개방형 펀드의 수익 분배 원칙은 무엇인가요?

우선, 펀드 소득 분배로 인해 펀드 지분의 순 가치가 감소한다는 점을 분명히 해야 합니다. 예를 들어, 소득 분배 전 펀드 지분의 순 가치는 1.2위안이고, 펀드는 0.05위안의 수익을 분배합니다. 분배 후 펀드는 순 가치를 1.15위안으로 떨어뜨립니다. 하지만 투자자 입장에서는 배당 전후의 가치는 변함이 없습니다.

(1) 폐쇄형 자금의 소득 분배. 관련 법률 규정에 따라 폐쇄형 기금의 소득분배는 1년에 1회 이상이어야 하며, 폐쇄형 기금의 연간 소득분배 비율은 기금 연간 실현소득의 90% 이상이어야 합니다. 해당 연도 폐쇄형 펀드의 수입은 먼저 전년도 손실을 보전해야 하며, 해당 연도에 손실이 발생하면 수입이 분배되지 않습니다. 폐쇄형 펀드는 일반적으로 현금 배당을 사용합니다.

(2) 개방형 자금의 소득 분배. 개방형 기금의 기금 계약에는 연간 최대 기금 수입 분배 횟수와 기금 수입 분배의 최소 비율을 규정해야 합니다. 실제로 많은 펀드 계약은 적어도 1년에 한 번 제공됩니다. 당해 연도의 개방형 펀드 수입은 전년도 손실을 보전해야 하며, 당해 연도에 손실이 발생하면 수입이 분배되지 않습니다. 배당금을 분배하는 방법에는 현금 배당과 배당금을 펀드 지분에 재투자하는 두 가지 방법이 있습니다. 개방형 펀드의 펀드단위 보유자는 펀드단위 청약에 관한 펀드계약의 규정에 따라 분배된 현금소득을 펀드단위로 전환할 것을 사전에 선택할 수 있습니다. 관리자는 현금으로 지불해야 합니다.

(3) 머니마켓 펀드의 소득 분배. 관련 법령에 따라 매일 액면가로 호가되는 머니마켓 펀드의 경우 수익배분 방식은 배당금 재투자로 펀드 계약서에 규정할 수 있으며, 수익배분 방식은 펀드 계약서에서 합의할 수 있습니다. 즉, 일일 정산을 기준으로 소득을 이월하거나 월별 소득을 이월합니다. 당일 가입한 펀드 단위는 다음 영업일부터 펀드 수익 배분권을 누리게 됩니다.

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