합니다. 주식시장 가치평가는 탄탄한 기반을 갖고 있습니다. 현 단계에서는 펀드 투자자들에게 펀드가 더 나은 선택이 될 것입니다.

투자배분은 투자철학이자 투자기법이자 투자예술이다. 일반적으로 자산 배분의 단순 투자 방법은 투자자가 재무 목표, 투자 수익률 및 위험 속성을 먼저 결정하는 것입니다. 그런 다음 다양한 시점이나 기간에 자산은 통화, 주식, 채권이라는 세 가지 주요 금융 자산 범주에 비례적으로 투자됩니다. 실제 운용에서는 목표 투자수익률 달성, 투자위험 감소, 적정 유동성 유지를 위해 위 3대 금융자산을 대체하기 위해 일반적으로 통화자금, 주식자금, 채권자금을 사용한다.

'파이낸셜 네트워크'가 발행한 E 펀드 펀드의 '자산 배분 및 펀드 투자 위험 다각화에 집중'이라는 기사는 투자자의 실제 운영에 대한 지침의 중요성이 높습니다.

" 위험을 선택하라 상대적으로 수익률이 낮은 채권형 펀드나 통화형 펀드는 수익률이 상대적으로 낮습니다. 상대적으로 수익률이 높은 주식형 펀드를 선택하면 주식시장 침체기에 손실을 입을 수 있습니다. 최근에는 이런 투자 문제에 대응하여 'E 펀드'를 출시했습니다. 자산 배분 재확인, 투자 위험 다각화 투자자 교육 활동에서는 위험과 수익의 일치와 합리적인 자산 배분을 통해 투자 위험을 분산하고 보다 안정적인 수익을 얻는 것을 강조합니다. 소위 "자산 배분"이란 자산 유형을 선택하는 방법을 말합니다. 그리고 그 비율을 결정하는 과정은 일반적으로 높은 수익을 추구한다는 것은 높은 위험을 감수한다는 것을 의미하므로, 투자자는 먼저 위험과 수익의 관계에서 시작하여 자신의 위험을 종합적으로 평가해야 합니다. 다양한 펀드 상품의 수익 요구 및 특성에 따라 해당 자산 배분 계획을 선택하십시오. E Fund는 투자자에게 두 가지 일반적인 자산 배분 방법을 사용하도록 권장합니다. 그 논리는 나이가 많고 투자기간이 짧을수록 위험을 덜 감수하고 안정적인 배분을 추구해야 하며, 반대로 위험자산의 비중은 감소하는 경향이 있다는 것입니다. 두 번째는 '핵심 및 위성 배분 방식'으로, 투자자들은 자신의 목표 달성에 도움이 될 수 있는 투자 도구를 찾아 더 높은 비율로 배분하는 것입니다. 핵심 자산을 결정한 후 투자 종류의 "보완" 또는 "강화" 관점에서 시작하여 상대적으로 낮은 비율로 "위성 자산"을 할당하여 포트폴리오를 구성합니다. "라이프 사이클 배분 방법"이든 "핵심 및 위성 배분 방법"이든 모두 동일한 진실을 드러낸다는 점, 즉 투자 자금에는 "전체"와 "1차" 자산 배분의 개념이 있어야 함을 투자자에게 상기시킵니다. 무작정 무작정 사들이는 것이 아니라, 계획에 따라 자산을 배분해야만 투자 위험을 분산시키고 투자 수익을 얻을 수 있습니다.

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