펀드 관리 수수료와 보관 수수료는 언제 청구되나요?

펀드관리수수료, 보관수수료는 일 단위로 적립되어 월말에 징수됩니다.

일반적으로 운용수수료는 하루 1.5%씩 적립되며, 매월 말 펀드 자산에서 펀드매니저에게 직접 지급됩니다. 보관 수수료는 일 단위로 0.25%로 계산되어 월 단위로 보관인에게 지급됩니다. 펀드 구매 시 관리수수료, 보관수수료 등은 펀드 보유에 따른 수입도 일정 수준 감소하므로 주의하시기 바랍니다. 기금을 운용하는 과정에서 기금이 부담해야 할 필요비용이 있는데, 그 중 기금관리비와 기금보관비가 기금이 지불하는 주요 비용이다.

1. 펀드운용수수료는 펀드운용사에게 지급되는 운용보수로, 일반적으로 펀드 순자산가치의 일정 비율에 따라 펀드자산에서 인출됩니다. 펀드매니저는 펀드자산의 관리자이자 이용자로서 펀드자산의 가치를 유지하고 증대시키는 데 결정적인 역할을 합니다. 따라서 펀드관리수수료 중 부과되는 비중이 다른 수수료보다 높습니다. 펀드관리 수수료는 펀드매니저의 주요 수입원입니다. 펀드매니저의 수수료는 투자자에게 부과되는 것은 물론이고 펀드나 펀드회사에 상각될 수도 없습니다. 외국의 경우 펀드관리수수료는 일반적으로 평가일마다 펀드 순자산의 일정 비율(연환산율)을 기준으로 일 단위로 계산되어 정기적으로 지급됩니다.

2. 펀드 보관 수수료는 펀드 자산의 보관 및 처분을 위해 펀드 관리인이 펀드에 부과하는 수수료를 의미합니다. 예를 들어, 자본 신탁 재산의 보관 및 처분에 대해 은행이 부과하는 수수료입니다. 보관 수수료는 일반적으로 펀드 순자산 가치의 일정 비율(보통 0.25%)을 기준으로 인출되며, 매일 누적되어 매월 보관인에게 지급됩니다. 이 수수료 역시 펀드 자산에서 지급되므로 투자자에게 별도로 청구할 필요가 없습니다.

3. 보관 수수료는 일반적으로 펀드 순자산 가치의 일정 비율에 따라 인출되며, 매일 계산되어 적립되며 매월 말에 보관 기관에 지급됩니다. 이 수수료 역시 펀드 자산에서 지급되므로 투자자에게 별도로 청구할 필요가 없습니다. 기금 보관 수수료는 고정비에 포함되어 있습니다. 펀드 보관 수수료의 비율은 펀드의 규모와 소재 지역에 따라 달라지며, 보관 수수료 수입은 보관 기관의 규모에 정비례합니다. 일부 국가 및 지역에서는 관리인이 성과 평가 및 회계와 같은 부가가치 서비스를 제공하여 수익 흐름을 확장하기도 합니다. 보관 수수료는 펀드 자산에서 인출되며 요율은 펀드 유형에 따라 다릅니다. 신흥 시장 국가 및 지역에서는 상대적으로 높은 비율의 보관 수수료를 부과합니다. 국제 연간 호스팅 비용은 일반적으로 약 0.2%입니다. 우리나라의 폐쇄형 펀드는 0.25%의 펀드 보관 수수료가 발생하는 반면, 개방형 펀드는 펀드 계약에서 규정한 비율로 펀드 보관 수수료가 발생하는데, 이는 일반적으로 주식형 펀드의 보관 수수료가 0.25%보다 낮습니다. 채권형펀드나 머니마켓펀드보다 높다. 우리나라에서는 펀드 관리인이 스스로 협상하여 펀드 관리 수수료를 낮추고 중국 증권감독관리위원회의 승인을 거쳐 발표할 수 있도록 규정하고 있으므로 펀드 보유자 회의를 소집할 필요가 없습니다.