다음 중 의심스러운 테러 자금 조달 거래로 의심될 수 있는 상황은 무엇입니까?

테러자금 거래 의심의 주요 특징:

1. 계좌 특성

계좌 개설 및 사용 특성으로 볼 때 다음과 같은 상황이 의심될 수 있습니다. 테러자금 조달을 위한 거래

(1) 계좌의 사용 패턴은 고정되어 있으며, 일정 기간 내에 자금이 들어오고 그 외 기간에는 자금 흐름이 없습니다. 이러한 계정은 합법적인 금융 거래를 수행하는 것처럼 보이지만 종종 자금 세탁 위험을 초래할 수 있습니다.

(2) 장기간 휴면상태에 있는 계좌는 최소한의 잔액만 유지하다가 갑자기 입금 또는 연속입금을 받고, 입금된 자금이 모두 인출될 때까지 매일 현금입금을 인출하는 경우 .

(3) 계좌 개설 시 계좌 소유자가 금융 기관에서 요구하는 관련 필수 정보 제공을 꺼리거나, 고의로 가장 간단한 정보를 제공하거나, 오해하기 쉽거나 확인하기 어려운 정보를 제공하는 경우.

(4) 법인 또는 조직이 계좌를 개설할 때 명백한 경제적 또는 법적 이유 없이 다른 법인 및 조직과 동일한 주소 및 법적 대리인 또는 통제자를 사용합니다.

(5) 새로운 법인의 이름으로 계좌를 개설하고 계좌에 입금된 금액이 법인 설립자의 소득 수준을 훨씬 초과합니다.

(6) 동일인이 여러 계좌를 개설하고 소액예금을 여러 번 했는데 총액이 소득 수준과 일치하지 않는 경우.

(7) 계좌를 개설한 법인이 조직이나 재단의 활동에 참여하고, 조직이나 재단의 목적이 테러조직과 관련되어 있는 경우.

(8) 테러 조직과 관련이 있는 법인, 재단 또는 조직에 계좌를 개설할 수 있으며, 자금 이체 금액이 예상 소득 수준을 초과합니다.

2. 입출금의 특징

입출금의 관점에서 보면 다음과 같은 경우에는 테러자금조달 의심거래가 의심될 수 있다.

( 1) 법인 실체는 일상적인 영업과정에서 사용되는 일반적인 금융상품이 아닌 다양한 금융상품을 예금하고 있다.

(2) 특정 사업계좌에 갑자기 거액의 현금이 나타났다.

(3) 개인이나 법인의 계좌에 거액의 현금이 예치되어 있으며, 정상적인 상황에서 이러한 사업활동에 대한 지급수단은 수표나 기타 금융상품이어야 합니다.

(4) 동일한 계좌에 현금입금과 금융어음입금이 동시에 나타나는데, 이러한 거래는 계좌의 정상적인 이용과는 아무런 관련이 없는 것으로 보입니다.

(5) 감독을 피하기 위해 하루 이내에 금융기관의 동일한 영업점에서 다른 은행 창구를 통해 거래를 시도합니다.

(6) 동일 금융기관의 여러 영업점을 통해 입금하거나, 여러 사람이 동시에 동일한 영업점에 입장하여 입금하는 경우.

(7) 현금 입출금 금액은 자금세탁방지 및 관련 모니터링 기준보다 약간 낮은 경우가 많습니다.

(8) 거래 전에 자금이 계산되지 않았습니다. 자금을 집계한 후, 의도된 거래 금액은 자금세탁 방지 및 관련 모니터링 기준의 한도 이하로 감소됩니다.

(9) 여러 금융 청구서를 입출금하지만 그 금액은 자금 세탁 방지 및 관련 모니터링 기준, 특히 연속 번호가 붙은 청구서보다 약간 낮습니다.

3. 고객 거래 행위의 비정상적 발현

고객 거래 행위를 분석한 결과, 다음과 같은 경우에는 테러자금 조달 의심 거래가 의심될 수 있습니다.

(1) 현금거래가 연루된 경우 여러 사람이 동일한 주소를 갖고 있으며, 그 주소가 실제로 해당 주소에 근무하는 사람이 없다면 의심이 큽니다.

(2) 상인이 주장하는 직업이 거래량이나 거래 유형과 일치하지 않습니다. 예를 들어 학생이나 실업자가 많은 곳에서 많은 금액을 송금하거나 송금하거나 돈을 인출합니다. 지역별 출금금액이 일일 최대 출금한도에 도달합니다.

(3) 비영리 단체 또는 자선 단체가 수행하는 금융 거래 활동은 합리적인 목적이 없습니다.

(4) 법인으로서 은행 금고를 개설하고 있으나 영업활동이 알려지지 않았거나 은행 금고를 이용할 필요가 없는 경우.

(5) 고객 신원 확인 또는 확인 과정에서 설명할 수 없고 설명할 수 없는 모순이 발견됩니다. 예를 들어, 과거 또는 현재 거주 국가, 여권 발급 국가, 여권에 기재된 여행 기록, 이름, 주소, 생년월일 등의 정보를 입증하는 서류 간에 충돌이 있습니다.