펀드 투자 컨설턴트는 어떻게 펀드를 선택하나요?

펀드투자컨설팅

중국 금시장에는 100여개 이상의 공공펀드회사가 있으며, 다양한 종류의 펀드 7,000여개 이상을 관리하고 있다. 펀드는 자산 분류 관점에서 주식, 하이브리드, 채권, 통화 등으로 분류되며, 전략에 따라 운용 방식 관점에서 액티브 펀드와 패시브 인덱스 펀드로 구분되며, ETF, LOF, 시중펀드 등 해외펀드 등

시장이 발전함에 따라 모닝스타차이나는 중국 시장에 대한 펀드 분류 기준을 업데이트하고 추가한 펀드가 늘어나고 있다. 일부 산업 세분화 테마 펀드.

일반 투자자가 투자에 적합하고 품질이 좋은 펀드를 선택하기는 어렵습니다. 결국 국내 시장의 투자자들은 대부분 미성숙한 투자자들이고 전문지식도 별로 없는 투자자들이다. 대부분의 펀드 투자자들은 시간이 부족하고, 일반 직장인들은 전문 주식투자자도 아니고 전문투자자도 아닌데 출근을 해야 하고 큰 압박을 받는 경우가 많습니다.

다른 이유로 펀드시장에서 펀드는 돈을 벌지만 투자펀드는 돈을 벌지 못하는 이상한 현상이 생겨났다.

펀드 투자 컨설팅은 고객의 위탁을 받아 고객이 승인한 범위 내에서 약정에 따라 고객이 투자 펀드의 구체적인 유형, 수량 및 거래 기회를 선택하고, 고객을 대신하여 제품 구독, 환매, 전환 및 기타 거래 신청에 자금을 지원합니다. 펀드투자자문사는 다른 투자자문사와 달리 고객을 대신하여 실질적인 재무관리를 수행할 수 있습니다.

펀드투자컨설팅은 펀드와 펀드사를 선정하는데 전문적인 힘을 활용한다. 그렇다면 펀드투자는 펀드와 펀드사를 선정할 때 어떤 아이디어를 가지고 있는 걸까?

펀드사 선정 차원

펀드 투자 자문 포트폴리오는 전체 시장 범위 내에서 펀드를 선정하고, 수천 개의 펀드 중 특정 펀드 측면에서 최적의 배분을 선택하는 것입니다. 선정, 투자자문팀은 먼저 펀드회사를 선정하게 됩니다. 펀드회사 선정에는 크게 두 가지 차원이 있습니다.

첫째, 펀드회사의 운영점수

운영부분에는 내부 임원진의 변화, 소유구조, 인센티브 메커니즘, 적극적인 자산운용 규모, 적극적인 채권운용 규모, 사회보장 등이 포함된다. 자격, 연금 자격, 주요 고객 평가, 위험 통제 처벌 등

이러한 측면에서 펀드회사의 안정성과 경영체제를 분석하면, 펀드회사의 안정성과 건전한 경영체제가 펀드회사의 발전에 도움이 된다는 것이다.

둘째, 펀드사의 투자점수

펀드사의 투자점수는 펀드의 펀드운용능력을 반영하며, 평가지표로는 투자능력, 수상실적, 펀드매니저 평균 고용 경력, 지난 1년간 펀드매니저 유입, 지난 1년간 평균 활성 펀드 규모 및 펀드매니저 이직률 등

펀드 운용사는 펀드 성과의 영혼이며, 특히 액티브 펀드의 경우 펀드를 선택한다는 것은 펀드매니저를 선택한다는 의미입니다. 따라서 펀드회사 내 펀드매니저의 능력과 안정성이 해당 펀드회사의 전반적인 투자력을 크게 좌우합니다.

펀드 선택의 차원

구체적인 펀드 선택은 투자자문팀이 먼저 펀드사를 선택한 뒤 주식 기반과 부채 기반을 각각 심사한다.

구체적인 펀드 선정은 양적, 질적 방법을 결합하고 시장 특성을 결합해 다양한 스타일의 펀드를 배분하는 방식이다.

첫째, 정량적인 부분

데이터 분석, 성과 귀속 등을 통해 과거 성과가 우수하고 지속가능성이 강한 펀드를 찾는데 중점을 두고, 초과수익률을 1차적으로 명확하게 정의합니다. 소스. 펀드매니저의 경력 및 운용 경력, 최근 1년 및 최근 3년간의 펀드 순위 등도 고려됩니다.

둘째, 정성적인 부분

은 리서치 인터뷰, 포지션 구조 분석 등을 통해 펀드매니저와 이를 뒷받침하는 전체 투자 리서치 팀의 업무 모델과 투자 프레임워크를 이해하는 데 중점을 둡니다.

우수한 펀드회사와 질이 좋은 펀드를 선정하고, 합리적인 배분을 통해 완성도 높은 펀드 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.