채권+펀드 상품은 어떻게 선택하나요?

고정수익 '+'는 투자자들 사이에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 상대적으로 안정적인 수익과 좋은 보유 경험은 항상 투자자들에게 '고정수익+' 상품의 가장 매력적인 판매 포인트였습니다.

채권 '+' 상품 시장 실적

올해 상반기에 설립된 '채권+' 공적펀드 상품 수는 약 100개(합산 지분)에 달했습니다. 통계), 모금액은 1000억 위안을 넘어 전년 동기 대비 4배 증가해 시장의 인기를 입증했다.

'채권+' 상품은 채권과 주식의 이중 장점을 갖고 있으며, 전진, 공격, 후퇴, 방어가 가능합니다. 2015년부터 2019년까지 평균 수익률은 6.49%로 CSI 300과 ChinaBond Comprehensive를 능가했습니다. 부.지수의 연평균 증감은 실제로 현재 시장에서 적당히 뚱뚱하고 얇은 '삼겹살'이라고 할 수 있습니다.

'고정수익+' 펀드는 전문적인 분류가 아니며 주로 부채편향형 하이브리드 펀드에 해당하며, 우수한 펀드매니저가 채권자산과 자산을 모니터링합니다. 개별 주식과 포트폴리오 위험을 줄이기 위한 분산 투자는 실제로 지난 10년 동안 여러 차례 강세와 약세 상황을 겪었고 시장에서 검증되었습니다.

과거 자료로 볼 때, 2012년 주식 약세장과 2015년 주식 시장 폭락 기간에도 주식형 펀드 지수는 마이너스로 떨어졌고, 부분채권 하이브리드 펀드(고정수익 '+')도 부진을 겪었다. 꾸준한 상승.

채권 '+' 상품 선택 방법

채권 '+' 상품은 장점이 너무 많은 만큼, 고품질 채권 '+' 상품을 어떻게 선택해야 할까요? ?

주로 4방향을 파악하세요.

첫째, 펀드회사는 종합력이 강하고 주식, 채권투자 자금이 상대적으로 풍부하다

펀드회사가 채권 '+' 상품을 잘 운용하고 싶다면, 먼저 강력한 투자 연구팀이 있어야 합니다.

뛰어난 리스크 관리 능력과 완벽한 신용평가 조사 시스템도 필요하다. 펀드회사 등급, 펀드회사 규모, 과거 수상실적, 투자연구팀원 등을 통해 펀드회사를 종합적으로 이해하고 평가할 수 있습니다.

둘째, 펀드매니저의 역량이 뛰어나다

대부분의 채권 '+' 상품은 이중 펀드매니저가 관리하는 배분 모델을 채택하고 있습니다.

한 부서는 대규모 자산 및 채권 배분을 담당하고, 다른 부서는 주식 포지션을 담당하는 것이 최선의 방법입니다.

그래서 두 펀드매니저에 대한 자세한 이해가 동시에 필요하며, 펀드매니저의 역량 범위와 그가 잘하는 것이 무엇인지, 그가 운용한 펀드의 성과를 이해해야 합니다. .

셋째, 운용사는 유사 펀드 상품의 인출을 적절히 통제해야 합니다

리스크 관리는 채권 '+' 상품의 매우 중요한 내용입니다. 유사 펀드에 대한 이해가 필요합니다. 펀드 매니저가 관리하는 되돌림 제어 상황. 시장에서 유사한 펀드의 성과보다 나은가요?

넷째, 최소한 한 번의 완전한 강세장과 약세장 경험을 경험해야 합니다.

완전한 강세장과 약세장을 경험한 경우에만 보다 현실적이고 심층적인 시장에 대한 이해, 특히 큰 강세장과 약세장을 경험한 펀드와 펀드매니저를 진심으로 존중하십시오.

위 내용이 도움이 되셨으면 좋겠습니다.