펀드 가격은 어떻게 결정하나요?

펀드 투자는 그다지 어렵지도 위험하지도 않은 다양한 금융상품 중 현재 많은 투자자들이 여유 자금을 펀드에 투자하고 있다. 단위별로 계산하면 동일한 펀드의 순단위 가치가 시점에 따라 달라지는데, 펀드 가격은 어떻게 결정되나요?

1. 펀드 가격 결정 방법

개방형 펀드의 구매 및 환매는 당일 15시 이전에 구매 또는 환매되는 경우 '미정 가격' 거래 원칙을 따릅니다. 순가치 거래의 경우, 거래일 15시 이후에 매수 또는 환매된 경우에는 다음 거래일을 기준으로 순가치 거래가 이루어집니다.

일반적으로 15시는 펀드사 계좌에 자금이 들어오는 시간을 의미합니다. 투자자가 15시 이전에 매수했으나 15시가 지나도 자금이 도착하지 않으면 그 시간이 됩니다. 또한 다음날 순자산 계산도 가능합니다.

금요일 15시 이후 또는 공휴일 전 마지막 거래일 이후 투자자가 펀드를 매수하는 경우, 주말 및 법정 공휴일에는 거래가 없으므로 순액은 순액 기준으로 산정됩니다. 휴일 이후 첫 거래일.

펀드 단위의 순 가치는 (총 자산 – 총 부채)/총 펀드 지분 수로 계산됩니다. 당일 펀드의 순 가치는 다음 거래일에 조회해야 합니다. 즉, 투자자가 펀드를 구매하고 환매할 때 당일의 순 가치가 아닌 전 거래일의 순 가치를 보게 됩니다. .

2. 펀드 가격이 낮을수록 기대 투자수익률은 높아진다?

경험이 부족한 많은 투자자들은 펀드 순 가치를 펀드 구매 기준으로 삼을 것입니다. 그들은 펀드 단위의 순 가치가 낮을수록 기대 투자 수익이 높아질 것이라고 믿습니다. 사실 이는 잘못된 개념입니다. 펀드의 예상 수익은 해당 유닛의 순 가치 규모에 영향을 받지 않습니다. 유닛의 순 가치가 낮다고 해서 그 유닛이 저렴하거나 여유가 크다는 의미는 아닙니다. 성장, 그 반대.

위의 펀드 가격 결정 방법에 대한 정보가 모든 분들께 도움이 되기를 바랍니다. 주의 사항: 재무 관리는 위험하므로 투자에 신중해야 합니다.