펀드 포트폴리오에서 인덱스 펀드를 선택하는 방법은 무엇인가요?

펀드 포트폴리오를 구성할 때 리스크 균형을 맞추기 위해 다양한 유형의 펀드에 자금을 배분하는 경우가 많습니다. 펀드 포트폴리오는 일반적으로 주식형 펀드만 배분하지 않거나 패시브 펀드도 인덱스 펀드입니다. 다양한 위험 및 수익 선호도에 따라 배분 비율을 조정합니다. 공격적인 투자자라면 주식형 펀드의 배분 비율이 더 높을 것입니다. 그에 따라 비율이 증가합니다.

펀드 포트폴리오에서 인덱스 펀드는 없어서는 안 될 역할이라고 할 수 있는데, 펀드 포트폴리오에서 인덱스 펀드를 어떻게 선택해야 할까요?

1. 인덱스 펀드의 분류

인덱스 펀드는 시장 지수를 추적하고 평균 시장 수익률을 얻는 것이 목적인 패시브 펀드입니다. 또한 시장을 기반으로 하는 다양한 유형의 인덱스 펀드가 있습니다. 가치지수는 서로 다르게 대형주 지수, 중형주 지수, 업종에 따라 다양한 업종 지수가 있으며, 시장 인기에 따라 다양한 테마 지수도 존재합니다. 반점이나 정책. 초보 투자자의 경우 CSI 300, CSI 500 및 기타 광범위한 지수와 같은 기본 포트폴리오로 시작하는 것이 좋습니다. 이러한 지수를 선택하면 시장 전체의 투자 기회를 비교적 쉽게 파악할 수 있습니다.

2. 위험-수익률

옛말처럼 위험이 항상 먼저입니다. 투자를 시작하기 전에 먼저 위험 허용 범위를 확인해야 합니다. 위험 허용 범위에 대해 많은 정보를 얻으려면 위험 평가를 수행하고 실제 상황을 대략적으로 파악할 수 있습니다. 위험 허용 범위가 다르면 인덱스 펀드의 선택도 달라집니다.

위험 허용 범위가 상대적으로 작은 경우 CSI 300 지수와 같은 우량 가치 평가를 주요 배분으로 사용할 수 있으며 다른 지수의 배분 비율은 30%를 초과해서는 안 됩니다.

위험에 대한 내성이 강하다면 GEM 지수나 순환 증권, 부동산, 의료 및 기타 고지수 펀드와 같이 성장성과 변동성이 높은 지수에 집중할 수 있습니다.

3. 투자 목적

투자에 있어서 또 하나 매우 중요한 것은 투자 목적을 결정하는 것입니다. 투자는 장기적인 과정입니다. 젊을수록 투자 주기가 수학적으로 길어집니다. 투자 목표를 정하는 것은 투자를 더욱 질서 있고 지속하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 아직 상대적으로 젊고 은퇴를 위해 돈을 저축하고 싶다면 투자 과정이 상대적으로 길기 때문에 CSI 500과 같은 광범위한 인덱스 펀드에 소비자 인덱스 펀드를 추가하는 것이 적절합니다. 장기 투자 가치가 있는 산업 인덱스 펀드로 나이가 많고 투자 주기가 상대적으로 짧은 경우 주로 안정성에 중점을 두므로 채권 인덱스 펀드와 같은 상품에 집중할 수 있습니다.

4. 자신의 능력 내에서 행동하십시오

모든 사람의 투자 능력은 다르며 각자의 능력 한계가 있습니다. 즉, 우리가 투자할 때 우리는 자신만의 능력 범위가 있습니다. 우리가 전혀 이해하지 못하는 산업이라면, 예를 들어 시장에 특히 좋은 상승세를 보이는 특정 유형의 테마 인덱스 펀드가 있다면 우리는 그것을 건드리지 않으려고 노력합니다. 특정 단계에 있지만 우리는 이 산업에 노출된 적이 없으며, 그것을 건드리지 않으려고 노력합니다. 투자하는 과정에서 적절한 포기를 배워야만 뭔가를 얻을 수 있습니다.