펀드를 구매하는 방법과 구매처, 펀드회사의 운영과 상황을 어떻게 이해해야 할까요?

펀드 구매 방법 - 펀드 선택 : 4가지 주요 비교와 5가지 주요 고려 사항.

펀드 선택 및 구매 시에는 크게 5가지 측면을 고려해야 합니다. 첫째, 브랜드를 기준으로 우수한 기업을 선택하고, 둘째, 이전 이력서 및 실적을 기준으로 우수한 펀드매니저를 선택합니다. 셋째, 1개월, 3개월, 반년, 1년, 2년으로 구성된 펀드 등급을 참조합니다. 일정 기간 동안의 성과 평가 지표에 관해서는 항상 별을 셀 수 있습니다. 넷째, 돈의 가치가 없다면 합리적인 수수료는 너무 비싸지 않아야 합니다. 마지막으로 좋은 펀드 포트폴리오를 만들고 펀드를 만들도록 노력하십시오. 포트폴리오를 통해 펀드 위험 확률을 줄일 수 있습니다.

다양한 펀드를 비교할 때 고려해야 할 네 가지 기준이 있습니다. 첫째, 규모를 비교적 유연하게 비교하고 너무 크지 않아야 합니다. 둘째, 순자산을 비교하여 순자산 증가가 더 빠른 것을 선택합니다. 셋째, 동일 유형 및 동일하게 설립된 펀드의 성과를 비교합니다. 넷째, 회복력이 강해야 합니다. 또한 펀드의 분류와 펀드의 위험과 수익 사이의 관계를 명확히 할 필요가 있으며, 마지막으로 아무리 좋은 펀드라도 좋은 신발과도 같아서 개인의 위험 허용 범위와 기대 수익 수준을 잊어서는 안 됩니다. 신발을 보니 사이즈가 맞지 않을 수도 있습니다.

펀드 구매 방법 - 3가지 주요 구매 방법

우선 은행에서 펀드 구매 : 통장 개설을 위해 펀드 판매 자격이 있는 은행에 신분증을 지참하고 방문 또는 직불카드를 이용하여 펀드계좌를 개설하신 후, 판매대리점에서 정한 방법에 따라 펀드 구매에 필요한 자금을 준비하신 후 "가입신청서"를 작성하여 제출하시면 됩니다. 은행이 판매하는 개방형 자금을 창구를 통해 구입할 수 있습니다. 마찬가지로, 판매점에서 '환매신청서'를 작성하여 제출하시면 펀드를 매도하실 수 있습니다. 보통 매매신청서를 제출한 후 2일 후에 판매점에 가서 확인서를 인쇄하거나, 펀드관리회사 고객센터 전화번호를 통해 펀드 매매 확인상황을 확인할 수 있습니다. 환매자금은 고객이 지정한 은행 예금 계좌로 이체됩니다. 환매자금은 일반적으로 상품형 펀드의 경우 T+2일, 주식형 펀드의 경우 T+4 또는 T+5일에 수령됩니다. 또한, 펀드계좌 개설 후 창구에서 온라인뱅킹에 가입하실 수 있으며, 은행 홈페이지를 통해 은행에서 판매하는 자금을 구매하실 수도 있습니다. 창구 및 은행 웹사이트를 통한 구매에 대한 취급 수수료는 1.2~1.5%입니다.

둘째, 온라인으로 펀드사에서 직접 자금을 구매할 수 있다. 은행에서 은행카드를 개설한 뒤, 은행에서 온라인뱅킹을 개설한 후 원하는 펀드사 홈페이지에 접속하면 된다. 펀드를 구매하여 펀드 계좌를 개설하세요. 펀드 회사 홈페이지에서 직접 펀드를 구매하세요. 온라인 계좌를 개설하려면 펀드회사 웹사이트에 표시된 단계를 따르세요. 계좌를 개설한 후 펀드회사에서 직접 자금을 구매할 수 있습니다. 현재 산업은행, 광화은행, 농업은행, 중국건설은행 카드를 이용하면 .0.6% 할인을 받을 수 있다.

마지막으로 증권사에서 펀드를 구매할 수 있습니다. 증권사 영업부서에 은행카드와 신분증을 지참하고 펀드계좌를 개설하면 증권사에서 펀드를 구매할 수 있습니다. 영업 부서. 수수료는 1.2~1.5%입니다. 또 증권사에 주주계좌를 개설해 매입한다. 증권주주계좌를 통해 매입할 수 있는 자금은 적다. 주로 폐쇄형 펀드, ETF, LOF 펀드, 상하이증권거래소 펀드 등을 매입한다. Shanghai Stock Exchange Fund Connect 플랫폼에 액세스할 수 있습니다. 수수료는 0.3%

이를 통해 은행 카드로 온라인 자금을 구매할 때 자주 언급되는 두 가지 개념이 있음을 알 수 있습니다. 하나는 은행의 온라인 뱅킹이고, 다른 하나는 온라인 뱅킹을 사용하여 자금을 구매하는 것입니다. . 온라인 뱅킹 구매는 은행 창구 구매와 동일합니다. 가입비는 일반적으로 1.5%입니다. 현재 많은 은행에서 보통 7.5~20% 할인되는 우대 프로모션을 진행하고 있습니다. 두 번째는 펀드회사가 온라인으로 펀드를 구매한다는 점이다. 펀드사 온라인 구매는 직거래로, 가입비는 일반적으로 0.6%로 40~40% 할인되어 가장 저렴하다. 많은 온라인 은행에서는 펀드 전환 서비스를 제공하지 않아 매우 불편합니다. 일부는 전환을 제공하지만 전환에 대한 할인은 없습니다. 예를 들어 상품 펀드를 주식 펀드로 직접 전환하면 1.5%의 수수료가 부과됩니다.

펀드사의 온라인 직거래와 펀드를 구매하기 위한 은행의 온라인 뱅킹 모두 나름의 장점이 있습니다. 우선 펀드회사의 온라인 직거래율은 보통 0.6%, 할인율은 40%로 매우 우수합니다. 은행 온라인 뱅킹 수수료는 1.5%입니다. 통신은행과 산업은행에는 0.6% 정도 할인이 있지만 전부는 아닙니다. 전환에 대한 할인은 없지만 상품 기반에서 재고 기반으로 직접 전환하는 경우 1.5%가 부과됩니다. 둘째, 모든 펀드 회사가 펀드 전환을 수행할 수 있어 매우 편리합니다. 그리고 우대 펀드 전환율도 있습니다. 예를 들어 주식에서 주식으로 전환하는 데 드는 비용은 0.5%에 불과하며 당일 한 번에 전환이 완료됩니다. 은행의 온라인 뱅킹을 통해 자금 전환이 가능한 경우는 거의 없습니다. 예를 들어 주식을 주식으로 전환하려면 환매 후 가입해야 하며 수수료는 2%이며 환매에는 5-7이 소요됩니다. 완료하는 데 일이 소요됩니다. 셋째, 펀드사의 온라인 직거래는 그 회사가 발행한 펀드만 살 수 있다. 여러 펀드회사에서 발행한 펀드를 사려면 여러 회사를 방문해야 하는데, 은행의 온라인뱅킹에서는 여러 펀드사가 발행한 펀드를 판매하는 것이 불편하다. , 그리고 당신은 그것을 살 수 있습니다. 은행은 대행 판매 자금을 가지고 있지만 은행이 대행 판매하지 않으면 구매할 수 없습니다.

펀드 구매 방법 - 펀드 회사로부터 온라인으로 자금을 구매하기 위해 계좌를 개설하는 구체적인 방법:

온라인 직접 판매 펀드 구매 지원 산업 카드, 중국 농업 은행 카드, 중국건설은행카드, 중국광파카드, 상하이푸동개발은행카드. 산업용 카드는 가장 다양한 펀드 회사와 펀드 유형을 보유하고 있지만 거래당 이체 수수료는 2~8위안만 부과됩니다. 중국농업은행카드, 중국건설은행카드, 중국광파카드에는 수수료가 없습니다. 펀드를 구매할 수 있는 펀드회사와 펀드 종류가 상대적으로 적습니다.

먼저 위 은행 영업점에 신분증을 지참하고 직불카드를 신청한 후, 펀드 구매 자금을 계좌에 입금해 확보를 위해 온라인 뱅킹 이체 기능을 활성화하지 않는 것이 가장 좋습니다. 자금 안전을 위해 카드에 해당하는 은행 웹사이트에 로그인한 후 온라인 뱅킹 UnionPay 서비스를 활성화하세요. 산업카드는 비교적 간단하고 별도의 절차가 필요하지 않습니다. 중국농업은행 골든하베스트카드는 전자지불카드가 필요하며, CCB카드의 경우 온라인 다이렉트를 통해 자금을 구매하기 전에 CCB 창구에서 계약을 체결하고 계약고객이 되어야 합니다. 매상. 온라인뱅킹 개설 후, 펀드를 구매하려는 펀드사 홈페이지에서 계좌 개설 및 펀드 구매가 가능합니다.

이때, 구매하려는 펀드회사의 웹사이트에 로그인하고 은행카드를 지원해야 하며, '온라인 거래'를 클릭하여 해당 페이지로 들어가야 합니다:

1단계: "온라인 거래 열기"를 클릭하고 온라인 거래 활성화 홈페이지에 입장합니다.

2단계: 자금 결제 방법 중 해당 은행 카드 결제 방법을 선택한 후 "활성화하고 싶습니다"를 클릭합니다. ".

3단계: 고객 유형이 신규 고객인지 대행사 고객인지 선택하고 "확인"을 클릭하세요.

4단계: '펀드회사 온라인 거래 위탁 서비스 약관'을 주의 깊게 읽어보시고 이의가 없으시면 '동의함'을 선택해 주세요.

5단계: 신규 고객인 경우: 개인정보를 정확하고 완전하게 입력하고 온라인 펀드 거래 비밀번호를 설정한 후 "확인"을 클릭하세요. 위탁고객인 경우 : 해당 카드번호, 이름, 아이디 종류, 아이디번호, 거래비밀번호를 입력해주세요. 정보가 올바르게 입력되었다면 미리보기 페이지에서 "확인"을 클릭하세요. 제출이 성공적으로 완료되면 시스템에서 "온라인 거래 개시 신청이 성공적으로 수락되었습니다"라는 메시지가 표시됩니다.

이후 펀드 거래를 진행하실 수 있습니다. 펀드계좌번호 또는 아이디번호, 계좌개설 시 생성된 거래비밀번호로 거래페이지에 로그인하세요. 선택 후 '청약/청약'을 클릭하세요. 구매하려는 펀드를 선택하고 가입할 금액을 입력한 후 "확인"을 클릭하세요. 입력한 금액이 정확하다면 미리보기 페이지에서 "확인"을 클릭하여 은행 결제 페이지로 이동하여 입력하세요. 은행 카드 비밀번호를 입력한 후 "확인"을 클릭하고 성공하면 거래 성공을 의미합니다. 작업이 완료된 후 은행 계좌를 확인하면 해당 금액이 차감되었으므로 거래가 성공적으로 이루어졌음을 의미합니다.

데이터 편집 및 지원: 잔헝금융연구센터