펀드를 어떻게 선택해야 하나요?

펀드는 어떻게 선택해야 할까_펀드 운용 노하우

펀드는 주식에 비해 리스크가 낮지만, 그렇다고 해서 투자자가 펀드에 투자할 때 돈을 잃지 않는다는 뜻은 아니다. 펀드를 구매하면 투자자들도 큰 손실을 입게 됩니다. 다음은 우리가 펀드를 선택하는 방법에 대한 편집자의 조언입니다. 누구나 읽어보실 수 있습니다.

펀드 선택 방법

투자 목표 및 위험 허용 범위: 먼저 자신의 투자 목표 및 위험 허용 범위를 결정하십시오. 투자 목표는 장기적인 가치 상승, 안정적인 수입, 자본 보전 등이 될 수 있으며, 위험 감수 정도는 본인의 재무 상황, 투자 경험, 시간 계획 등을 토대로 평가할 수 있습니다.

펀드 유형 및 전략: 투자 목표 및 위험 허용 범위에 따라 적절한 펀드 유형 및 전략을 선택하세요. 예를 들어 주식형 펀드는 장기적인 가치 상승을 추구하는 투자자에게 적합하고, 채권형 펀드는 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며, 하이브리드 펀드는 주식과 채권의 비율을 탄력적으로 배분할 수 있습니다.

펀드 매니저 및 운용팀: 펀드 매니저의 경험, 성과 및 투자 철학을 이해합니다. 펀드매니저의 전문적 능력과 시장 판단력, 운용팀의 안정성 등을 고려합니다.

펀드의 과거 성과 및 위험 지표: 수익률 지표, 변동성 및 위험 저항성을 포함하여 펀드의 과거 성과를 이해합니다. 동시에, 단기적인 추세보다는 성과의 지속가능성에 주목하세요.

펀드 규모 및 유동성: 펀드의 규모와 유동성을 고려하세요. 일반적으로 펀드의 규모가 클수록 유동성이 좋고 호가 스프레드가 낮지만, 규모가 너무 크면 투자 결과가 제한될 수도 있습니다.

펀드 운용 기법은 무엇인가요?

정기 평가 및 조정: 펀드의 투자 포트폴리오 및 성과를 정기적으로 평가하고 시장 상황 및 개인 목표에 따라 필요한 조정을 합니다.

다양한 투자: 다양한 유형과 시장 부문의 펀드를 구매하여 투자를 다양화하고 위험을 줄입니다.

장기 투자 : 펀드 투자는 장기 보유에 적합하며 잦은 거래를 피하는 것이 좋습니다.

수수료 및 세금 이해: 관리 수수료, 판매 및 서비스 수수료 등을 포함한 펀드 수수료 구조를 이해하고 세금에 미치는 영향을 고려합니다.

머니마켓 펀드 활용 : 단기 자금 활용 측면에서 단기 입출금은 머니마켓 펀드를 선택해 자금의 유연성과 유동성을 높일 수 있다.

펀드 투자 위험을 피하는 방법

1. 펀드 유형과 적절한 투자 전략에 적합한 펀드를 선택하세요.

펀드 종류에 따라 투자 방향이 다른 경우가 많으며 일부 펀드의 투자자 전략에 따라 펀드의 향후 성과가 ​​결정됩니다.

2. 성능에 주의를 기울이세요. 성능뿐만 아니라 성능이 어떻게 나타나는지도 살펴보세요.

투자자는 펀드를 선택할 때 성과를 봐야 하지만, 성과를 볼 때 성과가 어떻게 달성되는지 주목해야 한다.(펀드의 성과가 좋을수록 펀드가 좋다는 뜻은 아니다.) ; 많은 경우 성과가 좋지 않은 펀드도 좋은 펀드가 될 수 있습니다.

성과를 살펴보면서 펀드매니저가 어떻게 투자하는지에도 주목해야 한다. 구체적인 방법은 지난 몇 년간 펀드매니저가 운용하는 펀드의 지분 변동을 자세히 살펴보는 것이고, 당시의 시장 환경과 결합된 모습입니다. (물론 개인투자자에게는 너무 높은 요구사항일 수 있습니다.)

3. 자금 손실에 주의하세요.

펀드의 되돌림, 특히 시장이 급락할 때 펀드의 되돌림 정도에 주의하세요.

또한 펀드 매니저가 펀드 포지션, 산업 분포, 개별 주식 집중도, 보유 유형 및 가치 평가 등 다양한 측면을 통해 위험을 통제하는 방법을 판단할 필요도 있습니다.

4. 펀드매니저의 투자철학에 주목하세요.

펀드매니저를 이해하는 가장 좋은 방법은 펀드매니저와 직접 소통하는 것입니다.

그런 기회가 없다면 펀드매니저의 이력서를 이해하고 펀드매니저와의 언론 인터뷰를 보면서 펀드매니저의 투자 철학과 투자 스타일에 대해 알아보세요.

물론 그의 말을 듣고 그의 행동도 지켜보십시오. 펀드 성과와 펀드 포지션 변화에 따른 펀드 매니저의 투자 스타일을 살펴보십시오.

위 사항은 제가 생각하는 액티브 운용 펀드를 선택할 때 가장 중요하게 생각하는 사항입니다. 나머지는 펀드의 성과 벤치마크, 펀드 규모, 펀드 보유 기관, 펀드 금리 등을 살펴보는 것입니다. 물론, 나중에 언급되는 내용은 저자의 견해로는 그다지 중요하지 않을 수도 있다.

투자자들이 펀드를 선택할 때 주로 고려하는 요소는 무엇인가요?

1. 펀드매니저의 운용능력

펀드매니저의 운용능력의 강도가 펀드에 영향을 미칩니다. 펀드의 성과, 그리고 펀드의 순가치 추세. 투자자들은 펀드매니저가 강력한 운영 능력을 갖고 있고, 자신이 관리하는 펀드가 기대수익률이 더 높은 펀드를 선택하려고 합니다.

2. 펀드 투자 대상 상황

펀드 투자 대상의 동향은 펀드 순가치 추세와 투자자의 향후 기대수익에도 영향을 미치게 됩니다. 상승 추세에 있고 발전 가능성과 전망이 더 큰 펀드를 대상으로 합니다.

3. 시장 상황

강세장 단계에서는 투자자들이 위험을 피하기 위해 채권형 펀드와 통화형 펀드를 선택하려고 합니다. 더 큰 기대 수익을 얻기 위한 자금입니다.

4. 펀드의 되돌림률과 표준편차

표준편차는 일정 기간 내 총수익률의 변동 범위를 측정합니다. 표준편차가 클수록 변동폭이 커집니다. 펀드의 미래 순 가치는 클수록 안정성이 떨어지고 위험도 높아집니다.

최대 되돌림률은 특정 시점에 펀드를 매수할 때 발생할 수 있는 최대 손실률을 의미합니다. 따라서 투자자들은 최대 되돌림률이 높을수록 손실이 큰 주식을 선택하려고 합니다. 더 작은 표준편차와 낮은 인출율을 지닌 최대 되돌림.

5. 펀드 설정 시기 및 등급 현황

펀드 설정 기간이 짧을수록 등급은 낮아지고, 거래 시간이 긴 펀드를 선택해야 합니다. 설립된 지 1년 이상인 펀드일수록 등급이 높습니다.

펀드는 어떤 종류로 나눌 수 있나요?

1. 투자 대상에 따라

화폐형 펀드, 채권형 펀드, 하이브리드로 나눌 수 있습니다 펀드, 인덱스 펀드, 주식 펀드, 특별 펀드 등이 있습니다.

2. 모금 방법에 따라

공공자금과 민간자금으로 나눌 수 있습니다. 공적자금은 펀드회사가 공개적으로 조달하고 공개할 수 있는 자금을 말하며, 민간자금은 공개할 수 없습니다.

3. 설립방식에 따라

개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있습니다. 개방형 펀드는 언제든지 청약 및 환매가 가능한 펀드이므로 개방형 펀드의 지분은 변동되며, 폐쇄형 펀드는 주식이 고정되지 않아 폐쇄기간 동안 청약 및 환매가 불가능하다는 의미입니다.

4. 거래 장소에 따라

현장 펀드와 장외 펀드로 나눌 수 있습니다. 온익스체인지 펀드는 거래소에 상장된 펀드로 일반적으로 볼 수 있는 독립적인 시장 동향을 갖고 있는 반면, OTC 펀드는 알리페이(Alipay), 위챗(WeChat) 및 기타 채널을 통해 거래소 외부에서 거래되는 펀드를 의미합니다.