펀드 수익률은 어떻게 계산되나요?

계산 방법 1: 고정 투자 수익률 = 수입/원금 = (시장 가치 - 원금)/원금

이 방법에서는 고정 투자 횟수와 고정 투자 금액을 고려할 필요가 없습니다. 단순히 투자한 자금을 원금으로 더하고 기존(시장가치-원금)을 수입으로 사용하면 단순 수익률을 계산할 수 있습니다. 그러므로 가장 간단하고 직관적인 방법이라 불린다. 일반적으로 우리가 고정 투자 수익률이라고 부르는 것은 이 방법에 따라 계산됩니다.

계산 방법 2: 고정 투자 수익률 = (펀드 순 가치 - 평균 비용)/평균 비용

매매에 있어 주식이나 펀드의 경우 수익률 = (매도가격 - 매수가격) / 매수가격입니다. 이는 일회성 구매 전략의 수익률입니다. 고정투자는 일괄 매수하므로 '매입가'는 '평균비용', '매도가'는 '매도 당시 펀드의 순가치'가 됩니다.

계산방법 3: 고정투자의 시간요소를 고려한 연환산 수익률

고정투자에서는 궁극적인 목표는 보다 합리적인 정지가 가능하도록 하는 것입니다. 이익은 고정된 투자 시간 요소를 기준으로 한 연간 수익률을 기준으로 합니다. . 일반적으로 말하면, 연간 10%-15%의 비율이 참조 지수입니다. 연간 수익률 계산 공식은 EXCEL 테이블의 함수로 입력할 수 있습니다: =POWER(1 + 고정 투자 수익률, 1/고정 투자 연수)-1.

참고: 단리와 복리는 모두 이자를 계산하는 방법입니다. 단리란 이익 없는 이익을 의미합니다. 즉, 원금은 고정되어 있고 이자는 만기 후에 한 번에 정산됩니다. 원금에 의해 발생한 이자는 더 이상 이자로 계산되지 않습니다. 복리란 실제로는 복리이자 즉, 이전 기간의 원금과 이자를 다음 기간의 원금으로 사용하여 이자를 계산하는 것입니다.

수익률은 투자수익률을 의미하며 일반적으로 연간 백분율로 표시되며 현재 시장 가격, 액면가, 쿠폰 이자율 및 만기일을 기준으로 계산됩니다. 회사의 경우 수익률은 사용된 평균 자본의 백분율로 나타낸 순이익입니다. 수익률은 개인(및 가족) 투자 수익률과 사회(정부 공공 지출) 투자 수익률을 연구하며, 개인 수익률과 사회 수익률로 구분할 수 있으며, 주로 투자 수익률에 초점을 맞춥니다. 이전의.

바이두 백과사전 수익률