자금 계산 시 내부 공제 방식과 외부 공제 방식의 차이점은 무엇인가요?

다른 계산 방법:

외부 공제 방법 공식:

순 구독 금액 = 구독 금액/(1+구독 비율)

구독료 = 구독 금액 - 순 구독 금액

구독 지분 = (구독 금액 - 구독 수수료)/펀드 지분 액면가

내부 공제 방법 공식:

순 청약 금액 = 청약 금액 - 청약 금액 * 청약 수수료율

청약 수수료 = 청약 금액 * 청약 수수료 요율

청약 지분 = (청약 금액 - 청약 수수료)/펀드 지분율 가치

예: 10,000위안의 펀드를 청약할 계획이고 청약 수수료는 1.5%이며 펀드의 순 가치는 1위안이라고 가정합니다.

내부 공제 방법을 사용하여 계산: 순 구독 금액 = 10000×(1-1.5%) = 9850 소득 지분 = 9850/1=9850

외부 공제 방법을 사용하여 계산 계산: 순 구독 금액=10000/(1+1.5%)=9852.22 소득 지분=9852.22/1=9852.22

추가 정보

1. 화폐 기금인 경우 계산 방법은 다음과 같습니다:

당일 손익 = 당일 사용 가능 주식 * 당일 수익 10,000 / 10,000

누적 손익 = 포지션 시가 + 환매금액 + 현금배당금액 + 자금이체금액 - 청약금액 ​​- 청약금액 ​​- 고정투자금액 - 펀드로 이체된 금액

2. 비화폐형 펀드인 경우 계산방법은 다음과 같습니다. :

당일 손익 = 당일 사용 가능 주식 * 당일 펀드 순가치 수익률

누적 손익 = 포지션 시장 가치 + 환매 금액 + 현금 배당금 금액 + 자금 이체 금액 - 청약 금액 - 청약 금액 - 고정 투자 금액 - 펀드로 이체 금액

참고 자료:

바이두 백과사전-내부 공제 방법

바이두백과사전-외부공제방법